明亮的顾问,LLC是沥青,加利福尼亚财务顾问公司这只是在加州工作许可。该公司是一个相当小的操作,只有几个顾问人员。它有少量的客户并没有高净值个人。这些客户订阅各种财务规划、投资管理和教育服务公司。
明亮的顾问是一种只收费的公司,因为它不接收来自第三方的佣金。从付费的公司不同,所受的利益冲突收到佣金作为薪酬的一部分。
明亮的顾问背景
明亮的顾问是一个相对年轻的公司,它成立于2016年。该公司的创始人,业主和管理成员凯文灾区。他有二十年的经验在财务顾问的空间。并有一个系列65登记。
明亮的顾问客户类型和最低账户的大小
明亮的顾问仅适用于个人客户。这些人,有以下一些高净值阈值和其他人进来。
没有最低投资有兴趣开户要求明亮的顾问。
明亮的顾问提供的服务
明亮的顾问提供各种各样的服务领域的金融规划、投资管理和教育研讨会。投资管理自由裁量和无法控制的版本。公司会为每个客户端创建一个个性化的投资组合,包括资产配置规划、投资组合选择和定期监测。
根据您的需求和喜好,财务规划服务可用一次性或正在进行的基础。公司可能包括将主题的写作,遗产规划、投资规划、税务规划、教育规划、现金流计划、退休计划等等。
明亮的顾问还提供家庭办公室为客户服务。这个high-net-worth-centric提供的用于处理一个家庭的整个金融需求。服务的主要目标是帮助客户建立几代财富通过遗产规划、税务管理和财富管理。
明亮的顾问投资理念
明亮的顾问投资理念是完全以客户为中心。公司将调整其投资理念和建议每个客户的个人需求和财务状况。这包括确定一个特定的策略基于投资历史等因素,风险承受能力,流动性需求,所需要的时间范围、收入和其他重要的偏好。这些都将在其上下文中查看客户的总体财务目标。
明亮的顾问倾向于坚持的原则现代投资组合理论(MPT)当制作客户投资组合。该方法寻求投资组合收益最大化,同时最小化风险为一个特定的风险容忍度。在收集信息时为了使最终为每个组合投资决策,该公司利用许多不同的来源,包括晨星的报道,报纸和杂志,财务报告,提交给SEC的备案文件。
在明亮的顾问费用
明亮的顾问费用年度投资管理费给客户根据其总资产的百分比。费用计算在每季度或每月的基础上。每年总费用不会超过3.00%,利率后,安排如下:
| 投资管理费用表 | |
| 账户的大小 | 年费 |
| 第一个1000000美元 | 1.50% |
| 1000000 - 2000000美元 | 1.00% |
| 2000000 - 5000000美元 | 0.85% |
| 5000000 - 10000000美元 | 0.75% |
| 10000000美元以上 | 可转让 |
这是大约支付您所期望的在不同的资产水平作为客户的顾问:
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计投资管理费明亮顾问* | |
| 你的资产 | 明亮的顾问费用金额 |
| 500美元 | 7500美元 |
| 美元1毫米 | 15000美元 |
| $ 5毫米 | 50500美元 |
| $ 10毫米 | 88000美元 |
公司费用一次性金融规划客户每小时350到750美元。正在进行财务规划服务有一个单独的固定费用表,由于利率从每年2500美元到7500美元不等。特定的利率取决于你正在寻找的服务的复杂性。
如果你利用财务规划通过明亮的顾问的家庭办公室服务,利率会更高。事实上,该公司的家庭办公室财务计划每小时收费500美元至750美元,而固定费用从每年15000美元到30000美元不等。你支付的费率将根据您的需要。
要注意什么
没有披露呈现明亮的顾问交会副词形式。
明亮的顾问的服务只能在加州,这意味着居民之外,国家不能成为该公司的一个客户。如果你不生活在加州,但你正在寻找一个财务顾问在您的区域,使用SmartAsset的尝试伟德ios app自由顾问匹配工具要搭配多达三名当地顾问。
开户和明亮的顾问
开户与明亮的顾问包括将该公司的网站,提交联系形式。你也可以callover直接电话如果你宁愿和别人说话。
所有信息是本文写作的准确。