华盛顿贝尔维尤的顶级财务顾问

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冷溪财富管理有相当大的咨询人员。其顾问团队包括多个认证的金融规划师（CFPS），特许金融分析师（CFAS）和注册会计师（CPA）。其他咨询证书包括认可的遗产计划（AEP），特许生命承销商（CLU），特许替代投资分析师（CAIA）和金融风险经理（FRM）。

虽然Clustream保持了与许多类型的客户的咨询关系，但高净值个人将主张索赔超过一半的公司整体客户群。这可能是由于该公司的200万美元账户最低。非高净值个人，企业，慈善组织，养老金和利润分享计划和投资公司齐全的公司客户群的其余部分。

作为一个基于费用的公司，Coldstream财富管理员工的某些成员赚取佣金销售保险产品或证券。虽然这代表了潜在的利益冲突，但公司遵守信托义务，因此法律局限控是以您的最佳利益行事。

冷流财富管理背景

员工拥有冷酷流财富管理。该公司成立于1996年，在Bellevue，分支机构西雅图贝尔维尤的另一个办事处，一个办公室是俄勒冈州奥斯威戈湖。

Coldstream的一系列服务部分围绕投资。事实上，该公司提供可定制的投资组合规划和管理，以及风险管理。对财务规划感兴趣的人可以利用公司的退休计划，教育基金规划和财富转移计划服务。

Coldstream财富管理投资策略

Coldstream致力于创造一些投资管理策略，而不是将每个客户挤进单一投资哲学，而不是将每个客户融入一个投资哲学。

• 全球股票:这四种以股票为中心的策略提供了对不同类型股票的不同敞口。虽然一些投资组合将积极进取，专注于增长，但其他投资组合将保持更注重税收的敞口。
• 全球固定收入：使用此策略的投资组合将主要包含市政美国企业债券和美国政府债券。该公司的多数子策略着眼于长期增长，但“Coldstream Income Opportunity”子策略更看重收益而非回报。
• 替代投资策略：如果你的需求不能完全符合另一种策略，另类投资可能是你的选择。这可能意味着投资房地产、对冲基金、私募股权和风险投资基金。

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长荣资本管理公司是我们名单上的下一家公司。这家只收取费用的公司拥有一个财务顾问团队，包括注册财务规划师(CFPs)和特许财务分析师(CFAs)。这家公司收取基于业绩的费用。

常绿的最小账户大小根据您订阅的服务而变化。大多数投资组合都有100万美元的最低价值。其他投资组合可能具有更高的最低限度。该公司可以自行决定放弃这些最低限度。

常绿资本管理主要为非高净值的个人和高净值的人提供服务，后者声称绝大多数公司的整体AUM。Evergreen还可以与信托，公司，捐赠，养老金计划和其他退休计划账户合作。

常绿资本管理背景

长荣资本管理公司的历史可以追溯到1983年。这使得它成为这个名单上最古老的公司之一。不过，自2002年以来，该公司一直由首席策略师兼合伙人戴维•海伊(David Hay)持有多数股权。Hay自1979年以来一直在投资行业工作，拥有大约40年的经验。

如果您成为Evergreen的客户，您将获得四大类型的服务:标准投资咨询服务、通过everinvestment的机器人咨询服务、投资咨询和财务规划。公司会根据你的个人情况，而不是千篇一律的方法，对每一种方法进行调整。

长青资本管理投资策略

Evergreen开发了自己的投资方法，称之为“动态资产配置”。这是一种积极的投资哲学，根据你的投资组合结构风险承受能力，时间地平线和投资目标。

该公司提供多种投资策略，从高度保守到积极增长不等。根据你在这个范围内的位置，你的投资组合可能包括一些单独的证券和etf。在某些情况下，公司可能会选择其他适用的投资。

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Bristlecone Advisors，LLC是我们华盛顿贝尔维尤顶级财务顾问名单上的下一家公司。这家大公司拥有一个主要由个人组成的客户群。在这些人中，大多数人都有高净值，虽然少数是非高净值的人。该公司的机构客户包括一些慈善组织和其他业务。Bristlecone通常有200万美元的最低账户规模要求。

刚毛网咨询是一家收费公司。这意味着它的顾问都不是双重注册的保险代理人或经纪自营商，所以不会出现利益冲突，即从这些金融产品销售给客户收取佣金。

狐尾顾问背景

Bristlecone Advisors是在旧的一边，成立于1999年。它注册了证券交易委员会作为一名投资顾问，并在同年开始提供咨询服务。该公司拥有一支庞大的、在财务方面经验丰富的顾问团队。这些顾问中有11人是该公司的所有者，该公司是由员工拥有并运营的。虽然该公司的主要办公室在贝尔维尤，但它在西雅图也有一个办公室。

该公司为其客户提供了定制的金融咨询和投资组合管理服务。目前，它以完全自由裁量的基础为此。

Bristlecone顾问投资策略

像大多数其他投资顾问一样，Bristlecone顾问裁定其客户客户的投资建议。因此，客户之间的投资哲学和策略显着差异。用于填充客户端投资组合的投资类型也有所不同。顾问与客户合作，确定收入需求，税收状态，遗产计划结构和任何其他相关信息。

Bristlecone的顾问将重视资产分配策略，相信资产配置为创建多元化组合提供了一个关键框架。具体资产可能包括股票，固定资金证券和替代基金。

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仅限私人高原私人财富管理，主要是高高的和超高净值的人。该公司以外，该公司维持非高净值个人，慈善组织，业务，信托和私人基金会的账户。尽管它专注于富裕客户，但这家公司没有任何设定的账户。

在高地的办公室，您将找到几项经过认证的金融规划师（CFP）和一些特许金融分析师（CFAS），在其咨询员工团队中。

高地的独特之处在于它只收取固定的服务费。相比之下，大多数金融顾问公司在固定费用之外，采用基于资产的收费和按小时收费相结合的方式。

高地私人财富管理背景

1999年约翰·基督教公司成立了高地私人财富管理。今天，克里斯坦逊是公司的主要股东，总统兼首席执行官。他花了四分之一世纪的金融服务业工作。

高地的咨询服务在投资管理和财富咨询之间分配。这是公司可以做些什么的细分：

• 投资多样化
• 替代投资审查
• 定制投资计划和报告
• 综合财务规划
• 退休计划
• 遗产规划
• 财富转移计划
• 风险管理

高地私人财富管理投资策略

在其核心，高地私人财富管理的投资哲学基于财富保护和全球多样化。通过这些原则，该公司将尝试创建最佳风险/退货概况，其运营费用最低和税收曝光可能。根据您的个人投资目标，该公司可能推荐一个被动战略，积极战略或两者的某种组合。

高地偶尔会购买股票和债券，用于客户的投资组合。不过总的来说，该公司倾向于坚持使用etf和共同基金。该公司认为，这是投资波动性较大的证券的一种更安全的方式。

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保罗R. Ried Financial Group，LLC在我们的Bellevue名单上占据了下一个点。该公司没有最低账户，并提供几乎完全由个人客户组成的客户端。事实上，超过99％的公司的管理资产属于净值高的个人或个人。

虽然这家公司的咨询人员规模略小，但他们之间有几个咨询认证。这个团体拥有诸如经认证的财务计划者（CFP）、注册投资管理分析师(CIMA)和注册资产管理专家(AAMS)。

由于这家公司是收费的，它的一些顾问可能会从向客户销售保险产品或证券中获得佣金或额外补偿。虽然这可能被视为利益冲突，但公司在法律上受信托责任的约束。这确保了公司在任何时候都必须以客户的最大利益行事。

Paul R. Ried金融集团背景

Paul R. Ried金融集团成为注册投资顾问但该公司从1986年就开始营业了。该公司的总裁保罗·里德(Paul Ried)创建了这家公司，并在金融服务领域工作了30多年。他仍然是公司唯一的主要股东。

该公司的总理服务是其“PEAC投资咨询计划”。PEAC首字母缩略词代表了“规划，教育，建议和咨询”，据其官方形式adv。保罗R. RIED金融集团也有丰富的财务规划服务，包括：

• 退休后规划
• 现金流量计划
• 预算
• 教育成本计划
• 税收规划和管理
• 遗产规划
• 风险管理和保险计划

Paul R. Ried金融集团投资策略

里德金融集团(Paul R. Ried Financial Group)的核心倾向于相信长线投资。因此，当公司为你的投资组合制定计划时，它会以较长期倾向评估证券。当然，你的个人目标对你的投资组合最终会是什么样子有很大的影响。

这家公司倾向于投资共同基金、交易所交易基金、场外交易证券和交易所上市证券。如果你有任何明确的投资限制，公司应该能够考虑到这些限制。

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Tschetter集团是我们在贝尔维尤的顶级财务顾问公司名单上的以下公司。这家公司有一个小的顾问团队，客户几乎全是个人，其中既有高净值人士，也有没有高净值人士。它还与少数慈善机构和企业合作。这家公司没有规定最低账户规模。

Tschetter集团是一家费用的公司。该公司的一些顾问是注册保险代理商或经纪人经销商，可以从销售金融产品到客户的佣金。结果，该公司受到潜在的利益冲突。该冲突由公司作为信托顾问的地位减轻了，该顾问在法律义务始终有义务以客户的最佳利益行动。

切特集团背景

Tschetter Group也是我们名单上最年轻的公司之一，因为它在2017年仅进入业务。它于2019年中期正式提交为股权的投资顾问。该公司全资拥有理查德Tschetter，David Tschetter和Dustin Brubbaugh。理查德是该公司的主席。大卫是该公司的总统，是一个注册财富策略师(CWS)。Brubeaugh是该公司的首席执行官，是一个特许金融分析师（CFA）。

tschett为客户提供全面的财富管理服务。这包括全面的投资组合管理服务以及财务规划和咨询。

Tschetter集团投资策略

和我们名单上的其他几家公司一样，Tschetter Group根据每个客户的需求量身定制其投资策略。顾问与客户会面，以确定客户的整体财务状况、现有资源、财务目标和风险承受能力等因素。

根据收集到的每个客户的信息，Tschetter Group的顾问构建了主要由个股、债券、交易所交易基金(etf)和相互资金。他们还进行定期投资组合重新平衡，以确保客户的目标是满足。

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在我们的贝尔维尤最高财务顾问列表中，是协同作用的财务管理。这个小公司主要用非高净值的个人客户，但也与少数高净值的人一起使用。该公司没有一个大型的机构客户基础，但它的机构包括少数汇集投资车辆，养老金，利润分享计划和其他投资顾问。该公司没有最低账户规模要求。

Synergy财务管理是一家费用的公司。由于公司和一些顾问可以从销售保险产品或投资客户在某些基金中获得佣金，因此有潜在的利益冲突。但是，该公司是注册忠告有法律义务在任何时候都以客户的最大利益行事。

协同作用财务管理背景

Synergy财务管理公司成立于2001年，并一直经营至今。2005年，该公司正式在美国证券交易委员会(SEC)注册成为投资顾问，此前它是在州一级注册的。Synergy Financial Services, Inc.拥有该公司99%的股份，而该公司的负责人Joseph M. Maas拥有该公司1%的股份。然而，Maas是Synergy Financial Services, Inc.的唯一所有者。

Synergy主要与个人、企业和其他财务顾问合作。它提供广泛的投资咨询服务，客户可以在自由决定或非自由决定的基础上与公司合作。

协同财务管理投资策略

无论客户，Synergy财务管理都会保护其对该特定客户的需求的投资建议。此过程涉及了解客户，投资目标及其整体财务状况。更具体地说，公司及其顾问致力于找出每个客户风险容忍度、流动性需求和理想的投资策略，以便他们能进一步调整自己的建议。

顾问采取以团队为导向的投资管理方法。他们希望编译定量和定性数据，以帮助他们为客户组合进行投资决策。

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占1万美元的账户最低，它应该毫不奇怪，近四分之三的Auxano顾问在管理层（AUM）属于高净值的人。该公司还众所周知，与非高净值的个人，信托，庄园，慈善组织，养老金和利润分享计划和企业合作。

Auxano有很多咨询认证。该公司拥有多个注册金融规划师(CFPs)和一个特许金融分析师(CFA)。

Auxano是一家费用的公司，因此其一些顾问可能能够从销售保险产品赚取佣金。无论如何，该公司是一个受托人，在法律上要求它始终以客户的最佳利益行事。

Auxano顾问背景

自1987年以来，Auxano Advisors在Bellevue地区一直在商业。该公司现任首席执行官Peter Cline成立了该公司。虽然Cline仍然是大多数主人，但伙伴Alex Lee和Dwight Whiting占少数民族所有权股权。

首先，Auxano是一个家庭办公室。这意味着个人及其家属可以将退休计划，遗产规划结合起来，税收计划更多的是与传统投资咨询服务相结合。不过，该公司也提供独立的投资咨询服务。

Auxano Advisors投资策略

一旦你明确了你的投资目标和风险承受能力，Auxano将尝试为你创建一个合适的投资组合。为此，该公司利用长期和短期证券购买。对于有高端流动性需求或风险承受能力较低的客户来说，这是一种特别有益的方法。

在决定你的投资组合时，该公司也会进行广泛的投资分析。为了做到这一点，Auxano深入研究了特定公司的财务状况，以及整体市场动向和趋势。

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虽然Trutina Financial的客户主要是个人和高净值人士，但该公司也为100多个雇主资助的退休计划提供服务。Trutina还提供服务信任房地产、慈善组织和企业。这家公司没有最低投资标准。

特特琳娜财政是一个基于费用的顾问公司它有一些顾问可以从销售某些保险单或证券的销售中获取佣金。尽管如此，该公司仍由信托义务法律束缚，这意味着其顾问必须以客户的最佳利益行事。

Trutina金融背景

Bellevue Financial, Inc.是Trutina Financial的前身，成立于2005年。2009年，Storehouse Partners, LLC与Bellevue Financial合并，并于2010年成立Trutina。如今，该公司的所有者是主要负责人马特·迈尔斯(Matt Myers)和史蒂夫·赫尔曼(Steve Herman)，以及首席投资官托德·卡特(Todd Carter)。

对于个人而言，该公司可以提供全面的财务规划，财富管理和投资组合管理。特特琳娜还为退休计划提供咨询服务。

特特琳娜金融投资策略

特特琳娜不歧视长期和短期证券购买，根据特定客户的需求，风险容忍和时间地平线采用不同的策略。

由于这种广泛的策略，Trutina利用许多不同的证券和投资，包括股票、固定收益证券、共同基金、etf、可变年金、单位投资信托，选项和有限的伙伴关系。

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在贝尔维尤的顶级金融咨询公司名单中，完整性金融公司(Integrity financial Corporation)位居第二。诚信虽小，但拥有一支强大的顾问团队。该公司既与个人客户合作，也与机构客户合作，不过其绝大多数客户都是非高净值个人。它也适用于相当数量的养老金和利润分享计划。其他客户包括高净值个人，慈善机构和其他业务。该公司没有最低账户余额要求。

诚信金融是一家收费公司。其顾问注册为保险代理人，可以向客户销售保险产品，从中赚取佣金。由于公司作为受托人，在法律上有义务以客户的最大利益行事，因此这种潜在的利益冲突得到了缓解。

诚信金融公司

Integrity Financial Corporation成立于2004年，是我们贝尔维尤名单上最年轻的公司之一。该公司于2016年成为美国证券交易委员会(sec)注册的财务顾问，尽管此前它是在州一级注册的。Kristofer R. Gray是该公司的主要和唯一所有者。他也是这家公司的创始人。洛克伍德·霍姆斯担任首席执行官。格雷是一名注册财务规划师(CFP)，该公司的其他成员也获得了财务认证。

诚信与客户提供财富管理服务、投资咨询服务和遗产规划。

诚信金融公司投资策略

像许多其他公司一样，Integrity Financial Corporation与客户合作，为他们提供量身定制的投资管理服务。为了有效地做到这一点，Integrity与客户会面，以确定他们的财务状况和投资目标。然而，顾问也可能会根据一种核心的、一致的投资策略来投资客户资产，即使用指数工具或积极管理工具，这两种投资策略都旨在推动客户投资组合的最佳增长。

顾问定期调整投资组合，以确保最佳回报。他们也可能根据客户和他们特定的财务状况使用其他投资策略。