如果你被退休计划搞得不知所措，明智的做法是与一位把你的利益放在首位的专家合作。与注册计划受托人顾问(CPFA)这样的金融专业人士合作，可以帮助你找到在为你的黄金生涯做计划时所需的资源。请继续阅读，了解公积金计划如何在退休计划过程中为您提供支持。
什么是认证计划受托人顾问?
注册计划受托顾问(CPFA)是一名金融专业人士，展示了在退休计划方面的专业知识和经验。在CPFA认证期间，考生要花大约两个月的时间来学习信托服务为退休计划。
公积金计划可协助客户客观地检讨其财务状况，找出可能存在的问题，并为解决这些退休问题提出适当的解决方案。
CPFA资格
的全国计划顾问协会(NAPA)是一个为退休计划顾问设计的组织。该机构负责监督成为注册会计师所需的所有课程和考试。
要获得CPFA认证，考生必须通过NAPA CPFA考试。与其他认证不同的是，它没有经验或教育背景要求。然而，对于经验很少或没有经验的候选人，建议他们参加NAPA的401(k) Practice Builder。但从本质上讲，所有的考生都必须参加课程模块，学习，然后通过70道题的考试。考试费用为360美元，但NAPA会员的考试费用为334美元。课程模块的价格是980美元，如果是NAPA会员的话，价格是650美元。
CPFA考试涵盖了一系列主题，包括受托人角色和责任、受托人监督、计划投资管理和计划管理。所有的考试都在美国各地的Prometric测试中心进行，这些考试确保考生能够保留模块提供的信息，并能将其应用到客户可能面临的情况。
CPFA继续教育
通过注册会计师考试后，即可获得注册会计师称号。但是，为了保持资格，所有CPFAs必须完成继续教育的要求。为了保住他们的称号，他们必须每年获得10个学分。这些抵免费用每年为595美元，但如果由NAPA公司的合作伙伴支付，费用可低至65美元。
在NAPA要求的10个学分中，一个学分必须是关于道德和专业主题的。这一要求确保CPFA了解他们的最新知识退休计划。
你需要注册会计师吗?
许多人努力为退休后的生活做计划。当你开始规划你的未来时，会有很多不同的问题和担忧出现。这就是为什么有一个CPFA专业人士在你身边是很好的，他们可以帮助指导你制定计划和做出财务决策。
2015年，巴拉克·奥巴马总统的政府通过劳工部通过了一项规定，认为投资顾问有所谓的对客户的“信托责任”。受托责任要求专业人士以客户的最大利益为重。
遵循这一标准的工作通常需要高度的特定知识。一般人通常无法理解或反驳这些专业人士的建议。这些专业人士可能会以自己的利益行事，给客户造成巨大伤害。
这些标准广泛地确立了信义义务的两个最常见的要素:注意义务和忠诚义务。虽然特朗普政府放弃了该法律，但信托责任仍然是一个重要的标准许多投资专业人士。如果你对退休基金的估值高于公司或机构的利润，CPFA或其他专业受托人可能是适合你和你的投资组合的。
如何找到注册会计师
就像在寻找任何专业人士一样，你需要进行适当的调查，并确定你想从这段关系中得到什么。例如，如果你脚疼，你不会随便去看医生。你会想去看一个有声望的足病医生。你可以向你的朋友和家人求助，如果时间允许的话，甚至可以在预约之前和一些医生交谈。
选择正确的理财顾问也同样重要。在你开始之前寻找财务顾问在美国，你应该确定自己在财务方面最需要帮助的方面。然后，你可以开始寻找具有专业知识和知识的CPFAs，以配合你的财务需求。
底线
在寻找正确的时候财务顾问重要的是要知道你选择与之共事的人有能力帮助你。你要确保他们有经验和专业知识来帮助你解决财务问题。知道他们是为你工作，而不是某个公司的利润也有帮助。
获得CPFA资格的财务顾问通常对退休计划了如指掌。如果你需要的话帮助你制定退休计划的财务顾问，与CPFA合作也许值得考虑。
退休的建议
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