金融机构和企业正在将业务扩展到真正的全球规模，但这种规模带来的风险也在增加。当银行进入新的市场时，如何避免成为洗钱的工具?他们如何开展业务和转移资金有什么规则?检测不良行为者和维持行业标准越来越困难，这就是为什么认证反洗钱专家(Certified Anti-Money Laundering Specialists, CAMS)很有价值。我们将探讨如何金融专业人士使用这个认证以及为什么它可以成为一种优秀的专业资产。
反洗钱专业化:基础
注册反洗钱专家协会(ACAMS)成立于2001年，是一个国际组织，其成员来自许多专业领域，其中大多数至少与洗钱无关会计和金融．
顾名思义，ACAMS关注的是罪犯和恐怖分子如何保护或转移他们的资金。与《1970年银行保密法其他立法要求企业需要记录大额交易和一些海外账户的细节。随着金融日益全球化，有必要了解这些法规以及犯罪分子可能如何规避它们。
ACAMS还支持遵从性知识。企业不仅要注意非法活动，还必须满足披露和尽职调查相关规定。ACAMS帮助专业人士了解机构必须做什么才能满足法律运作标准。而且，由于许多企业正在进入全球市场，ACAMS的国际关注非常重要。
在CAMS的培训中也有专门的遵守制裁的证明．然而，CAMS认证仍然是ACAMS提供的基本服务。
CAMS专家学什么
CAMS考试涵盖了许多与反洗钱(AML)、打击恐怖主义融资(CFT)和制裁相关的专业主题。主题分为犯罪方法、侦查方法和合规标准三个子类。一般来说，CAMS专家应该是犯罪危险信号和预防系统应该如何工作的参考来源。简而言之，他们应该是优秀的侦探和防御战略家。
CAMS的课程涵盖了成熟的洗钱网络，比如由非法毒品利润推动的黑市比索交易。这些网络不断发展，并利用国际市场的扩张。但CAMS的专家也接受过相关培训，以开展与合法企业(如房地产和金属交易)有关的洗钱和CFT调查。
专家还需要了解基于国际卫生组织等组织建议的预防最佳做法金融行动特别工作组(FATF)．《爱国者法案》等复杂的立法和制裁合规可能会影响接受新客户、追踪资金和报告可疑行为等基本活动。
总之，CAMS专门化帮助专业人员理解问题从何而来，以及他们如何通过遵循已建立的遵从性规则和防御策略来避免出现问题。由于风险和规则的变化，CAMS专家必须每三年重新认证一次，并通过学习获得ACAMS学分。
CAMS的要求是什么?
金融专业人士是最有可能获得CAMS认证的候选人，尽管从技术上讲，任何符合基本要求的专业人士都可以获得认证。每位候选人必须成为ACAMS会员并缴纳年费。
候选人还必须拥有相当于40个学分的学分，ACAMS将这一学分与教育、工作经验和专业证书相匹配。成功的候选人可能有大学学位，几年的工作经验和三个推荐信。财务相关证书，例如注册会计师(CPA)，可以扭转形势，有利于申请人。然而，接受度没有固定的标准，所以ACAMS在其网站上提供了一个资格计算器。
一旦获得批准，ACAMS将对注册学习课程、复习材料和参加资格考试收取一次性费用。这并不便宜:私营机构的申请费用为1,695美元，而公共机构的申请费用为1295美元。指令全部下载;如果申请人想要一个真正的老师和课程，有一个更昂贵的在线选择。
ACAMS以十多种语言提供教学服务:阿拉伯语、印尼语、中文(简体和繁体)、英语、法语、德语、日语、葡萄牙语、俄语和西班牙语。
获得CAMS认证是否有经济利益?
检测和预防金融犯罪是一个高需求的领域，有证据表明，CAMS认证可以为这些专业人员提供加薪。这无疑增加了负责企业运营安全的人员的资历。ACAMS提供了一个衡量行业、地点、经验和其他因素的薪资计算器。
底线
CAMS认证可以是抗击犯罪和恐怖主义的宝贵工具。那些认证的学习威胁起源，如何检测到它们以及他们的公司必须做些什么来保护他们的利益并遵守法规。它需要大量投资，但它也是一个可以在更高薪水中支付自己的恢复的可营销补充。
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