基石财富管理是一个收费投资咨询公司专注于为个人和家庭服务。尽管该公司总部位于圣路易斯郊区，但在美国设有其他办事处
基石是数十家公司之一LPL Financial平台，该平台为全国各地的公司提供资源和技术，以更好地为客户提供服务。Cornerstone还通过LPL Financial提供证券。
基石财富管理背景
Cornerstone Wealth Management由Cornerstone的执行合伙人Joe Keifer和该公司的负责人Greg Shoemaker于2005年成立。Shoemaker和Keifer都拥有该公司的所有权，其余百分比由Cornerstone的各个员工持有。
Cornerstone是该公司做生意的众多名称之一。如上所述，Cornerstone位于LPL金融平台上。它被认为是平台上的“大型企业集团”。
该公司有三名认证的财务规划师（CFP）员工以及一名特许退休计划顾问（CRPC）。
基石财富管理客户类型和最低帐户规模
基石的大多数客户都是个人投资者，大多数人是高净值个人。此外，Cornerstone能够与信托，遗产，慈善组织，公司，有限责任公司和其他类型的企业以及其他投资顾问合作。
基石通常没有其资产管理服务的最低设定帐户。唯一的例外是第三方货币经理监督的四个可用计划。
经理Access网络使高净值投资者访问机构投资组合经理，最低帐户价值为100,000美元。最佳市场投资组合计划所需的最低帐户价值为10,000美元，该计划使客户可以投资于最佳资金I类股票。个人财富投资组合计划和模型财富投资组合计划提供了对LPL Financial设计的模型投资组合的访问，分别要求最低帐户价值250,000美元和25,000美元。
基石财富管理提供的服务
Cornerstone Wealth Management为其客户提供以下服务：
- 资产管理
- 退休咨询和管理
- 财务计划和咨询
- 投资计划
- 退休计划
- 房地产规划
- 慈善计划
- 教育计划
- 成本分离研究
- 企业结构
- 抵押/债务分析
- 保险分析
- 信用评估线
- 商业和个人财务计划
- 投资管理和研究订阅许可
- 选择第三方顾问
基石财富管理投资理念
Cornerstone Wealth Management设计客户的投资组合投资目标和IT根据客户的需求来量身定制客户的投资策略。该公司可能使用的策略包括长期和短期购买，交易，短销售和期权写作。
通常，基石使用个人股票或债券，交易所交易基金，交易所交易的票据，期权，共同基金以及其他私人和公共证券在客户投资组合中的投资。客户可以对其投资组合中使用哪些证券进行限制。一旦创建了投资组合，该公司将每年至少审查一次，并根据需要重新平衡投资组合。
基石财富管理下的费用
基石财富管理的费用因服务类型而异。对于其投资咨询服务，Cornerstone通常会向客户收取一定比例的管理资产。费率最高可达2.40％。除了这些费用外，客户还将负责经纪，监护权，费用和筹款费用，Cornerstone表示需要向客户解释。不在包装费计划中的客户将收取交易费用。
| 管理资产 | 基于资产的费用 |
| 最高$ 499,999 | 高达2.4％ |
| $ 500,000- $ 999,999 | 高达1.9％ |
| $ 1毫米及以上 | 高达1.4％ |
LPL帐户的费用将在客户的签名咨询协议，LPL帐户申请或LPL分级费用授权表中详细介绍。
为了退休咨询和管理服务，该公司收取每小时，平坦或基于资产的费用。其小时费率为250美元，固定费用从750美元到10,000美元不等。对于正在进行的服务，根据管理资产的水平，客户可能会收取高达2.50％的资产费用。
对于财务计划和咨询服务，客户将收取300美元的小时费用或从500美元到5,000美元不等的固定费用。
要注意什么
在过去的十年中，基石财富管理和其咨询分支机构都没有采取监管机构的纪律处分。
基石财富管理的潜在客户和现任客户应注意，该公司的员工也是注册经纪交易商LPL Financial的代表。
基石通常建议其客户使用LPL作为其保管人/经纪人。LPL补偿了公司及其双重注册的代表，这可能会激励他们提出此建议。但是，LPL不会影响公司的投资建议。
此外，Cornerstone的员工也可能是保险代理/经纪人，这可能会出现利益冲突，因为他们从出售保险产品中赚钱，这可能会激励他们推荐这些产品。
尽管这些额外的角色可以创造出兴趣冲突，但Cornerstone及其顾问是受托人并且必须始终为客户的最大利益行事。
开设基石财富管理的帐户
要找到与之合作的基石财务顾问，只需访问该公司的网站，悬停在菜单栏上的“我们是谁”，然后单击“查找顾问”。然后，您将被定向到由州排序的公司办公室位置的完整列表。选择位置后，您将获得公司位置的地址，办公室电话号码以及指向该特定办公室位置每个团队成员的BIOS的链接。如果您提取个人顾问的简历，您将获得他或她的电话号码和电子邮件地址。
您还可以通过其网站上的消息传递功能向Cornerstone提出问题。只需填写您的姓名，电子邮件地址和问题，公司就会提供更多信息与您联系。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
