有很多方法可以成为一个成功的投资者,以及资产管理和对冲基金是两个著名的选项。这些投资风格之间无疑存在一些相似之处。然而,每个服务都有它自己的细微差别,可以让它或多或少地适合你的个人财务状况。在你做出任何最终决定于你的财政,考虑会见信托理财顾问确保你作出正确的选择。
资产管理是什么?
资产管理需要一个战略方法在管理你的资产投资组合的范围内严格为了强劲的回报。这与一个服务财富管理,这是面向目标的多了。资产管理通常涉及一个顾问创建一个有凝聚力的资产配置匹配你的风险承受力、时间范围和流动性需求与公司内部投资策略。
资产管理投资组合包括一个故意选择平衡的固定收益和“高风险、高回报”的投资。交易所交易基金(etf)、共同基金、私人股票、债券和房地产通常是最喜欢的投资选择。这些服务的管理方面发挥作用,当市场变化或你的个人目标变化。当这种情况发生时,顾问平衡你的投资或者彻底改变你的资产配置策略。
高净值个人是最常见的这些服务的客户。这是因为资产管理公司通常收取大量费用基于你的管理资产的比例(资产管理),这很难负担得起你的平均客户端。类似于大多数咨询服务,你投资越多,可能会降低你的费用。
对冲基金是什么?
一个对冲基金是一种集合投资工具,利用高风险的投资策略,以期获得天文的回报。对冲基金通常是有限责任公司(有限责任公司)或有限合伙企业(有限合伙人),他们需要个人的财政援助。这些几乎都是极其富有的人,因为这些车辆的风险性质可以太多的为低水平投资者承担。
对冲基金经理的方法可能客户与一个特定的投资策略,他们认为将推动成功的基金。以独立的自己,对冲基金通常声称有一个专有的策略。这种说法相反,大多数提供同一哲学的化身。这里是几个例子:
| 对冲基金策略 | ||
| 策略 | 目标 | 投资类型 |
| 长/短 | ——购买被低估的股票 ——短期出售估值过高的股票 |
——股票 |
| 全球宏观 | ——传统上出售和购买投资相关国家和国际政治和经济事件 ——维护全球多样化 |
——股票 - - - - - -债券 ——etf ——货币和大宗商品 - - - - - -选项 ——期货 |
| 中性 | ——在等量的短期股票和长期投资股票,以避免风险 | ——股票 |
这些聚集的非常强劲的回报潜力车辆、危险的可能,颇具吸引力。但这不是没有警告,随着对冲基金收取同样高。他们的费用时间表通常包括两个不同的指控:管理费和激励费。
管理费用应用于整个管理你的资产(资产管理),和他们通常存在约2%的年增长率。虽然这似乎还过得去,奖励费可以更重要的10%到20%。这些不一定是一致的指控,因为他们只是说如果你的投资组合产生利润。如果你的投资组合将10%的回报,激励费用是15%,你会收到一个8.5%的净回报。
政府机构负责监督美国的投资市场,美国证券交易委员会(SEC),不监管对冲基金在任何能力。换句话说,潜在客户应该采取特殊的预防措施,以确保他们完全理解并认同一个基金经理和投资策略在咳任何现金。
发现对冲基金和资产管理公司
有很多全国各地的资产管理公司。公司,有时甚至每个顾问,会有自己的特定领域的专业知识,使他们更适合特定客户端原型。绝大多数的这些公司必须的文件形式之SEC。这些重要的文件细节的每一个方面都是一个公司的服务,让他们给投资者一个宝贵的工具。如果你不知道从哪里开始,证券交易委员会官方网站功能一个工具,让你寻找注册投资顾问(ria)你附近。
因为对冲基金不是在常数交会的监督下,他们不能向公众宣传自己。因此你可能会需要有某种关系的基金经理之一。否则客户需要认证与对冲基金投资者。SEC要求合资格投资者个人满足至少一个以下规定:
- 有一个个人或联合的净资产不少于100万美元
- 要么年收入200000美元的个人或300000美元联合在过去两年,未来的预期收入相同的吗
- 是一个代理或注册投资顾问
资产管理与对冲基金:这是对你最合适?
之间的决定使用一个资产管理公司或对冲基金可以归结为一个考虑:你能承担的风险有多大和你的资产?如果你发现自己接近退休年龄或资金充裕,也许值得认真研究具体的对冲基金。当然,只要你满足证券交易委员会的要求。没有多少投资可以匹配一个对冲基金的回报,所以花时间去做你的尽职调查。
对于那些犹豫不决的收入交给一个对冲基金,接受资产管理服务是一个可行的选择。资产管理宣扬可靠的投资原则是完全可定制您的需求。对一些人来说,这个服务远远比对冲基金的更客观的方法,这是可以理解的。
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