Compass Financial Group已向南达科他州的苏福尔斯（Sioux Falls）提供财务计划和投资组合管理服务已有35年以上。
这家独立注册投资顾问（RIA）公司拥有一个团队，其中包括三名认证的财务计划师（CFPS），三名特许财务顾问（CHFC），一名特许退休计划顾问（CRPC）和一名获得退休收入认证专业人员。
四人财务顾问团队管理具有和没有高净值和企业的个人资产。
指南针财务集团背景
Compass Financial Group成立于1980年代，自2011年以来一直是注册投资顾问（RIA）。这家独立公司由员工John Haller，Jesse Haller和Jasen Haller拥有。这三个都是CFP。Jasen和Jesse是Dave Ramsey计划的SmartVestor专业人员。为了保留这些名称，每月通过客户调查和Ramsey领导的30人团队评估他们的投资绩效。
他们也是E不知名的本地提供商（ELP）长期护理产品。由拉姆齐（Ramsey）领导的45人团队无数次采访ELP，以确保他们提供高质量的建议。他们每月还会进行彻底的评估。
此外，哈勒是特许财务顾问（CHFC），是一名有执照的生活，健康和事故保险代理商 - 他通过了第7系列和66系列证券考试。杰西还是特许财务顾问（CHFC）和退休收入认证专业人员（RICP）。杰森通过了系列7和Series 66证券考试，是有执照的生活，健康和事故保险代理商。
最近加入该公司的Caleb Shives通过了65系列证券考试。
Compass Financial Group客户类型和最低帐户规模
Compass Financial Group为个人，高净值个人和企业提供服务。它还与雇主赞助的退休计划的计划发起人合作401（k）S。该公司未设置最低帐户以获得其服务。
Compass Financial Group提供的服务
Compass Financial Group专注于长期财务计划建议。该公司的顾问可以提供指导房地产规划，投资和满足您的保险需求。
在投资方面，Compass Financial Group可以就众多帐户提供投资组合管理建议：包括：
Compass Financial Group的房地产规划策略始于您当前资产和净资产的评估。然后，它决定了未来的财务目标和实现这些目标的方法。团队还可以与当地律师合作创建法律文件，包括：
- 授权书
- 医疗保健授权书
- 生命遗嘱
- 最后的遗嘱和遗嘱
- 公司结构
- 信任
作为独立代理商，Compass Financial Group的成员可以与大多数在该州开展业务的保险公司合作。该公司可以就这样的产品提供建议：
- 人寿保险
- 长期护理保险
- 伤残保险
- 健康保险
- Medicare补充剂（计划F，计划G）和Medicare D部分D
此外，该公司还提供客户访问Emoney的访问，Emoney是一个数字平台，可让您在一个地方管理和查看所有财务数据。
Compass Financial Group还与Sioux Falls企业合作，以帮助他们建立401（k）计划，并使用投资菜单，该计划利用资金先锋。因此，由于是本地的，计划参与者可以面对面会见指南针特工（而不是打电话给匿名呼叫中心，通常是这种情况）。
指南金融集团投资理念
Compass Financial Group旨在通过提供遵守其风险承受能力，财务状况和其他个人因素的建议来帮助其客户实现其长期投资目标。投资策略将取决于客户的需求以及所涉及的投资类型。例如，接近退休的401（k）参与者的目标可能与刚开始他的职业道路的人不同。
为了帮助客户实现其个人目标，公司通常会利用共同基金和交易贸易资金（ETF）。
指南针金融集团的费用
该公司不发布其咨询费时间表。但是像大多数公司一样，它收取费用为管理资产的百分比。根据上一季度的最后一天的帐户价值，提前每季度收取费用。通常，这些费用是从您的帐户中扣除的。
但是请记住，咨询费用不包括外部费用，您的帐户所产生的费用，例如经纪交易费用和您投资的资金收取的运营费用。
要注意什么
Compass Financial Group是一家相对较小的公司，拥有四名投资专业人员。它的大多数个人客户群是非最高网络价值的，该公司还与大约10家公司合作。因此，如果您有大量资产来管理并希望访问更复杂的产品或更大的公司，则可能需要在其他地方查看。但是，Compass Financial Group拥有经验丰富的员工拥有多项行业认证。他们还通过为当地社区服务了三十多年来保持靠近根源。
请注意，作为一家收费公司，一些顾问是出售保险和Invesmtent产品的许可，并且可以在这些交易上赚取佣金。但是，Compass承担了一项信托义务，要求其团队为客户的最大利益行事。
披露
Compass Financial Group没有任何纪律事件，这些事件对客户或潜在客户对其业务进行披露的评估都不是重要的。有关最新详细信息，您可以查看其表格在证券交易委员会（SEC）的官方网站上。
寻找合适的财务顾问的提示
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截至本文撰写，所有信息都是准确的。
