特许退休规划顾问(CRPC)将财务顾问和其他退休专业人士区分为帮助客户做好准备的专家退休．要成为CRPC，这些人必须符合几项资格，接受数小时的培训并参加考试。一旦CRPC拿到了他们的证书，就会有继续教育的要求来帮助他们保持知识的更新。
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特许退休计划辅导员定义
特许退休计划辅导员（CRPC）是一项专业的财务认证，即财务规划学院（CFFP）提供。为了有资格获得认证，金融专业人士必须履行一系列要求并通过资格考试。
根据CFFP网站，“拥有CRPC资格的个人已经完成了包括退休前和退休后需求、资产管理、遗产规划和整个退休规划过程的学习课程，使用的模型和技术来自真实的客户情况。”
具有CRPC认证的顾问基本上有一个可靠的陪同器，向您保证他们是所有退休的专家。在退休计划中的许多领域有一个经过验证的敏锐，包括导航社会保障，投资退休，处理税收，退休账户，遗产规划，甚至转向职业生命的情绪方面。伟德亚洲官网vc
特许退休计划顾问培训及认证
为了获得CRPC指定，您必须通过财务规划学院完成必要的课程资料。课程的主题包括：
- 在退休计划过程中最大化客户体验
- 投资退休时的原则和策略
- 充分利用社会保障退休福利
- 缩小收入差距，确定退休收入的其他来源
- 在退休期间导航医疗保健选择
- 使情感和金融过渡退休
- 设计最佳退休收入流
- 实现退休后的税务及遗产规划目标
- 顾问的信托，道德和监管问题
在考生掌握了课程材料后，他们必须通过监考，答对至少70%的问题。通过考试后，他们可以正式申请授权使用该标识。这包括遵守职业行为标准，遵守CFFP的条款和条件，披露任何针对您职业行为的刑事、民事或其他调查。
在赢得使用CRPC指定的权利后，必须每两年重新认证一次。您可以通过记录16小时的持续教育来完成此操作，并通过上述行动重申您的遵守情况。
CRPCS与注册理财规划师(CFPs)
而CRPC和经认证的财务计划者（CFP）是金融专业人士的专业认证，它们也有差异差异。其中最突出的是，他们每个人都会传达在不同的财务规划领域的专业知识。虽然财务规划包括退休计划，但它包括许多超越退休的主题。
财务规划更广泛，可以包括税收规划等主题，分析现金流量，预算和更多。相比之下，退休规划是激光的，侧重于导航制备和过渡到退休。
此外，两项认证由单独的机构授予。CFP由认证的财务计划委员会标准管理和授予，而财务规划学院则控制CRPC标题。
这两个名称也有略有不同的要求。两者都要求申请人通过考试。但是，您必须在财务计划中拥有学士学位和一些大学级研究，成为CFP。CFPS还必须在金融规划行业工作6000小时的经验，或通过学徒计划4000小时。
底线
为退休做准备可能是一项繁重的任务，要靠你一个人来完成。如果您正在寻求帮助，一个具有CRPC认证的财务顾问可以是一个很好的合作伙伴。持有证书的人已经在退休计划的多个领域发展了专业知识，从为退休投资到利用你的工作年限进行过渡。通过与CRPC一起工作，你可以满怀信心地投入到退休计划的过程中，你可以在他们离开之前把你的时间和精力集中在享受你的工作岁月上。
成功退休的秘诀
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