Ameritas投资公司是一家财务顾问公司拥有数十亿美元的管理资产（AUM）和数百名顾问。该公司拥有大量的客户群，其中包括个人，企业，慈善机构和退休计划。Ameritas的主要办公室位于内布拉斯加州的林肯。
作为一个收费公司，一些Ameritas顾问可以通过出售某些证券或保险产品获得佣金或其他赔偿。这与仅收费公司，这将仅从客户支付的费用中获得赔偿。
Ameritas投资公司背景
Ameritas投资公司成立于1984年。但是，它没有在美国证券交易委员会（SEC）直到1998年。该公司的母公司是Ameritas Mutual Holding Company，该公司还拥有其他保险和投资公司。
该公司以前称为Ameritas Investment Corp，在2020年更改了其名称和公司结构。它还以Ameritas咨询服务的名称开展业务。
Ameritas投资公司客户类型和最低帐户规模
Ameritas Investment Company拥有一个庞大的客户群，主要由低于高净值门槛的个人组成。该公司还管理资产高净值个人，退休金和其他退休计划，慈善组织和公司。
Ameritas投资公司提供了许多不同的投资策略，这些策略具有与之相关的最低帐户规模的不同。它们如下：
- 星系：$ 50,000
- 星系包裹：$ 250,000
- Galaxy II：$ 25,000
- Galaxy II包装：$ 25,000
- Ameritas投资策略：$ 5,000
- Ameritas投资策略包装：$ 5,000
- 顾问托管退休：$ 5,000
- 顾问托管解决方案：$ 5,000
- 星座：$ 25,000
- 托管帐户解决方案：因策略而异
- 退休计划咨询服务：没有最低限度
- 优势咨询计划：没有最低限度
Ameritas投资公司提供的服务
Ameritas Investment Company为众多客户提供投资管理。这些服务可以以几种不同计划的形式出现，包括：
- 投资管理
- 星系程序
- Galaxy包装程序
- Galaxy II计划
- Galaxy II包装程序
- 星座包裹程序
- 托管帐户解决方案包装程序
- 直接咨询第三方计划
- 律师计划
- 金融计划
- 房地产规划
- 投资计划
- 税收计划
- 保险计划
- 退休计划
- 现金流量和净资产分析
- 教育基金计划
- 咨询
- 退休计划咨询服务
Ameritas投资公司投资理念
Ameritas投资公司允许其顾问代表有足够的独立性对自己的投资理念和首选分析方法采取行动。因此，该公司没有指导决策的严格投资理念。
但是，大多数顾问倾向于遵循一般的投资流程。这些过程依赖于投资策略资产分配，，，，基本分析，，，，技术分析和周期性分析。资产分配涉及确定资产类别（股票，固定收益，房地产等）的组合，该类别将组成能够实现客户目标的多元化投资组合，同时还可以最大程度地减少风险和波动性。上面的投资分析以不同的方式分析，但它们都打算最终确定安全性的内在价值。
Ameritas投资公司的费用
为此投资咨询服务，Ameritas收取费用占每个客户AUM的百分比。如果您参加了Galaxy计划，Galaxy II计划，Galaxy Wrap计划，Galaxy II包装计划，星座包装计划，托管帐户解决方案计划，投资组合顾问或第三方咨询计划，您的费用通常会遵守这些费率：
| 投资管理费 | |
| 管理资产 | 费用百分比 |
| 最高25万美元 | 2.00％ |
| $ 250,000- $ 500,000 | 1.75％ |
| $ 500,000- $ 1,000,000 | 1.50％ |
| $ 1,000,000- $ 3,000,000 | 1.25％ |
| $ 3,000,000及以上 | 1.00％ |
其他Ameritas计划的费用各不相同。同时，根据您的需求和偏好，财务计划和咨询费要么作为固定费用或每小时费用。没有标准费用安排，因为它可能因客户而异。
要注意什么
Ameritas投资公司有22家披露在其表格中列出。其中九个涉及Ameritas的咨询分支机构之一，而14个与公司直接相关。两次披露涉及公司和分支机构。
这些违法行为包括据称未能充分披露收据12B-1费用从咨询帐户中持有的共同基金以及未经客户授权的地址变更和资金支出的启动。这些及其他披露导致了当局的各种罚款和谴责。
Ameritas投资公司还可以在有限的基础上获得基于绩效的费用。公司的表格解释了这种补偿结构的陷阱：“基于绩效的费用造成了一定的固有利益冲突。具体而言，基于绩效的费用为IAR提供了一种激励措施，即在管理资产中冒险在没有这种安排的情况下可能不会接受的资产。”
这家公司也是收费手术。结果，其一些咨询代表可以从特定保险产品或证券的出售中获得佣金。这也代表了利益冲突，因为代表被激励向您出售此类产品。
尽管上面列出了每种潜在的利益冲突，但Ameritas遵守信托义务。因此，在法律上，始终为您的最大利益行事。
向Ameritas投资公司开设帐户
要与Ameritas投资公司取得联系，您可以致电（800）335-9858与该公司无电话联系。您也可以通过填写其网站上的联系表来与该公司在线联系。对于后者，您必须提供您的姓名，联系信息和消息。
