乔木财富管理有限公司
嘉宝财富管理是一家财务顾问公司总部设在亚利桑那州坦佩市。该公司仅获准在亚利桑那州、加利福尼亚州、犹他州和华盛顿州经营。
这家公司的团队相对较小，只有两名在职财务顾问;他们负责管理约2,700万美元的客户资产。该公司为广大的个人客户提供财务规划、咨询和投资管理服务。
乔木财富是一个付费的公司，因为它的财务顾问同时也是保险代理人，他们可以通过销售某些保险产品赚取佣金。收费型公司与收费型公司不同，后者只收取顾问费作为补偿，以避免利益冲突。
嘉宝财富管理背景
Arbor Wealth Management于2012年开业，并于2013年开始提供投资和金融咨询服务。管理合伙人杰克•乌尔里希(Jake Ulrich)和约瑟夫•阿森诺特(Joseph Arsenault)是该公司的主要所有者，以及唯一的员工顾问。Arsenault是一名注册会计师(CPA)和个人财务专家(PFS)。阿森诺和乌尔里希共同拥有超过25年的财富管理经验。
财富管理客户类型和最小帐户规模
Arbor Wealth Management的客户基础有限，不超过100人。这些客户大多数都低于高净值阈值．
对于其定制投资组合，该公司规定最低账户规模为50万美元。不符合这一要求的客户只能使用该公司的交易所交易基金(ETF)为中心的投资组合策略。
爱宝财富管理提供的服务
爱宝财富管理为客户提供理财规划和咨询服务，以及投资管理服务。后者通常涉及帮助客户确定具体的投资策略，包括适当的资产配置和定期的投资组合监控。Arbor提供定制投资组合和ETF策略。
该公司提供一系列传统财务规划服务，包括:
- 保险规划
- 现金流/预算分析
- 长期护理计划
- 慈善礼物规划
- 所得税筹划与整合
- 社会保障计划
- 教育计划
爱博财富管理投资理念
Arbor Wealth Management更喜欢与希望建立合作咨询关系的客户合作。尽管该公司为所有客户提供相同的服务，但顾问会根据每个客户的财务目标和情况，以不同的方式配置资产，实施不同的投资策略。该公司关注的因素包括风险承受能力，税收状况，收入需求和时间范围。
Arbor Wealth使用广泛的分析技术来帮助选择投资组合。这些分析包括图表分析、基本面分析、技术分析和周期分析。在交易和投资方面，该公司倾向于使用长期交易、短期交易、短期购买、短期销售、保证金交易和期权交易。
在Arbor财富管理下的费用
投资管理费用在爱宝财富管理，是根据每个客户的总资产管理(AUM)的百分比计算。这些费用是按季度预先收取的。定制投资组合和仅etf投资组合的费用表如下:
| 自定义管理 | |
| 账户的大小 | 最大的年费 |
| 第一次美元1毫米 | 1.25% |
| $ 1mm - 3mm | 1.00% |
| 3毫米- 5毫米的美元 | 0.75% |
| 美元以上5毫米 | 0.50% |
| ETF的模型 | |
| 账户的大小 | 最大的年费 |
| 第一次美元3毫米 | 0.75% |
| 美元以上3毫米 | 0.50% |
全面理财规划服务的费用为每年$500。这是一项订阅服务，让你全年都能接触到公司的顾问团队。500美元必须在学年开始前全部预付。
要注意什么
在Arbor Wealth Management，由于其顾问可以在销售某些保险产品时赚取佣金，因此存在潜在的利益冲突。尽管有这样的安排，公司还是忠告在法律上，该公司必须始终以客户的最大利益为出发点。
注意，Arbor Wealth只许可在四个州工作:亚利桑那州，加利福尼亚州，犹他州和华盛顿州。所以如果你住在这些州之外，你需要找一家不同的公司合作。试着用伟德ios appSmartAsset的免费工具找到您所在地区的合适顾问。
披露的信息
在爱宝财富管理公司开立帐户
如果您希望成为Arbor Healy Management的客户，请停在公司网站上与顾问预约预约。您也可以尝试在（480）818-8300拨打公司。
规划退休生活的小贴士
- 如果你想要帮助你管理你的投资或建立一个财务计划，一个你所在地区的财务顾问可能值得调查一下。伟德ios appSmartAsset的免费工具使搜索过程更简单。如果你准备好与财务顾问合作，现在开始．
- 计划你的退休收入包括考虑许多重要的因素。使用Sm伟德ios appartAsset的退休的计算器来计算出你需要多少钱来养活自己度过你的黄金岁月。
