注册财务顾问使用保管人来铺设并保护客户的资产。通常，财务顾问为客户提供多个托管选择。这使他们能够扩展他们的服务，投资选择， 和资产多样化。通过提供多个托管人，您的财务顾问可以将您与符合您财务需求的顾问匹配。阅读，发现如何为您选择合适的托管人。
财务顾问保管人做了什么？
在我们潜入监护人的细节之前，重要的是要理解为什么您的财务顾问必须首先与托管人合作。这美国证券交易委员会（SEC）需要在SEC中注册的投资顾问遵守“监管统治”。这条规则表示，如果投资顾问对客户的资金或投资监护，他们必须保护这些资产通过使用合格的财务顾问托管人。该程序有助于最大限度地减少投资顾问损失，盗窃或滥用资金的风险。
托管人是一种照顾客户的金融直觉资金或投资。财务顾问保管人可以以电子方式或身体形式持有资产。通常，由于托管人负责这些资产的安全性，因此它们通常是大，信誉良好的银行。
选择托管人时需要考虑什么
选择一个将帮助您满足您的财务顾问保管人很重要财务目标。虽然您的财务顾问可以提供指导和财务建议，但您的托管人将帮助您完成交易。例如，虽然财务顾问可以帮助您创建一个分布策略对于退休，财务顾问托管人将有助于执行这一战略。他们将提供分配资金所需的适当文件和技术程序。
类似于评估不同的银行，信贷工会或其他金融机构，您必须考虑您的财务需求以及哪些机构可以最适合您服务。您需要考虑托管费，便利，客户服务和投资选择等因素。尽管您的财务顾问可能能够引导您做出正确的决定，但在决策过程中，您应该考虑一些因素。
判断客户体验
您的账户的可访问性是选择财务顾问托管人时的一个重要因素。您将希望与一家拥有客户服务团队的金融机构合作，以帮助您满足您的需求。您将希望与一个响应公司合作，可以快速解决您的问题。
例如，如果托管人只有西海岸的办事处，但你住在东海岸，这可能会出现问题。它还通过及时解决金融打嗝，更困难。
比较拘留费
金融直觉为您的账户管理和维护的监护和交易费用。由于管理任务，通常收取监管费用，包括收集和储存您的投资的利息和股息，发送每月和季度陈述以及管理资金和证券所需的其他职责。请记住，监护费可以对您的回报具有重要影响。选择最低费用的公司可以帮助您最大限度地提高您的投资回报和节省增长。
此外，根据您选择如何使用您的帐户，您可能希望比较电汇费用，纸张声明费，账户闭合费，透支费用等其他费用。虽然这些费用可能不会摇摆您的决定，但在评估每个财务顾问托管人时，重要的是在评估中，因此沿途没有任何意外。例如，如果您决定随时关闭您的帐户并使用125美元的帐户关闭费用，您不希望感到惊讶。
查看产品产品
虽然大多数监护人提供核心投资产品，但在替代投资选择时可能存在一些差异。如果这对您的财务计划很重要，您需要考虑产品产品在您的监禁选择中。
检查技术
每个托管人都有自己的技术平台。重要的是要审查每个托管人的灵活和用于管理诸如交易和投资组合管理等日常交易的解决方案。例如，一些较小的监护人可能无法提供高级技术平台，允许您在线访问您的帐户。如果您希望轻松访问您的资金，您可能希望选择一个更加技术先进的托管人。
此外，随着技术的不断进展，您可能希望选择适应的托管人。选择缓慢改善其技术的监护人可能会导致您未来的挫败感。
询问您财务顾问的指导
到现在，您的财务顾问应该了解您的财务需求。他们可能能够指出正确的方向，并帮助您遵守最合适的托管人。
您的财务顾问还可以分享他们的其他客户如何与每个监护人的关系感受。您的顾问可以帮助您权衡与他们每个人一起工作的优缺点。
底线
选择合适的托管人很重要，记住它不是永久性的。即使它是切换保管人的麻烦，最终可能值得努力。因此，一旦选择您的需求最好的托管人，就可以在每年的基础上评估您的关系，以确保您获得所需的内容。
此外，由于您的财务顾问增长了他们的练习，他们可能会成长为另一个托管人。如果发生这种情况，它将允许您为您的财务需求提供更好的选择。
财务规划提示
- 如果您目前没有与财务顾问合作，可能是时候与您的财务目标和目标交谈。寻找合适的财务顾问符合您的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
- 开始保存退休金早期的。无论您解决哪些退休储蓄账户，就会比以后更快地节省快乐。你投入资金的时间越早，你必须获得复合兴趣的好处。这可能对您的退休储蓄产生很大影响。
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