纽约州奥尔巴尼的顶级金融顾问

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Graypoint，以前称为JNB Advisors，是一家仅限于我们列表中的唯一不收费的公司。该公司的客户群由高净值个人主导，因为它的个别客户都没有低于高净值门槛。该公司的机构客户包括慈善组织，企业，退休计划和政府实体。GRAYPOINT的新客户有500,000美元的最低投资要求。但是，该公司可能愿意谈判这最低限度。

Graypoint的服务分为两大类:投资咨询服务和整体家族理财室/财务规划服务。它的投资产品包括帮助客户根据他们的需要建立投资组合。财务规划服务是整体的，可以涉及税收和现金流量规划、退休规划、遗产规划、死亡和残疾规划、保险审查和规划、预算规划等等。

Graypoint背景

该公司成立于2019年，是该榜单上最近成立的公司。这家公司是在两家总部位于奥尔巴尼的公司Hugh Johnson Advisors和Bender Lane Advisory合并后成立的。虽然这两家公司仍然作为Graypoint的子公司运营，但它们已经不再是独立的了。

这家公司的员工有特许金融分析师(CFA)、注册金融规划师(CFP)等证书注册会计师（CPA）．

Graypoint投资策略

GrayPoint基于它创建客户的每个客户端投资组合。更具体地说，该公司将专注于像你的时间地平线这样的重要因素，风险承受能力，收入需求，流动性需求和整体财务和投资目标。为了进一步肉体填写财务的图片，该公司也可以查看您过去的投资历史，税务情况，背景和家庭组成。

涉及您的资产管理和投资时，该公司可以根据自由裁量权或非自由裁量权。该公司开放，投资许多不同的证券，如股票，债券，共同资金，交易所交易资金（ETF），存款证书（CDS），公司和政府债务证券，备选方案和结构票据。在某些情况下，该公司甚至可能投入对冲基金和私募股权/风险投资合作伙伴关系。

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独立家族办公室(Independent Family Office)是这份榜单上最以高净值为中心的公司之一。事实上，该公司的全部客户都是拥有高净值的个人和家庭。因此，虽然该公司没有说明具体的账户最低限额，但很明显，它的重点是高净值和富裕的客户。

这托管费公司不收取任何第三方佣金，因为其全部补偿来自客户支付的费用。不幸的是，该公司的员工和顾问的咨询认证的概述是不可获得的。

独立家族办公室

管理成员W. Michael Reickert是Independent Family Office的唯一主要所有者。该公司自2005年开始营业。

本公司的投资监管服务包括资产配置规划，风险公差评估，税务责任规划，现金流量预测等。另一方面，财务规划更加开放并围绕着税收计划，慈善礼品规划，退休规划，遗产规划和风险管理。

独立家族办公室投资策略

在投资客户资产时，独立的家庭办公室并不害羞地使用各种证券。事实上，根据其形式的adv，公司考虑投资汇兑资金（ETF），股票，公司债券，共同资金，美国政府证券，期权合同，市政债券和CD。

并非所有上述投资都将切入您的投资组合。相反，您的风险耐受性，时间范围和其他适用因素将决定您的投资组合的构成。

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Wealthpoint，原名资本财务规划有限责任公司，是我们名单上的下一个。其中绝大多数都是低于高净值门槛的个人。这家收费公司还为高净值个人提供咨询服务，养老金和盈利共享计划，企业，慈善组织和单一非营利性的游说组织。

使用Wealthpoint没有最低投资要求。该公司的一些顾问可以以佣金为基础销售保险产品或证券，这代表着潜在的利益冲突。不过，该公司仍是一家受托机构。

财富背景

Wealthpoint最初于2003年开业，但在2016年获得了注册投资顾问(RIA)的地位。公司总裁、首席执行官兼首席合规官托德·斯林格兰德(Todd Slingerland)创立了这家公司，目前仍是公司的主要股东。

该公司提供长期投资管理和财务规划服务。虽然投资管理相当简单，但财务规划包括退休规划、投资规划、个人储蓄规划，教育资金规划等等。

Wealthpoint投资策略

Wealthpoint认为，长期投资是获得稳定回报的最安全途径。更具体地说，这种长期视角意味着该公司更倾向于每次至少将投资留在客户的投资组合中一年。不过，如果你的收入需要或再平衡需要，该公司可能会在你达到这一目标之前卖出证券。

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Curran财富管理公司是榜单上顾问人数最多的公司之一。这类认证包括注册理财规划师(CFP)和特许金融分析师（CFA）．该公司众所周知，没有高净资产，企业，养老金和利润分享计划和慈善组织的个人合作。

这家公司的最低账户规模和年费取决于你想要的服务:

• 项目组合管理账户:100000美元
  • 账户333333美元以下:最低年费为2,500美元
• 包装费用账户：100000美元
  • 账户低于143,000美元：最低年费为2,500美元
• 机构账户：$3,000,000，最低年费为$15,000至$22,500

这家费用的公司雇用了顾问，可以在出售某些保险产品或证券时获得佣金，这有可能成为利益冲突。无论如何，该公司是一个受托人，因此受到合法束缚，以您的最佳利益行事。

Curran财富管理背景

Thomas J. Curran于2004年创立Curran Wealth Management，目前担任首席执行官。他与总裁兼首席投资官(CIO)凯文·t·柯伦(Kevin T. Curran)共同管理着这家公司，两人在管理客户资产方面总共有60年的经验。托马斯·柯伦是公司的唯一所有者。

该公司将其服务分为投资管理和财务规划。前者涉及根据公司的总体理念进行资产投资，而财务规划则更注重目标。这方面的例子有退休计划、教育成本计划、税务准备服务、保险分析等等。

Curran财富管理投资策略

当您成为Curran财富管理的客户时，您的顾问将覆盖您的个人风险容忍度，时间范围，投资目标和收入需求。基于这一重要信息，该公司将举办资产分配，适合您正在寻找的东西。涉及特定投资时，Curran通常使用股票、债券、权证、商业票据、CDs、共同基金、交易所交易基金(etf)、货币市场账户等等。

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Arista Healy Advisors在其咨询人员中拥有一个经过认证的金融计划者（CFP）。该团队管理客户资产，以收集非高净值个人，高净值个人和养老金和利润分享计划。该公司始于为投资咨询服务迅速筹集25万美元。

Arista Wealth是一家收费公司，这意味着它的部分补偿来自保险销售等业务的第三方佣金。然而，本公司是受托人，在法律上有义务在任何时候都以客户的最佳利益行事。

Arista财富顾问背景

阿里斯塔财富顾问成立于1988年，使其在本名单上的孤独公司成为当前千年之前存在。蒂莫西总统佐塞利地创立了该公司，虽然他现在与副总裁兼伴侣Karin J. Lopez合作。

Arista Wealth提供投资监督服务，但它的大部分业务都围绕财务规划展开。具体来说，它的顾问负责保险需求分析、退休计划策略、收入的税收筹划、遗产规划和财富保存、现金流分析等。

Arista Healy Advisors投资策略

Arista Wealth Advisors选择关注投资组合中证券的比例，而不是单个证券的选择。这种基于资产配置的方法表明，投资组合的全部组成是回报和风险的主要决定因素。除此之外，公司还会关注多元化您的资产跨越多个资产类别和市场领域。

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Greenbush Financial Group为客户提供投资管理和财务规划服务。财务规划可以涵盖一系列主题，如投资咨询，税务计划，风险管理，退休计划，遗产规划，现金流优化等。投资管理涉及个人创建的投资组合的设计和监督。

一般来说，你需要至少5万美元的可投资资产才能成为Greenbush Financial Group的客户，不过这一要求可以协商。该公司的客户主要是非高净值个人，但也包括高净值个人，退休计划和企业。

作为一家收费公司，Greenbush的某些顾问可以从销售特定的保险产品或证券中收取佣金。尽管这存在潜在的利益冲突，但公司在法律上受信托责任的约束，必须在任何时候都以客户的最大利益行事。

Greenbush金融小组背景

自2000年以来，Greenbush金融集团于2000年由合作伙伴David Wojeski成立。今天，该公司由Wojeski和合作伙伴和首席投资官（CIO）迈克尔·鲁尔拥有。

尽管顾问团队相对较小，但Greenbush拥有多项顾问认证，包括注册财务规划师(CFP)、注册会计师(CPA)、合格的401(k)计划管理人员(QKA)注册离婚财务分析师(CDFA)．

绿灌木金融集团投资策略

在决定投资投资客户资产的投资时，GreenBush金融集团的结合使用基本和技术分析．基本面分析是通过评估一个证券或公司的有形和无形因素、经济因素、定性因素等来确定其内在价值。另一方面，技术分析通过观察整体市场活动、历史价格和过去的交易量来评估证券的价值。

Greenbush在客户的投资组合中使用了长期和短期购买，这使得能够灵活地满足客户目标，而不管其相关的时间范围。该公司有时也使用其他投资策略，包括期权写作，销售和交易。

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全方财富管理是一家付费的公司这是我们清单上的下一个。AllSquare的大多数客户基金都属于高净值个人，但其大部分客户都是非高净值个人。该公司还与养老金、利润分享计划和慈善组织保持着关系。这里没有成为客户的最低要求。

这家公司的一些顾问可以从销售特定的保险产品或证券中赚取佣金。虽然这可能会产生利益冲突，但公司是受托人，必须在任何时候都以客户的最佳利益行事。

全方财富管理背景

AllSquare财富管理自2010年以来一直提供咨询服务。公司负责人Douglas J. Bauer和Daniel D. Bauer拥有该公司，并拥有60多年的金融服务行业经验。

本公司财务规划服务涵盖退休收入预测，财务报表发展，所得税筹划，大学教育资金，现有投资分析，风险管理审查等。如果您更喜欢更普遍的方法，该公司也提供投资管理。

全方财富管理投资策略

在其形式的ADV，ALLSQUARE财富管理指出，其战略是“基于公开交易金融市场有效的潜在前提，并且任何与没有吸引力的证券区分有吸引力的企图是徒劳的。”该公司将努力为您制定特定的资产配置，以便拥有被动管理证券，例如交易所交易基金(etf)，开放式共同基金和个人资金证券。

如果你的资产配置偏离目标，该公司将根据需要重新调整你的投资组合。如果你的整体投资目标发生了变化，同样的事情也会发生。

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阿里斯塔咨询集团(Arista Advisory Group)是我们在奥尔巴尼(Albany)名单上的最后一员。由于所有的报酬都来自客户支付的费用，所以这家公司只收取费用。

这家公司的非高净值个人客户远远多于高净值客户。慈善组织、养老金和利润分享计划也在该公司设有账户。Arista Advisory没有成为客户所需的最低投资。

Arista咨询小组背景

在2016年成立，Arista咨询小组是该名单上最年轻的公司之一。管理合伙人和首席合规官（CCO）Gerald Max Schwartz两者都主要拥有该公司并成立。Schwartz是金融服务业的真正退伍军人，曾在其中工作过40多年。

如果您订阅Arista咨询的投资组合管理服务，您将获得资产配置规划，投资策略定制和定期投资组合监测。金融规划客户将获得退休规划，学院基金规划，债务/信贷计划，税务计划，人寿保险分析和投资规划。

Arista咨询小组投资策略

大多数情况下，Arista Advisory Group倾向于使用长期交易策略在其投资过程中。这实际上意味着，公司希望投资那些理想情况下至少能持有一年的证券。这种方法旨在降低交易成本，使您的回报更稳定。