EFS Advisors，Inc。位于明尼苏达州的剑桥是一个收费管理个人和机构资产的公司。该公司的一些顾问已获得销售保险和投资产品的许可，并且可以赚取这些交易佣金。但是，EFS有一项信托义务，要求团队为客户的最大利益行事。
EFS Advisors，Inc。背景
该公司由肯特·D·舒特（Kent D. Schutte）于1998年成立，舒特（Schutte）是该公司的主要所有者。EFS Advisors还与第三方教育工作者终生解决方案和Lifesprk进行了安排。该安排使他们能够从转介获得额外的补偿。
该公司的许多顾问还获得保险代理商和证券代理商或经纪交易商的许可。
EFS Advisors，Inc。客户类型和最低帐户规模
EFS Advisors为非最高网络的独立服务以及银行业或Thift机构，养老金和利润共享计划，保险公司和企业提供服务。
该公司未指定最小帐户规模的要求。
EFS Advisors，Inc。提供的服务
EFS顾问提供以下服务：
- 投资组合管理
- 金融计划
- 期刊或新闻通讯的出版
- 教育研讨会/讲习班
EFS Advisors，Inc。投资理念
EFS Advisors成立了一个咨询委员会，该委员会评估数据并采用技术分析在其投资过程中。委员会对共同基金和交换贸易资金（ETF）。此外，该公司的投资产品包括年金。
该公司在其网站上表示，它致力于通过建立财务安全的未来来帮助客户享受生活。EFS顾问还表示，它通过帮助他们启动管理计划，维持财富增长，专注于个人目标并与最合适的金融工具相匹配来帮助其客户。
EFS Advisors，Inc。的费用
EFS Advisors通常会季度收取费用，该公司主要通过基于资产的费用和小时费用进行补偿。费用通常是不可协商的，如果客户要求，则可能会在日历季度终止或发起的帐户。
该公司还提供固定帐户，收取季度费用为0.09％。该公司所有标准帐户的费用时间表如下列出。
| 资产数量 | 季度费用 | 年费 |
| $ 0.00- $ 210,000 | 0.26％ | 1.04％ |
| $ 210,001- $ 500,000 | 0.24％ | 0.96％ |
| $ 500,001- $ 1,000,000 | 0.22％ | 0.88％ |
| （开始Q2 2021）$ 1,000,001和$ 3,000,000 | 0.20％ | 0.80％ |
| （开始Q2 2021）$ 3,000,001和$ 5,000,000 | 0.18％ | 0.72％ |
| （开始Q2 2021）$ 5,000,001和$ 10,000,000 | 0.17％ | 0.68％ |
| （开始Q2 2021）$ 10,000,001及更高 | 0.15％ | 0.60％ |
| *仅固定收益和现金管理 | 0.15％ | 0.60％ |
| 非资产管理咨询服务 | 最高$ 195/小时（可协商） | |
要注意什么
该公司还通过与教育寿命解决方案（保险公司和高级护理提供商Lifesprk）的隶属关系获得额外的赔偿。如果顾问仅供个人利益推荐客户，这会产生利益冲突，但是公司的信托义务防止这一点。
披露
这家公司没有任何披露。
向EFS Advisors，Inc。开设帐户。
Prospective clients who’d like to work with EFS Advisors can set up an appointment with an advisor by visiting the firm’s principal office at 440 Emerson St. N., Suite 2, Cambridge, Minnesota, 55008. You can also reach out through the firm’s email, or you can call the firm’s office number or toll free number. The firm’s office number is (763) 689-9023. Its toll free number is (877) 403-2374.
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