金融支持评论

找到一个顾问

金融倡导者投资管理(FAIM)——更广为人知的名称是金融倡导者——是一个财务顾问公司在管理层（AUM）下的资产数十亿美元。金融倡导者的总部位于华盛顿奥林匹亚。该公司提供财务规划和投资组合管理等服务，但它并不以传统方式执行此操作。更具体地说，公司与外部财务顾问合作伙伴，为他们提供服务，然后与他们自己的客户群一起使用。

作为一家费用的公司，除了客户支付费用外，还可以获得金融倡导者的某些顾问可以从保险和证券销售等内容中获得佣金。另一方面，唯一的费用公司完全侧重于客户支付费用。

金融支持背景

Faim由金融倡导者，LLC完全拥有，自2010年以来一直是投资顾问。根据其网站，它与数百名独立财务顾问合作。Gary Campbell是Faim的创始人，并担任其首席战略官员，Angela Vlach是其总裁兼首席执行官。

财务倡导者客户类型和最低账户大小

Financial Advocates通过其下属的顾问，或独立或不独立地为个人提供咨询服务高净值、退休金和利润分享计划、慈善机构和公司/企业。

该公司没有设定的最低账户规模，尽管其一些LPL-赞助的程序可能有自己的最低限度。

财务倡导者提供的服务

Financial Advocates提供的服务包括资产管理服务、第三方资产管理项目、战略财富管理、财务规划和咨询服务以及投资信托和退休计划咨询服务。

这家公司提供资产管理服务自由裁量仅限。资产管理服务包括为每个客户创建投资组合，最初旨在满足特定的投资目标。选择战略财富管理的客户可以将多个投资巩固到一个帐户并获得一份声明。

在财务规划和咨询方面，服务可能包括在慈善计划，教育规划，抵押/债务分析，保险分析，信贷方和/或商业和个人财务规划方面等领域的分析或讨论。

金融倡导者投资哲学

金融倡导者的IAR彼此分开，并在他们分析投资和完全尽职调查的方式中使用各种哲学，策略和工具。他们可以使用以下一种或多种方法来分析和汇总管理咨询：基本，技术，定量或定性。

此外，顾问可以使用一种或多种策略来管理资产。例如，长期购买(持有至少一年的证券)和短期购买(持有不到一年的证券)是基本的。卖空、保证金交易和期权交易也被使用。

财政倡导者下的费用

金融倡导者收取客户的费用是有几个因素的影响，包括服务的范围和复杂性，管理或建议的资产数量，客户的数量，参与者或账户的数量，参与者或账户的位置客户需要的会议。

在资产管理服务方面，Financial Advocates一般按季度提前向客户收费。该公司的指导方针建议每年最多收取2%的费用管理下的资产（AUM）并可由IAR酌情决定进行协商。以下是完整的收费时间表:

以下是根据你的账户规模，估计你需要支付的咨询费金额:

对于财务规划或咨询服务，该公司按小时收费(50美元至300美元不等)或固定收费(250美元至30,000美元不等)。客户可能需要提前支付费用，公司在提供服务前收取的费用不超过1200美元，某些例外情况除外。

什么要注意

金融倡导投资管理公司有一个干净的法律和监管记录形式之．

值得注意的是，Financial Advocates公司的顾问也可能是这样经纪人经销商代表或保险代理人。行为在这些角色的员工通常会收到基于交易的费用，这可能是潜在的利益冲突。也就是说，作为一名证券记已注册的投资顾问，该公司具有法律义务秉承其信托责任并始终以客户的最佳利益工作。

开设金融倡导者的账户

要与财务倡导者开立账户，您可以访问该公司的网站或通话（360）866-2345。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

寻找财务顾问的建议

• 面试至少三个财务顾问在选择一个之前。这确保您有足够的背景关于费用和投资策略来做出明智的决定。要查找您所在地区的更多顾问，请使用SmartAsset伟德ios app免费理财顾问配对工具．它将您与最多三个当地专业人士联系起来。现在开始．
• 询问候选人是否坚持将客户利益放在首位的信托标准。当然，“是”是最理想的答案。但他们可能会遵循一个较低的标准，只提供合适的建议。