建议资产组审查
建议资产集团，LLC（AAG），是科罗拉多州的格林伍德村财务顾问公司在管理层（AUM）下的资产仅超过320亿美元。该公司的281名财务顾问团队有助于管理退休计划提案国的资产，计划参与者和个人退休账户（IRA）Ancumounthers。通过与雇主赞助退休计划的赞助商签订合同，他们帮助个人和机构客户。
AAG是A.仅限费用公司，这意味着其所有赔偿都来自其个人和机构客户支付的费用。这与a明显不同费用为基础公司也可以获得某些保险和安全销售额的佣金。
建议资产组背景
建议资产集团成立于2000年。今日，该公司由首席合规官（CCO）Kenneth I. Schindler和Ryan Lynn Logsdon副总裁。AAG的母公司是西方生活和年金保险公司。它还与Empower退休密切合作，以提供资产管理服务。
该公司的咨询人员包括一些认证金融规划师（CFPS）。
建议资产组客户类型和最低账户大小
AAG与超过11,000名退休计划赞助商合作，例如401（a），401（k），403（b）和457个计划以及他们的参与者。在大多数情况下，这些参与者是非高净值的人，但有一个选择很少高净值个人和政府实体也是如此。
AAG提供称为Empower托管投资组合的服务，包括持有Empower经纪帐户的客户端。对于此计划，有5,000美元的最低投资要求。该公司未列出任何其他服务的最低账户规模。
建议资产组提供的服务
建议资产集团提供广泛的投资策略，以帮助计划赞助商和个人符合其独特的财务目标。所有计划都帮助退休和退休的客户资产分配规划。这些产品分为几个主要类别：
- 在线投资指导服务
- 易于使用的投资帐户规划
- 分析投资工具
- 资产分配规划
- 与Empower退休IRA计划一起提供
- 在线咨询服务
- 退休目标预测
- 允许参与者在投资工具和建议的帮助下管理自己的投资组合
- 托管账户服务
- 投资管理
- 个性化资产配置规划
- 季度重新平衡
- 花费的建议
- 退休收入规划工具
- 金融计划
- 财务需求评估
- 第三方财务规划软件
- 人寿保险建议
建议资产集团投资理念
这投资咨询资产集团的理念可能会根据所提供的服务类型而有所不同。然而，顾问总是努力帮助客户的个人偏好，因为他们涉及他们的退休需求和目标。晨星投资管理公司为AAG开发自有资产配置及退休收入预测方法。
在分析投资时，AAG主要看定量数据。顾问还可以使用其他投资专业人员进行的定性分析。该公司使用金融出版物，年度报告，新闻稿和证据文件等资源，以告知其投资决策。虽然具体的投资和退休战略将因客户而异，但顾问希望为退休累积阶段以及“退休”阶段提供有效的建议。
建议资产组下的费用
雇主赞助退休计划服务的定价和费用取决于计划希望何种行为的方式。客户通常不收取在线投资指导计划的客户费用，而在线投资咨询费用通常每年25美元。专业的管理计划费用通常在每年费用0.60％的0.60％，但账户的余额较低，余额超过10万美元。
授权退休IRA账户持有人通常根据以下费用表收取：
| Empower退休IRA费用日程表 | |
| Aum. | 年费 |
| 高达100万美元 | 0.55％ |
| 下一个150美元 | 0.45％ |
| 下一个150美元 | 0.35% |
| 超过400万美元 | 0.25％ |
所有财务规划费用在规划的基础上进行谈判，因此这些产品没有标准化费用表。此外，并非所有计划都可以访问此服务。
披露
通过建议资产组开户
对于希望使用AAG开放帐户的人，您需要通过电话（800）888-4952，扩展41066的电话联系到公司。
退休计划提示
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