Fidelity Investments是一家跨国金融服务公司，已有70多年的历史。私有公司的公司总部位于波士顿，它设有位于美国各地的地区办事处和投资者中心，该公司为个人，企业和顾问提供服务。
Fidelity也许以其共同基金而闻名，提供了广泛的服务，包括退休计划，人寿保险服务，投资管理，投资组合指导和经纪服务。保真提供财务咨询通过其投资组合咨询和财富管理计划提供服务。
该公司咨询服务的最低限度为50,000美元，这使得低级投资者很容易获得。但是，该公司还提供没有最低要求的数字酌处投资管理服务，并以最低25,000美元的价格提供个性化和计划建议。对于私人财富管理服务，富达要求客户在可投资资产上至少投资200万美元或更多。
保真背景
Fidelity由爱德华·约翰逊（Edward C. Johnson）于1946年成立。1969年，Fidelity International Limited成立了为非美国市场服务。Fidelity于1989年启动其投资组合咨询服务部门开始向投资者提供投资管理。
富达投资由FMR LLC私人持有，该公司在约翰逊家族的控制之下。艾比·约翰逊（Abby Johnson）目前是FMR LLC的主席，使她成为领导公司的第三代。
保真客户类型和最低帐户大小
Fidelity的广泛帐户最低含量使得非最高网络的个人和高净值个人一样。除了个人顾问外，富达还与企业合作，管理员工福利和需要技术相关服务的顾问。
Fidelity的资产管理服务的最低帐户因计划类型而异。要符合Fidelity®财富服务的资格，客户必须保持最低帐户余额50,000美元。投资Blackrock®多元化收入组合或税收敏感计划帐户的客户将获得最低20万美元的投资。
最低帐户最低限度是Fidelity Wealth Management咨询计划，该计划是通过公司的私人财富管理小组提供的，并提供了“高度个性化的服务”。此期权要求最低投资为200万美元，至少需要1000万美元的可投资资产。
富达提供的服务
Fidelity提供了广泛的服务和产品，包括：
- 小企业退休计划
- iras
- 退休产品
- 退休计划
- 529计划
- 慈善捐赠
- 人寿保险和长期护理
- 年金
- 共同基金管理
- 投资管理
- 财富管理
- 投资组合指导
- 机器人顾问计划
对于咨询客户，Fidelity可以为选择投资，导航某些生活阶段，在大人寿事件期间做出决定以及为退休，税收，保险和财产计划提供建议。伟德亚洲官网vc
Fidelity管理高净值和非最高网络的个人资产，以及养老金和利润共享计划，慈善组织和公司。
投资理念
富达说，它的客户的目标是其优先事项，无论是为退休而节省，还是重大购买。它也将更广泛地帮助客户增加资产。该公司考虑客户的投资偏好，当前投资组合和税收状况。投资组合中使用的确切投资和策略在很大程度上取决于客户的投资目标，这些目标为他们分配的计划类型提供了信息。
Fidelity Portfolio咨询服务组合需要最低投资，由积极管理的，多元化的资金组成。保真性个性化投资组合包含资金，ETF和股票，并以特定的重点对客户的税收状况和长期目标进行了积极管理。Fidelity分别托管帐户组合每个都集中在单个资产类别或某个投资目标上。最具个性化的选择是Fidelity Wealth Management Advisory，它提供了一套专门为满足客户个人需求而设计的策略。
忠诚的费用
对于Fidelity®财富服务，该公司收取的总咨询费，涵盖了获得Fidelity代表，财务计划服务和持续投资组合管理的费用，以及与经纪，清算和监护服务相关的费用。为了抵消与富达与某些投资赚钱有关的潜在利益冲突，客户将获得信贷。总咨询费用减少了每个季度的信用额。
如果客户每天的平均帐户资产总计低于500,000美元，则客户将支付1.5％的年度总咨询费，减去信用额。最高费用为$ 6,250。对于超过500,000美元的帐户，适用以下费用时间表：
| 计划帐户的年度咨询费时间表 | |
| 平均每日资产 | 年度总咨询费 |
| 首先$ 500,000 | 1.25％ |
| 下一个$ 500,000 | 1.1％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 0.9％ |
| 下一个$ 3,000,000 | 0.7％ |
| 超过5,000,000美元 | 0.5％ |
请记住，您支付的实际费用将是基于资产的费用减去您的信用额。
要注意什么
Fidelity在其2021 ADV表格上报告了14个披露。
对Fidelity的资产管理服务感兴趣的潜在客户应注意，只有财富管理客户获得专门的财务顾问。其他类型的客户帐户类型由Fidelity Company Strategic Advisers，Inc。的投资团队监督。对于某些单独托管的帐户组合，战略顾问将与其他资产经理合作，包括BlackRock Investment Management和Breckinridge Capital Advisors，Inc.。
此外，富达在其记录中采取了政府监管机构的纪律处分 - 请参阅下面的更多信息。
用保真开设帐户
为了帮助潜在客户确定哪种帐户类型最适合其个人投资目标，Fidelity让他们回答了简短的问卷。想与财务顾问交谈的有兴趣的投资者可以选择致电（800）343-3548致电Fidelity，填写表格以使顾问与他们联系或在Fidelity的分支机构之一中获得免费的面对面指导。
要找到您附近的投资者中心，只需访问Fidelity的网站，向下滚动到页面底部，然后输入您的邮政编码，以通过邮政编码找到投资者中心。
富达的公司总部位于波士顿市中心。但是，该公司在美国设有财务顾问分支机构办公室，您可以在其网站上找到Fidelity众多办公地点的完整列表。除美国办公室外，富达在北美，欧洲，亚洲和澳大利亚的其他八个国家中还存在。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
