自1986年开展业务以来，奥斯丁资产是最早的企业之一财务顾问奥斯丁的公司提供托管费服务。该公司提供财富规划和财富管理。它在SmartAsset的榜单上排名第六伟德ios app德克萨斯州奥斯汀市的顶级财务顾问．
Austin资产背景
该公司由首席执行官威廉·埃里克·赫曼(William Eric Hehman)所有。赫曼是最优秀的年轻人之一注册理财规划师从德克萨斯大学奥斯汀分校(University of Texas at Austin)毕业并获得商业经济学学位后，他对财务规划的热情一直没有变过。
财务总监格雷戈里·范·维克(Gregory Van Wyk)是执行副总裁兼财富规划和客户关系主管。他也是德州大学的毕业生。首席投资官兼首席合规官乔纳森•戴维森(Jonathan Davison)也是一名注册会计师。戴维森是贝勒大学(Baylor University)校友，并担任Austin Asset投资政策委员会主席。
奥斯汀资产客户类型和最小帐户大小
Austin Asset与个人、家庭、养老金和利润分享计划、慈善组织、公司和其他企业合作。它没有设定最低账户额度，但有5000美元的最低年费。
Austin Asset提供的服务
Austin Asset为客户提供既提供财务规划建议又提供投资组合管理服务的财富管理项目。其顾问可以就以下主题提供指导:
- 财务规划服务
- 个人和/或小型企业的投资组合管理
- 企业或机构客户的投资组合管理
Austin Asset的13名咨询员工经常作为一个团队工作，比如在财富规划过程中，以及委员会每月审查投资选择时。在其顾问中，有11人是注册会计师。
虽然该公司不是会计师事务所(这意味着它没有提供簿记服务或编制财务报表的许可)，但员工中有三名注册会计师。通常那些受过注册会计师培训的人在税务筹划和其他会计需求方面是有用的。
奥斯汀资产将推荐和建议以下类型的证券，您的投资组合可能包括:
- 市政证券
- 可变人寿保险
- 可变年金
- 交易所上市的证券
- 场外交易的证券
- 外国发行人
- 公司债务证券
- 定期存单
- 共同基金股份
- 美国政府债券
- 证券期权合同
每种投资都涉及不同程度的风险。你的理财经理在向你推荐投资时，会牢记这一点:这些建议将基于你的目标、风险承受能力、适宜性和流动性。
奥斯汀资产投资理念
Austin Asset投资背后的首要理念是，没有投机的空间多样化利差风险。这意味着公司试图利用市场上已经存在的效率，而不是试图从感知到的低效率中获利。此外，Austin Asset认为在股票而不是固定收益上承担更多风险。该公司还希望投资于交易成本低、投资组合周转率最低的基金。这意味着股票配置在全球范围内是多元化的，分布在不同的公司、行业和资产类别中。固定收益投资于高质量的短期债务工具。
投资组合的资产配置是基于你最初与投资顾问讨论时制定的风险和回报目标。您的资产将使用多种分析方法进行管理，包括:
- 资产配置
- 共同基金和ETF分析
- 所有形式分析的风险
最终，你的投资组合将被分配和重新平衡，以最大可能实现你在投资政策声明中概述的财务目标。当你达到最小或最大容忍水平(如你的声明中所述)时，你的投资组合就会重新平衡，但不是作为对短期波动的反应。
奥斯汀资产费用
Austin Asset的收费是基于你投资组合的价值。作为一家收费公司，这是公司收取薪酬的唯一方式。费用百分比随着投资组合价值的增加而降低，但百分比是累积计算的。费用按累积计算，并按季度分期预付。资产管理规模是按季度确定的。
最低年费为5000美元。此外，客户根据其管理的资产支付费用。
| 财富管理费用 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 7500000美元以下 | 5000美元+ 0.65% |
| $7,500,001 - $15,000,000 | $5,000 + 0.40% |
| $15,000,001 - $25,000,000 | $5,000 + 0.30% |
| 超过25000000美元 | $5,000 + 0.25% |
作为背景，根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，投资管理的行业平均费用为0.95%。以下是根据你的账户规模估计你需要支付的顾问费:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| 尼科莱银行财富管理的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 年费金额 |
| 美元1毫米 | 11500美元 |
| $ 5毫米 | 37500美元 |
| $ 10毫米 | 45000美元 |
| 美元15毫米 | 65000美元 |
| $ 25毫米 | 80000美元 |
| $ 50毫米 | 130000美元 |
经纪费用必须单独支付。这包括交易费用、经纪佣金和基于资产的费用。例如，如果你的帐户从富达购买共同基金，你必须通过你的帐户向富达支付交易费用。这是大多数财务顾问公司的一般安排。
了解更多这是顾问的典型成本．
奥斯汀资产奖和表彰
Austin Asset被《金融顾问》杂志评为2017年全美前250名财务顾问之一。
要注意什么
在最近提交给美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)的文件中，该公司没有披露受到法律或纪律处分。
在奥斯汀资产开户
要预约讨论您的金融需求，您可以致电(512)453-6622，发送电子邮件至info@austinasset.com或在公司网站上填写联系表格。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
