当与一个财务顾问为了管理你的钱，重要的是要知道他们是否需要维护一个信托税他们的客户。作为受托人意味着顾问有义务按照他们所服务的投资者的最大利益行事。当违反这种义务发生时，了解你拥有哪些权利以及如何在经济上保护自己是很重要的。
符合信托税标准
要了解是否发生了违反信托义务，了解信托标准涉及的涉及。简而言之，它意味着顾问在协助客户时必须满足某些道德标准。顾问负责：
- 在客户始终处于客户的最佳利益
- 提供投资建议时使用准确和完整的信息
- 避免利益冲突，并在出现利益冲突时及时披露
- 不以任何方式利用客户资产为自己谋利
- 在披露中透明如何收取服务费用
- 在管理客户的投资组合时，通常要履行忠诚和谨慎的职责
信义义务规则适用于注册投资顾问谁受到1940年的投资顾问法规的监管。但重要的是要注意，其他财务关系也可以存在信托关系。
例如，如果您建立信任和为受托人命名以管理其资产，受托人将被视为受托人。如果你正在买房子，你的房地产经纪人负有受托责任，以有利于你的方式行事。在这些情况下，您需要依赖受托人或代理谨慎、诚信、保密和坦率地采取行动。
违反信义义务是如何发生的
通常情况下，当你的投资顾问二违反受托人准则之行为。在与投资顾问的关系中，违约的例子可能包括:
- 引导你进行一项不符合你整体战略的投资，或者仅仅是为了赚取佣金
- 建议您投资某些东西，而无需为您提供所需的所有相关信息
- 对某一证券作出不准确或不正确的陈述，以鼓励你投资
- 在投资服务、产品或费用方面故意误导你
- 从您的帐户进行过多交易以赚取佣金
- 未经授权进行投资交易
- 用你投资账户里的钱为自己购买证券
- 未能披露与投资相关的任何利益冲突
- 在进行投资决策时疏忽或鲁莽地行事
如果您的信托违反规则，您能做什么？
如果您认为您的顾问以任何方式违反了他们的信托义务，您的第一次行动可能会结束关系和查找新顾问。然而，除此之外，如果违规行为源于顾问的疏忽行动，您可能能够提出损害赔偿的民事声称。
律师可以帮助您确定您是否站立，以便为疏忽或欺诈活动提供索赔。为了从法律角度来看，需要满足三个标准。
1.信托状况
你必须证明你的顾问确实是一个受托人，并且有一定的责任在有问题的行为发生时以最符合你利益的方式行事。
2.违约证明
你和你的律师需要能够提供证据，证明发生了什么导致了违约。信义关系的范围和义务也需要明确。这就是拥有良好的电子或纸质记录变得重要的地方。电子邮件可以用来显示黑客入侵的证据。
3.损坏
问题的第三部分是损害赔偿。你必须能够证明你的导师的行为在某种程度上伤害了你。这可能包括展示他们的投资建议或策略是如何导致你在市场上赔钱的，或者证明你根据他们的建议支付了不该支付的过多费用。
如果等式的某一部分缺失了，你可能就没有法律资格以欺诈或疏忽为由对你的顾问提出民事索赔。因为一支糟糕的股票或共同基金投资不足以提起诉讼换句话说，你必须能够将顾问的行为与你所遭受的经济损失联系起来。
在提交诉讼之前检查的一件事是投资协议中的仲裁条款。如果您签署了顾问的协议并包含仲裁条款，则可能需要进行芬兰- 代替民间法院的仲裁。好消息是，如果仲裁结果摇摆有利，您可能有权获得货币赔偿。
如果你赢得案子，你有权损坏什么？
这一答案在很大程度上取决于您的州法律关于涉及财务顾问的疏忽或欺诈索赔的答案。例如，您可能会限制您可以耗资多少钱。但一般来说，您可能能够提出损失，口袋损失，由违反和/或惩罚性损害造成的精神痛苦的索赔。
你可以从FINRA仲裁中获得的金额也各不相同。2012年至2016年期间，只有一小部分投资者是这样做的进行赔偿，69％的人通过和解协议完成。
底线
通过了解谁在管理您的投资来保护自己免受信托违反义务。询问正确的问题，例如顾问的投资策略是什么以及它们如何赔偿，在筛选过程中很重要。选择顾问后，仔细阅读您的投资协议，了解他们是否遵循信托义务，如果违反该职责，您有什么追索权。
投资者提示
- 花时间仔细阅读费用结构给任何你选择合作的导师。费用顾问通过推荐某些投资产品和销售委员会来赚钱。一种托管费顾问另一方面，他们使用不同的收费结构，这是基于他们提供的服务。提前要求一个完整的费用结构，这样你就能清楚地知道你要为什么付费。
- 找到合适的财务顾问符合您的需求不一定很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内帮你找到你所在地区的理财顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始。
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