目的地财富管理是托管费财务顾问公司主要经营核桃溪市加州。公司分支机构点缀在加州北部。客户包括个人、高净值个人养老金和利润分享计划,以及商业和慈善组织。
目的地提供一系列完整的财务规划和投资管理服务,与聚光灯在金融等领域退休、保险、教育、收入管理、债务投资组合创建和更多。杂志《巴伦周刊》、英国《金融时报》表示,财务规划和财务顾问杂志只是几个最近的组织认识到这个公司及其顾问在美国最好的之一
目的地财富管理背景
目的地财富管理一直处于1996年以来的金融顾问和投资管理业务。首席执行官Michael Yoshikami是这家公司的创始人和仍是其主要股东。Yoshikami有35年的历史在投资管理和财务规划和领导公司的团队在这些领域。
在公司,你会发现注册理财规划师(CFP),特许金融分析师(CFA),注册金融分析师(CDFA)离婚和特许特殊需要顾问(ChSNC)。虽然上面列出的前三个认证不不寻常的在公司看到,ChSNC认证几乎是闻所未闻的,因为它指定一个人专门从事帮助家庭金融的未来计划的爱人有特殊需要。
目的地财富管理已获得多个奖项的全国最大、最公认的金融顾问和投资管理出版物。2014年、2016年和2018年,英国《金融时报》宣布目的地财富管理其在美国300强公司之一,而彭博市场公司在其2015年前50名。
Michael Yoshikami目的地的创始人,首席执行官和董事长,题为《巴伦周刊》的一个“独立财务顾问100强”从2009年到2017年连续九年。
目的地财富管理接受什么类型的客户?
个人、养老金计划、信托、财产、利润分享计划,公司、企业和慈善组织目标财富管理的客户基础。当涉及到个人、公司服务那些有和没有高净值。然而,高净值个人占绝大多数的公司的总资产管理。
目的地财富管理最小尺寸
对于大多数客户与目标财富管理工作,需要至少500000美元开一个帐户。SEC认为任何市场投资750000美元或更多高净值的个人,这最低落在阈值。
无论你选择公司的投资管理财务规划服务,这适用。在个案基础上,目的地国家可能放弃甚至消除这种最低。
财富管理服务提供的目的地
由于个人目标财富管理的核心客户,公司的财务规划服务对他们的角度。其服务包括:
- 投资管理
- 资产配置设计
- 投资研究
- 资产选择
- 投资组合监测
- 再平衡
- 财务规划
涉及所有这些服务是一个五步系统,目的地的顾问利用评估你的财务状况,并创建一个计划,帮助实现你的愿景。是如下:
- 1。设定目标
- 找出你的退休或其他未来的目标
- 2。收集和分析
- 会见一个顾问和完成一份调查问卷
- 陈述你的财务目标
- 评估你现在的财务状况
- 3所示。检查和调整
- 结合你的顾问,一起工作你个人的会计、律师、财务顾问和保险代理人
- 4所示。完成和实现
- 同意一个计划
- 预先选择证券投资资产
- 5。更新和发展
- 平衡你的投资
- 改变计划任何新的目标
目的地财富管理投资理念
像许多金融顾问公司今天,目的地财富管理集中几乎所有的投资决策在一个长期的风格。然而,它确实认识到,有时,短期交易和其他可能需要做出决策,对流动性的目的或由于市场的异常现象。
该公司雇用了三个主要的投资策略题为“全球聚焦”、“国内集中”和“对社会负责。“然后,目的地将计划分成八个不同地区的投资组合集中依赖你的个人风险承受能力。在这些投资类型,包括在你的投资组合会转变。例如,你的资产可能是投资于股票,债券,交易所交易基金(etf),大宗商品资产,选择,共同基金和ex-U.S。的位置。
财富管理费用下的目的地
托管费公司,目的地财富管理顾问费用的基础服务提供的类型。投资管理,使用一个简单的分级收费系统,与利率下降管理资产的数量也在不断增加。这些利率是一年四次,虽然技术年费。
| 管理资产 | 费率 |
| 0 - 500000美元 | 1.15% |
| 500000 + - 1000000美元 | 0.98% |
| 1000000 + - 2000000美元 | 0.93% |
| 2000000 + - 3000000美元 | 0.88% |
| 3000000 + - 4000000美元 | 0.83% |
| 4000000 + - 5000000美元 | 0.78% |
| 5000000美元+ | 0.73% |
客户只需要财务规划服务通常会支付每小时工资率或固定费用。该公司每小时收费250美元,六小时最低。该公司决定利率固定费用在其自由裁量权,但它有一个mimum率为1500美元。然而,如果你是一个投资管理客户机,该公司放弃独立的财务规划费用。
下表显示了财富管理的费用投资目的地管理服务与全国平均。记住,这些费用只是预估和实际成本可能会有所不同。
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计费用比较* | |
| 你的资产 | 目的地财富管理 |
| 500美元 | 5750美元 |
| 美元1毫米 | 9800美元 |
| $ 5毫米 | 39000美元 |
| $ 10毫米 | 73000美元 |
要注意什么
目的地财富管理状态,它可能免除或降低其账户最低,这取决于特定客户的需求。然而,它仍然是一个更好的选择对于高级投资者重要的基金投资,因为投资500000美元最低标准。这是加剧了这个公司的收费结构这一事实提供折扣给那些有更多的管理资产,这是一个常见的做法,但应该考虑。
根据公司的最新提交给美国证券交易委员会(SEC),没有披露或其他法律问题为目的地财富管理报告。
开户与目的地财富管理
如果你想会见一个目的地财富管理金融顾问面对面,你可以随时停止位置在加州通过它的一个分支。公司的网站还列出了一个电话号码和电子邮件地址,您可以用它来联系的顾问开始咨询关系或者问一些问题。
想要一个顾问和你取得联系呢?留下你的姓名,号码,电子邮件和快速的信息关于你对公司的兴趣,他们会伸出援手。
所有信息是本文写作的准确。
