凭借其标语，“像一个女人一样投资”，Ellevest为Robo-Advisor社区带来了新的东西：专注于女性投资者。这Robo-Advisor.致力于通过考虑性别经济差异来帮助女性投资。它认识到，职业休假和性别薪酬差距会影响女性的收入和投资方式。它还考虑到，女性更感兴趣的是实现某个特定目标，比如为房子的首付存钱，而不是一般意义上的回报最大化。
那么，Ellevest对女性的关注是真实的，还是只是用大量女性照片进行营销?该咨询公司由华尔街资深人士莎莉•克劳切克(Sallie Krawcheck)共同创立。自担任花旗集团(Citigroup)和美林(Merrill Lynch)首席执行官以来，她已成为女性财务赋权的主要倡导者。Ellevest是她的创意结晶，她似乎让女性因素成为机器人顾问的真正分母。该公司网站上的一份白皮书以异常清晰的语言解释了算法的技术差异。
最好的
从未投入过以前的妇女;想要基于目标的投资重点的客户;想要在目标和时间线上灵活性的投资者
缺点
这个Robo-Advisor不提供税收损失收获;虽然其数字计划的费用符合竞争对手的费用，但其高级选项更昂贵
定价:How Much Does Ellevest Cost?
| 选项名称 | 管理费 | 最低余额 | 特征 |
|---|---|---|---|
| Ellevest. | $ 1,5或9美元 | $ 0. | 它有一个基于目标的投资计划，免费的应急基金，自动的投资组合再平衡 |
Ellevest.
2020年6月，Ellevest推出了它的金钱会员计划，该计划提供了新的员工三个不同的计划，每个计划都有不同的年费，1美元，5美元或9美元，分别称为必要的，加号和高管。这三个方案中的任何一个没有最低余额要求。私人财富管理计划需要100万美元的最低余额，费用随着管理层的资产数量而异。
[Ellevest Digital＆Premium是在货币会员推出之前提供的服务，并不再向新成员提供。该公司的Digital项目要求最低余额为零，并收取0.25%的年费。Ellevest的Premium期权要求最低余额为50,000美元，并收取0.50%的费用。]
对于核心组合，投资费用比率为0.05％至0.10％;对于影响投资组合，投资费用比率为0.13％至0.19％。
这些方案的年度管理费用不包括潜在费用交换交易资金（ETFS）和互联顾问投资的共同资金。Ellevest管理费用来自您的投资账户。如果账户中没有足够的现金，Ellevest销售证券以弥补差异。
没有转移或提款费用。该公司还提供免费管理应急基金．这个账户不投资市场，但利率很低。
要注意的唯一收费是您决定转移爱尔兰共和军到另一个托管人。在这种情况下，您最初将通过Foliofn Investments，Inc。（Folio）收取100美元的转账费用，该费用是ellevest的托管人和经纪人经销商。但是，Ellevest将偿还这笔费用。
Ellevest的投资策略
Ellevest自豪地提供个性化和多元化投资组合．如前所述，其算法朝向最大化达到特定目标的可能性，而不是最大化回报。这意味着它解决了用于低成本和更多液体ETF的不同长度和兽医的时间帧，其主要投资车辆。
目标选项是:购买家，启动企业，挽救孩子，退休，一个主要的挥霍和建筑财富。对于每个目标，Ellevest定制到客户端的目标金额。例如，如果您想购买房屋，它将使用邮政编码中的房屋的平均价格，并计算20％的付款。然后，它根据您的时间表构建您的投资组合。
此外，Ellevest还提供了影响组合，这为客户提供了在为妇女参与领导地位或坚持高标准而对其具有积极社会影响的公司中投入最多一半的PORFOLIOS可持续性实践。
该公司使用21种不同的资产类别多余的投资组合。这些包括各种股票，债券和房地产。多样化意味着投资不同资产，这些资产与事件不同，如果一个特定的资产类别较差，这会最大限度地减少您的损失。
如果它远离理想的投资组合，您的投资组合会自动重新平衡。您的投资的价值可能会随着时间的推移而变化，重新平衡有助于您留在轨道上。一旦你接近完成目标，就会自动ellevest调整投资组合投资低风险资产。这有助于达到目标。
支持的账户
- 401（k）翻转
- 应税经纪账户
- 爱尔兰共和军
- 罗斯IRA
不支持的账户
- 相信
- 529.
- 403（b）
关键特性
与其他机器顾问相比，这个机器顾问有更多的etf选择。这有助于它优先考虑对你最有帮助的多样化投资组合的目标。选择这些资产类别是因为它们的低成本和市场预测。
该公司的投资组合旨在增加您的口袋的资金，并尽量减少投资风险。它提出了70％的时间帮助达到目标的投资组合。这是一个比其他Robo-Advisor和传统公司使用的更高的酒吧。
它通过查看不同投资的市场预测并根据他们建立您的投资组合来确定这一点。这确保了各种资产类别在各种市场条件下的行为不同 - 如果市场表现为某种方式，这会阻止您的整个投资组合。
除了这些投资功能，Ellevest还提供无限制的门房服务，门房可以通过电话、短信或电子邮件回答问题。如果用户升级到Ellevest Premium，他们可以得到一对一的指导认证的Finatial计划员(cfp)。Ellevest Premium客户的另一项功能是为Ellevest职业团队提供高管培训，其中包括帮助谈判加薪、转换行业和面试技巧。
谁是ellevest是为了
虽然任何人都可以使用这个Robo顾问，但它专门针对女性。在提供建议时，该公司考虑了专门影响妇女的财务问题：职业生涯中断，性别薪水差距和更长的寿命。投资计划考虑这些方面。他们也是面向目标的。
如果你是一名刚刚进入投资领域的女性，Ellevest会为你提供你需要的建议。没有最小余额，你可以想投资多少就投资多少。你可以开始为买房或退休这样的目标投资。随着你对投资世界的了解越来越多，机器人顾问的灵活性可以帮助你调整目标，以满足你的需求。
Ellevest还提供人类顾问提供的投资管理。这是他们的私人财富选择。但你需要至少100万美元。如果您的投资少（例如，25,000美元或以上）但想要一个人类顾问，请使用SmartAsset伟德ios app财务顾问匹配工具．它将根据您的需求连接您最多三个顾问。
可用功能
- 自动重新平衡
- 人类顾问
- 分数股份
不可用的功能
- 直接索引
- 税收损失收获
Ellevest是如何工作的
启动过程是快速和容易的。事实上，Ellevest声称你可以“在15分钟内开始投资”。这款手机应用只适用于iOS系统，所以很多人需要登录网站。首先你要介绍一些关于你自己的信息，比如你的年龄、教育水平、工作和家庭。
然后，你可以开始设定你的目标。这包括创业、积累个人财富或购买住房。你可以添加任何你想要的目标。这些目标从最重要到最不重要。
输入您的帐户信息后，Ellevest查看储蓄捐款，薪酬预测和其他变量，以提供有关如何完成每个目标的建议。它估计了每月存款和所需的总金额。您可以根据这些预测调整您的目标，时间表或目标优先级。
你的投资组合列出了每个目标，并细分了投资的不同etf。还有对投资组合表现的预测。该公司预计实现这一目标的可能性为70%，而其他服务机构估计的可能性为50%。当你接近实现一个目标时，投资就会变得更加保守，以最小化风险。一旦你投资了你的账户，你就可以开始投资了。
总的来说，机器人顾问提供了一种个性化的、基于目标的投资体验。它提供了一种不干涉投资的方法，同时仍然朝着你的目标努力。随着市场的不断波动，Ellevest会自动重新平衡你的投资组合，以确保你保持在正轨上。
什么是抓住？
没有税收损失收获，寻求抵消资本获得税。伟德亚洲官网vc但是，伊利接受者说，税收损失收获只持久税收而不是消除它们，因此您必须在晚些时候付款。伟德亚洲官网vc换句话说，似乎认为该策略是有用和有效的。但是，其他一些Robo-Advisors确实提供了税收损失收获，一些专家认为没有这是一个缺点。
此外，该服务裁定其对妇女的目标和时间表的策略。虽然这对许多女性都很有用，但并非所有女性都有相同的目标或具有相同的经历。虽然它是针对女性的，但这并不意味着它是所有女性的最佳服务。具体而言，如果最大化返回是您的优先级，您可能希望使用Robo-Advisor，其使命与您的任务更符合。
竞争:Ellevest如何脱颖而出?
虽然Ellevest有一个独特的方法 - 目标是从未在之前投入的女性 - 它加入了已经竞争领域的Robo-Advisors的队伍。它分开的是它致力于通过个性化投资组合为妇女的最佳利益工作。此外，其不同ETF的范围显示，它为您的特定财务状况提供多样化的投资组合。
但通常，该公司的竞争对手以类似的价格提供类似的服务。例如大楼要求500美元的最低余额和0.25％的统一率。根据帐户类型，提高费用范围为0.25％ - 0.40％。较低费用选项没有最低余额，但不提供对现场顾问的访问权限。除了必须最低的余额之外，Ellevest的较低费用选项确实提供了对人类顾问的访问。Electment Premium需要10万美元的最低账户余额，这是Ellevest Premium $ 50,000的两倍。但是，收费的补充费用较低，0.40％。PROTERMENT还提供税收损失收获。
与其他机器人顾问相比，Ellevest也提供类似的服务，收费也差不多，不过Premium选项略贵一些。但这一比率仍低于传统金融咨询公司。它还在没有额外费用的情况下管理应急基金。
| Robo-Advisor | 管理费 | 最低余额 | 最好的 |
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$ 1,5或9美元 | $ 0. |
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0.25% - 0.40% | $ 0. |
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0.25％ | ＄500 |
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底线：你应该用ellevest吗？
Ellevest正在改变女性通过关注其财务需求和差异的投资方式。以目标和时间表的灵活性，对从未投入过的人来说是一个很好的选择。您可以在长期开始建立资金。虽然服务目标是针对女性的，但任何人都可以使用它。
Ellevest也与许多不同的账户也不兼容。但是，如果您想与一个以女性为重点的公司投资，Ellevest正在为自己制作名称。
帮助您保存退休的提示
- 从免费开始是个不错的选择退休计算器．计算器将向您展示您所在的位置以及您需要做的事情，以便在退休卷绕时有足够的方式。
- 不要独自去。虽然Robo-Advisors通常会给人类顾问收取较低费用，但后者可以在开始时解释一下 - 并通过动荡时期谈谈。换句话说，如果您甚至不确定投资，您可能会与人类顾问更好。找到靠近您的一个，使用伟德ios appSmartAsset的专业匹配工具．我们将根据您对我们问题的答案推荐最多三项财务顾问。
