信标资本管理评论

寻找顾问

总部位于俄亥俄州代顿市的Beacon资本管理公司为各种类型的客户提供投资管理服务，包括个人、养老金和利润分享计划，财务顾问、慈善机构、公司及其他顾问管理帐户。该公司的投资团队根据诺贝尔奖得主的研究和各种投资策略设计投资组合。

收费的Beacon资本管理公司最近被《金融顾问》杂志提名为2020年RIA顶级榜单。它还登上了英国《金融时报》2019年注册投资顾问(ria)前300名榜单。

Beacon Capital Management背景信息

詹姆斯•克里斯托弗•库克从博林格林大学(Bowling Green University)毕业并获得工商管理学士学位后，于2000年创立了Beacon Capital Management。他持有美国金融业监管局(FINRA)的多个证券牌照，也是畅销书《削减你的退休风险》(Slash Your Retirement Risk)的作者。

Beacon资本管理客户类型和最小账户大小

Beacon Capital Management服务于个人(包括高净值人士)、养老金和利润分享计划以及商业实体。

该公司对每个模型都规定了不同的最低投资要求投资组合．这些费用从5000美元到25000美元不等。也就是说，公司可以自行决定降低或放弃这些最低要求。

Beacon Capital Management提供的服务

Beacon Capital Management通过多种项目提供投资管理建议:

投资监督服务

Beacon Capital Management可以根据客户的风险承受能力、时间跨度、税务状况和其他个人因素为客户构建投资组合。该公司的顾问还会监控这些投资组合，并在认为合适的情况下做出某些调整，以帮助客户实现投资目标。

投资谘询服务

Beacon Capital Management还可以担任其他机构代表推荐的客户的联合顾问RIA公司或经纪自营商。该公司为这些特定客户提供以下一个或多个投资组合模型:

Beacon Vantage 1.0投资组合策略-专为长期投资者设计，该策略主要投资于小型公司股票和价值股共同基金并提供全球曝光。有激进型、平衡型和保守型。

Beacon Vantage 2.0投资组合策略-旨在获得持续的回报，同时避免重大损失，该策略平均投资于11个不同市场领域的股票。它还对长期、中期和短期固定收益资产给予同等权重。

Beacon Vantage 3.0投资组合策略:除了与Vantage 2.0共享目标和资产配置外，该策略还提供了另一种投资和债券模型。另类投资组合的目标是在货币、大宗商品和私人股本投资产品之间进行平等投资。债券投资组合提供了长期、长期、中期、通胀保值和短期固定收益资产。

同时，Beacon资本管理公司可以提供其模型投资组合策略单独管理的帐户(SMA)和通过Envestnet、Lockwood Advisors和美国信托公司(Trust Company of America)等平台提供商提供的统一管理账户(UMA)。

退休金咨询服务

灯塔资本管理公司提供养老金咨询服务，401 (k) s还有利润分成计划。这些服务可能包括投资菜单选择、投资监测和编制投资报表投资政策声明(IPS)．

灯塔资本管理投资理念

Beacon Capital Management的投资理念是由以下三个原则驱动的:

• 通过平等的部门分配最大化多元化。
• 减少机械投资的损失。
• 保持纪律，避免情绪化的决策。

不同学者的投资理念也为该公司的做法提供了启示。例如，Beacon Vantage 1.0 Portfolio遵循一个资产配置策略基于尤金·法玛和肯尼斯·弗兰奇的研究。

灯塔资本管理公司的费用

接受该公司投资监督服务的客户与他们的顾问协商费用。这些费用每年不得超过资产管理规模(AUM)的1.8%，但每年最低限额为400美元。

这是你在这家公司可能支付的顾问费的明细。作为背景，RIA in a Box在2018年的一项研究发现平均年顾问费为AUM的0.95%。

Beacon Capital Management与平台提供商就单独管理账户(SMA)费用进行谈判。最高可达0.55%，年最低为400美元。

对于包括持续监测在内的养老金咨询服务，公司可能会收取年费，费用范围为计划资产的0.10%至1.00%，这取决于计划的规模和所要求的服务的复杂性。如果包括资产配置服务，该费用范围为0.85%至1.80%。

灯塔资本管理奖项和认可

如前所述，灯塔资本管理公司(Beacon Capital Management)位列2019年《金融时报》300强注册投资顾问之列。这份名单上的公司来自美国各地。评委根据以下因素对申请人进行分析:

• 资产管理
• 资产管理规模增长率
• 存在年限
• 公司顾问的高级行业证书
• 网络可访问性
• 合规记录

该公司还被《金融顾问杂志》(Financial Advisor Magazine)评为20920强RIA，并被RIA频道评为2019年“100强ETF强大用户”之一。

要注意什么

Beacon Capital Management在最近提交给SEC的文件中没有法律或纪律问题要报告。

Beacon Capital Management专注于投资管理服务。所以如果你想要其他话题的财务建议，比如遗产规划或者债务管理和储蓄策略，你可能想看看其他地方。

在Beacon Capital Management开设账户

有兴趣与烽火合作的人，可以登陆公司网站提交联系表格。你也可以通过电话联系公司，或者亲自去找可以帮忙的人。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

如何找到合适的财务顾问

• Beacon Capital Management可能不专注于个性化的财务规划，但我们可以帮助您找到一家这样做的公司。使用我们的Advisor匹配工具．它将你与你所在地区最多三位不同的顾问联系在一起。
• 不同顾问的收费结构差异很大，这种差异可能会从你的账户中拿走一大笔钱。所以一定要知道未来的财务顾问是如何获得报酬的．有些工作是托管费基础，这意味着他们只从客户那里赚钱。其他顾问除了从客户那里收取咨询费外，还可能从供应商那里获得佣金，这可能会产生潜在的利益冲突。