总部位于印第安纳州科科莫，创意金融设计公司，是一家金融服务公司，拥有数十亿美元管理资产（AUM）。个人和机构客户都构成了公司的客户群，该客户群为6,000多个客户提供了总计。该咨询公司目前雇用数百名顾问。
创意财务设计是收费公司，这意味着其薪酬结构包括客户收费和保险产品等第三方销售佣金。另一方面，只有收费的公司将其全部赔偿集中在客户支付费用上。
创意财务设计背景
Creative Financial Designs成立于1982年的Mick Owens的所有权。米克·欧文斯（Mick Owens）与凯西·欧文斯（Kathy Owens）一起，通过米克·欧文斯（Mick Owens）家庭信托基金（Mick Owens Family Trust）仍然拥有公司的一部分。公司总裁布伦特·欧文斯（Brent Owens）还通过布伦特·欧文斯（Brent Owens）家庭信托（Brent Owens Family Trust）拥有公司的一部分。
尽管Creative Financial主要为客户提供咨询服务，但该公司的会员CFD Investments，Inc。提供证券和经纪服务。
创意财务设计客户类型和最低帐户规模
创意财务设计主要为非净值个人服务。但是，它还与高净值个人，退休金和利润分担计划以及慈善组织合作。
该公司的最低帐户规模通常从10,000美元到100,000美元不等，具体取决于您在公司使用的确切服务。
创意财务设计提供的服务
创意财务设计提供以下咨询服务：
- 投资组合管理
- 金融计划
- 退休计划
- 保险分析
- 预算构建
- 医疗补助计划
- 业务财务计划
- 教育研讨会/讲习班
创意财务设计投资理念
Creative Financial的网站表示，其使命是为客户提供独特而宝贵的服务，同时为他们提供优质的金融产品和服务。客户可以访问该公司的各种投资管理平台以及五个不同的资产分配投资组合。
该公司的投资平台通常使用几种不同类型的证券，包括交易贸易资金（ETF），共同基金，个人股票，债券，期权，存款证书（CD）和货币市场资金。
创意财务设计下的费用
创意财务设计的咨询费通常可以协商，不同的计划和服务也有所不同。在该公司的经纪管理平台下，客户每年支付基于资产的费用，每年为0.50％至2.00％。但是，该公司的财务计划费是基于总收入。我们在下面列出了该费用时间表：
| 财务计划费时间表 | |||
| 总收入 | 首付 | 月租费 | 总费用范围 |
| 低于50,000美元 | $ 280 | $ 35 | $ 700- $ 2,000 |
| $ 50,000但低于$ 75,000 | $ 380 | $ 35 | $ 800- $ 3,000 |
| $ 75,000，但不到100,000美元 | $ 480 | $ 35 | $ 900- $ 4,000 |
| $ 100,000但低于$ 150,000 | $ 580 | $ 35 | $ 1,000- $ 5,000 |
| $ 150,000，但低于$ 250,000 | $ 680 | $ 35 | $ 1,100- $ 10,000 |
| $ 250,000及以上 | $ 780 | $ 35 | $ 1,200- $ 20,000 |
使用该公司可变年金管理平台的客户支付基于资产的费用范围从0.50％到1.50％。对于自定向的退休托管帐户，公司可以每月评估费用。这些帐户的每月费率从每月25美元到150美元不等。
要注意什么
创意财务设计表格列出了五项监管行动披露。其中四个适用于公司的咨询分支机构，而最后一个则直接归因于创意财务设计。更具体地说，它是指2020年度的SEC发现，该公司违反了其相互基金股票类别的信托义务。这一披露导致了212,300美元的罚款，谴责，犯罪和停止命令。
这里的顾问可以从某些证券交易中获得基于佣金的薪酬。由于薪酬是收取咨询费用的补充，因此可以造成潜在的利益冲突。该公司通过通过其信托义务优先考虑每个客户的最大利益来防止这一点。
用创意财务设计开设帐户
如果您有兴趣与Creative Financial合作，您将有几种联系的选择。您可以通过访问公司的主要位置或通过（765）453-9600与电话号码联系来设置约会。您也可以使用其在线表格与公司联系。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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