Baird私人财富管理是一种基于费用的财务顾问公司拥有数十亿美元的管理资产（AUM）。它有一支庞大的员工顾问团队与客户合作，他们是具有高价值的个人投资者。该公司还为众多的机构客户提供服务。该公司总部位于密尔沃基，尽管它在美国各地设有分支机构
Baird私人财富管理背景
Baird私人财富管理是金融服务公司Robert W. Baird＆Co。Incorporated的财务计划和财富管理部门。罗伯特·威尔逊·贝尔德（Robert Wilson Baird）于1919年建立了该品牌，到1948年，它加入了纽约证券交易所。今天，该公司由董事长，总裁兼首席执行官史蒂文·布斯（Steven Booth）领导。
Baird是部分员工拥有的，对于一家AUM超过1000亿美元的公司而言，这是独一无二的。但是，Baird的大部分股票最终都属于该公司的母公司Baird Financial Group，Inc。。
Baird私人财富管理客户类型和最低帐户规模
Baird私人财富管理与近86,000个个人客户合作，有或没有高净值。但是，其客户群超越了个人投资者。该公司还为企业，遗产，信托，慈善组织，学院，医院，政府实体，注册投资公司，银行，养老金计划，利润共享计划，保险公司和合并投资工具。
Baird私人财富管理对其广泛的服务产品的最低投资要求极高。该公司的财务计划服务不需要最低投资。其他最低账户最低额为5,000美元，最高可达100万美元。
Baird私人财富管理提供的服务
考虑到Baird私人财富管理的规模，其服务的广泛产品不足为奇。该公司提供以下内容：
- 投资和投资组合管理
- 基于共同基金，ETF，股票等的投资组合
- 替代投资审查
- 策略建议
- 资产管理
- 一般财务计划
- 退休计划
- 退休收入分析
- 长期投资计划
- 房地产规划
- 直接财富和资产转移
- 慈善与家庭基金会的创建
- 家庭有限的合作伙伴关系
- 可撤销的生活，慈善余生，人寿保险，慈善领导，家庭，礼物，年金和合格的个人居住信托基金
- 税收计划
- 税务顾问
- 节税信托和房地产计划
- 递延薪酬计划
- 行政股票期权
- 帮助出售业务
- 教育成本计划
- 529计划审查
- 教育储蓄债券
- Coverdell Esas
- 教育IRA
- UTMA帐户
- 退休计划
- 现金管理和贷款
- 银行服务
- 检查写作，ATM和借记卡访问
- 在线账单付款
- 直接存款
- 银行服务
- 保险分析
- 长期护理保险
- 年金和其他退休收入策略
- 商业保险保护
- 公司和执行服务
- 合格和不合格的退休计划咨询
- 规则10B5-1交易计划
- 规则144股票销售
- 股票期权
- 投资妇女的资源
- 父母和其他老年家庭成员的正式财务计划
- 儿童关于财务决策的教育机会
- 长期缺席或职业改变后，重新加入劳动力队伍
Baird私人财富管理投资理念
为了迎合每个客户的努力，Baird私人财富管理采用基于问卷的方法来创建其投资计划。该公司使用问卷来确定每个客户的风险承受能力，流动性需求，所需的服务和财务目标。
然后将这些变量与Baird的五种投资策略之一配对：股票证券资产类别，固定收益证券资产类别，替代投资产品类别，非传统资产类别或现金。这些策略中的每一个都集中在某些投资类型上，以下列出：
- 股票证券资产类别- 国内外大型，中和小型股票以及房地产投资信托（REITS）
- 固定收益证券资产类别- 短期，中期和长期债券，高收益固定收益证券，广泛的固定收入证券和外国固定收益证券
- 替代投资产品类别- 对冲基金，私募股权基金和托管期货
- 非传统资产类别- 商品和商品与商品的工具；货币和货币连锁仪器
- 现金
Baird私人财富管理下的费用
Baird财富管理具有独特的费用时间表对于其每个程序，投资组合模型和其他服务。该公司对某些产品的费用时间表比其他产品更具体。出于本次审查的目的，SmartAsset的专家选择突出与Baird伟德ios app Wealth Management最常见的以个人为中心服务相关的成本。
对于其资产管理服务，Baird根据管理资产的百分比收取费用。新的资产管理客户将遵守Baird的基本资产管理或咨询服务的“统一咨询费安排”。一些客户也将支付投资组合费用。每个投资组合的相应费率因策略而有所不同，并作为年费范围提供。
| 分层建议费时间表 | |
| 资产的价值 | 年费 |
| 首先$ 1,000,000 | 2.00％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 1.50％ |
| 下一个$ 3,000,000 | 1.35％ |
| 下一个$ 5,000,000 | 1.25％ |
| $ 10,000,000及以上 | 1.00％ |
| 断点咨询费时间表 | |
| 资产的价值 | 年费 |
| $ 0- $ 1,000,000 | 2.00％ |
| $ 1,000,000- $ 2,000,000 | 1.75％ |
| $ 2,000,000及以上 | 1.50％ |
参加某些计划并有统一建议费用安排的客户通常可以选择断点时间表或分层时间表最适合他们。以下是对公司收取多少特定投资策略的样本。少数策略不会产生额外的费用。
| Baird资产管理客户客户选定经理的投资组合费用 | |
| 战略 | 年费范围 |
| 权益SMA策略 | 0.25％-0.52％ |
| 平衡的SMA策略 | 0.25％-0.52％ |
| 固定收益SMA策略 | 0.16％-0.40％ |
| 全球/国际SMA策略 | 0.25％-0.60％ |
| 替代SMA策略 | 0.35％-0.60％ |
| Riverfront SMA策略 | 0.32％-0.50％ |
在大多数情况下，Baird将每季度向客户收费。请注意，该公司不遵守其某些服务的这种结构，因为它保留在某些情况下同时征收小时费用和固定费用的权利。固定费用是完全或部分支付的，每小时费用可能要求保留。
要注意什么
Baird私人财富管理有23披露在过去。尽管有记录的纪律问题和法律问题，但客户必须考虑到这些规模的公司，但仍必须考虑到这些规模的公司。
该公司最引人注目的披露之一发生在2015年。在这种情况下，罗伯特·W·贝尔德公司（Robert W. Baird＆Co。）被指控招标和不公平竞争，而金融业监管机构（FINRA）后来发现这些索赔是正确的。这导致了1,780万美元的高额罚款，其中包括1300万美元的补偿性赔偿，460万美元的律师和咨询费，以及50,000美元，加上五名Baird雇员的付款利息。
Baird私人财富管理是一家基于费用的公司，这意味着它不仅是其客户所支付的费用，还可以从中获得补偿。Baird及其一些顾问可能会通过出售特定证券和保险单的额外赔偿。这可能会造成潜在的利益冲突。但是，该公司是受托人，因此始终始终以客户的最大利益行动。为了进一步减轻任何潜在的利益冲突，Baird还将允许客户通过与公司无关的经纪人进行购买。
与Baird私人财富管理开设帐户
Baird Private Wealth Management在其网站上提供了财务顾问和分支机构的定位者。只需输入您的姓名和地址，该公司将提供您所在地区顾问的联系信息。如果您想与代表交谈，则可以通过电话致电公司。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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