布朗顾问检讨

寻找顾问

布朗咨询公司是一家注册投资公司顾问(RIA)总部位于巴尔的摩，自1993年以来一直提供积极的投资管理服务。

该公司主要与高净值和非高净值个人合作，也为其他投资公司和顾问、汇集投资工具、养老金和利润分享计划、慈善组织、州和市政府、保险和公司提供服务。

布朗擅长积极管理股票、固定收益和平衡投资组合。但它也可以提供与投资相关的财务规划服务。

布朗顾问背景

该公司成立于1993年，是成立于1800年的巴尔的摩投资银行Alex Brown & Sons的投资管理分支机构。1998年，通过员工主导的买断，布朗咨询公司成为独立公司。

如今，它是布朗咨询管理有限责任公司(BAM)的全资子公司。BAM和Brown Advisory的控制实体的管理成员是Brown Advisory Incorporated (BAI)，其组织形式为马里兰州C公司。

布朗咨询公司由首席执行官兼总裁迈克尔·汉金(Michael D. Hankin)领导，拥有100多名投资顾问。自20世纪70年代以来，他一直在金融服务业工作。此外，Hankin担任约翰霍普金斯大学医学的受托人和副主席，以及约翰霍普金斯大学应用物理实验室的管理委员会主席。

布朗咨询的使命是提供战略建议，以实现一流的投资业绩。

布朗咨询客户类型和最小帐户大小

布朗咨询公司与各种各样的客户合作。根据该公司最近向美国证券交易委员会(SEC)提交的文件，该公司可以帮助以下类型的客户:

• 高净值个人和家庭
• 集合工具，包括注册投资公司、UCITS和私募基金
• 捐赠基金
• 基金会
• 慈善组织
• 公共/政府相关客户
• 养老金和利润分享计划
• 保险公司
• 公司
• 个人退休计划(爱尔兰共和军）
• 信托基金
• 地产
• 慈善机构
• 宗教机构
• 其他应税个人帐户

虽然布朗咨询公司通常要求最低投资额为500万美元，但它可以自行决定放弃这一要求。这一决定将取决于客户关系、客户服务要求和其他情况。

布朗咨询公司提供的服务

布朗咨询公司专门提供投资投资组合管理t服务。它通过将积极股票、积极固定收益和平衡组合投资策略应用于不同的投资组合来实现这一目标模型的投资组合．

该公司通常提供投资管理服务可自由支配的基础上。这意味着公司有权根据你的个人情况在你的账户内买卖证券。然而，客户可以通过与公司联系对某些证券进行合理的限制。

布朗咨询公司还在其战略咨询服务部提供财务规划服务。根据您的需要，本公司可能会就以下与投资有关的财务事宜提供建议:

• 税收筹划
• 信任管理
• 遗产规划
• 慈善inititiaitves
• 家族企业建议

此外，该公司的顾问与客户的会计师、律师和其他专业人士合作，以创建一个全面的财富管理计划。布朗咨询公司为客户提供免费的战略咨询服务。

布朗顾问投资理念

通过积极选择投资证券，布朗咨询公司提供股本旨在寻求长期资本增值的投资策略。与一些公司不同，Brown Advisory的目标不是跟踪证券股票指数的表现。相反，它试图利用自己的专业知识和研究，在长期内超越它。

这通常是主动投资与主动投资的区别被动投资．

布朗咨询公司将此方法应用于其固定收益策略，主要是寻找具有资本增值潜力的债券，且与利率的整体走势无关。该公司的平衡战略结合了其股票和固定收益战略的目标。

布朗咨询的费用

布朗咨询公司的客户通常根据其账户余额的一定比例为投资组合管理服务支付年费。我们列出了该公司目前基于资产的年度收费计划:

如果布朗咨询公司放弃最低投资要求，则适用以下费用表:

布朗咨询公司根据年度费率提出了其收费计划。但请记住，该公司是按季度收费的，所以你的费用将是适用年费的四分之一。

此外，这些基于资产的费用不包括与账户管理相关的其他费用。这些费用可能包括客户托管人收取的费用，以及与客户投资组合所投资的基础基金管理相关的费用。虽然这些费用不会支付给布朗咨询公司，但他们会相应地减少你的账户规模。不过，这种结构在投资管理行业几乎是普遍存在的。

查看下表，看看布朗咨询公司的管理服务费用与同类财务顾问公司的费用相比如何。请注意，这些费用只是估计，实际成本可能会有所不同。

*费用估算仅考虑每家公司所提供服务的最高基本费用。您也可以支付管理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数字均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数费用水平。上述估计数仅考虑了um的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。

要注意什么

Brown Advisory在最近向SEC提交的文件中没有报告任何法律或纪律事件。

值得注意的一点是:布朗咨询公司的顾问可能与金融服务行业中其他相关或不相关的公司有关联。他们也可以是公司的注册代表经纪自营商．这些关系可能会带来潜在的利益冲突。也就是说，法律要求布朗咨询公司坚持其受托人职责和工作始终以客户的最大利益为导向。如果出现任何潜在的利益冲突，公司必须向客户披露这一情况。

在布朗咨询公司开户

在布朗咨询公司开户最简单的方法是拨打其电话线(410)537-5400。或者，您可以访问其官方网站https://www.brownadvisory.com/，点击“联系我们”选项卡，向布朗咨询公司发送安全信息。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

投资技巧

• 为了减少市场风险，你的投资组合必须多样化。使用我们的资产配置计算器根据个人情况选择合适的投资组合。我们的投资的计算器也可以帮助你确定你应该在市场上投资多少和多长时间来实现你的目标。
• 如果你想找一位理财顾问，可以找当地的理财顾问伟德ios appSmartAsset财务顾问匹配工具．它可以让你与你所在地区的最多三位顾问联系。在做决定之前，你可以先看看他们的资料，比较他们的资质，并安排面试。