加州奇科的顶级财务顾问

寻找顾问

排名第一的Sweeney & Michel, LLC主要为资产净值不高的客户提供投资管理和财务规划服务。这意味着该公司一个典型的个人客户的可投资资产不足100万美元。没有投资最低限额。

Sweeney & Michel的投资管理团队包括一名注册财务规划师(CFP)和一个MBA。

Sweeney & Michel是一家只收取费用的公司，这意味着顾问不从供应商那里收取佣金。他们唯一的补偿就是从客户那里收取的费用。

Sweeney & Michel背景

Sweeney & Michel成立于2016年。它的主人是乔·斯维尼和蕾妮·米歇尔。咨询团队在金融服务领域拥有超过30年的经验。他们为以下类型的客户提供服务:

• 个人和高净值人士
• 信托及遗产
• 慈善组织
• 养老金和利润分享计划
• 业务实体

该公司仅通过一揽子收费计划提供资产管理服务。这意味着客户支付捆绑费用，包括投资顾问费和其他费用，如交易成本和托管费。

此外，Sweeney & Michel还就以下主题提供独立的财务规划建议:

• 退休计划
• 遗产规划
• 慈善捐赠
• 教育资金
• 企业和个人税务筹划
• 公司结构
• 房地产评估
• 抵押贷款/债务分析
• 保险审查

Sweeney & Michel投资策略

Sweeney & Michel专注于根据客户的目标和风险承受能力提供量身定制的投资建议。该公司的目标是建造多元化投资组合它认为资产配置将帮助客户实现这些目标，同时避免过度风险。根据你的财务状况和风险偏好，你的投资组合可能包括:

• 共同基金
• 交易所交易基金
• 债券
• 个股

寻找顾问

奥唐纳集团为客户提供持续的投资组合管理和财务规划。两位顾问都是注册理财规划师(CFPs)。尽管他们的大多数客户都不是高净值人士，但投资管理服务的最低账户规模是100万美元。商行可酌情放弃该项要求。

顾问在一个托管费的基础上。这意味着他们只从客户那里获得补偿。他们不从第三方金融公司获得销售产品的报酬。

奥唐纳集团的背景

奥唐纳集团成立于2012年。瑞安·蒂莫西·奥唐纳是唯一的所有者。该公司专门提供持续的投资组合管理和财务规划服务。该小组可以就以下主题提供建议:

• 人寿保险
• 税收问题
• 退休计划
• 大学资助
• 债务及信贷计划

奥唐纳集团的投资策略

奥唐纳集团的顾问根据客户的具体目标和风险承受能力设计和管理投资组合。他们还会考虑客户的税务情况和流动性需求等因素。

公司的投资策略主要是由现代投资组合理论．这一学派认为，投资多元化是在降低风险的同时获得丰厚回报的关键。根据您的财务状况，您的投资组合可投资于:

• 股票
• 债券
• 共同基金
• 交易所交易基金

寻找顾问

Spelts财富管理通过打包费用计划提供投资组合管理基础。咨询团队包括一名注册理财规划师(CFP)。要获得投资管理服务，你的账户至少需要25万美元。

该公司主要与非高净值人士合作。但它的顾问还包括:

• 高净值个人
• 信托、遗产和慈善组织
• 养老金和利润分享计划
• 业务实体

斯佩斯财富管理公司是一家收费公司。顾问也是经纪自营商和保险代理人的代表。这些多重角色可以创造潜力利益冲突．它们也可能令人困惑，因为你不知道你的顾问在推荐时戴的是哪顶帽子。也就是说，斯佩尔茨财富管理公司负有受托义务，仅从客户的最佳利益出发提供建议。

斯佩斯财富管理背景

斯佩茨财富管理公司成立于2010年。Mark Spelts是老板。他领导的团队在金融服务行业拥有超过40年的经验。

该公司通过a提供持续的投资组合管理服务wrap-fee程序．这意味着客户要支付包括投资管理服务和经纪费用等其他费用在内的全部费用。该公司还提供投资组合监控和ERISA计划服务。

拼写财富管理投资策略

斯佩斯财富管理旨在建立适合客户风险承受能力和长期目标的投资组合。它为每个客户设置适当的资产配置。在对证券进行评估以实施资产配置时，可能采用以下类型的分析策略:

• 点和图
• 图表
• 基本
• 技术
• 周期性的