第一层Advisors Inc .,原名FTB Advisors Inc .是a财务顾问公司这是基础的田纳西州的孟菲斯。该公司为个人和机构客户管理资产。虽然这是investment-centric公司财务规划产品像退休计划,保险计划和家庭办公室服务是可用的。
咨询工作人员起初地平线的某些成员有能力卖保险和投资产品代销。这些费用除了客户马上费用。使第一层收费公司;相比之下,托管费公司所有的赔偿客户支付的费用。
第一层顾问背景
第一层顾问2007年成立以来第一田纳西州名义咨询服务,Inc .在2013年,该公司与一个附属经纪自营商和合并成为FTB Advisors Inc ., 2019年10月,公司改变其当前的名字。今天,该公司属于第一层国家公司,这是一家控股公司,拥有第一层银行,金融机构用树枝整个东南。
顾问团队在这个公司是相当大的,意义有很多咨询认证。这些包括注册理财规划师(CFP),退休顾问(CRC)和认证认可的投资信托(AIF)。
第一层顾问客户类型和最低账户大小
第一层顾问与各种不同的客户,如个人和高净值,银行或储蓄机构,养老金和利润分享计划、慈善机构、保险公司和企业。
与这家公司开一个投资管理账户,你需要至少100000美元的可投资资产。公司有权取消这个需求。
第一层顾问提供的服务
第一层顾问向客户提供投资管理服务通过包装费用项目叫做托管账户(MAS)的解决方案,这是通过第三方公司名为Envestnet资产管理有限公司,这个项目包含了几个版本的公司投资服务,它提供了大量的其他人。例如,你可以利用第一层数码顾问项目,这是一个互动、在线robo-advisor平台。
看一看下面的更深层次的概述其他服务在第一层:
- 内部投资管理
- 之际,自由支配或无法控制的服务
- 当前的投资组合审查
- 资产配置计划发展
- 投资组合性能监控
- 公司退休计划(CRP)服务
- 投资经理的建议
- 计划服务提供者选择
- 正在进行的投资经理审核
- 投资政策声明(IPS)创建
- 财务规划
- 退休计划
- 保险规划
- 长期护理计划
- 家庭办公服务
- 遗产规划
- 风险管理
- 日常资金管理
- 金融组织生活
- 银行服务
第一层顾问投资哲学
第一层顾问投资过程方法着眼于多样化,寻求分裂各资产类别的投资,地理区域、管理风格和所有权结构。公司的内部投资委员会保持来自于自上而下的广泛政策,宏观经济分析。此外,该公司的顾问依赖这一政策创建资产配置,结合每个客户的财务目标,风险承受能力,时间范围、收入的需要,投资偏好等等。
组装为客户投资组合时,顾问在公司通常把从单独的帐户经理,空载共同基金,大型股,投资级债券和其他固定收益证券交易所交易基金(etf),混合共同基金,实际资产,对冲产品和另类投资。哪种类型的证券生活在你的投资组合将取决于你的投资者。
费用在第一层顾问
当涉及到费用持续的投资管理服务,第一层顾问一般客户收取一定比例的资产管理(资产管理)。这些指控通常从0.25%到1.25%不等。精确率可转让,尽管它可能会依赖于您的帐户的大小和程序你决定去。
退休计划服务费用和其他咨询服务可能有一个固定的费用,一个基于资产的年费或两者兼而有之。这将取决于你的个人财务状况的性质和复杂性。
要注意什么
总的来说,第一层顾问有四个披露的信息它的法律和监管记录上市。两种适用于咨询公司的子公司,而其他两个公司的名字。这些披露涉及该公司未能应用“折扣某些资格购买单位投资信托(单位投资信托)”从2010年到2015年;和该公司未能实现监督系统在其multi-share一类变额年金产品从2013年到2014年。该公司提交给各种责难和罚款与这些事件。
第一层是一个收费公司。这意味着某些顾问可能获得监督证券交易委员会在各自的能力或启动保险产品销售注册经纪自营商代表或保险代理人。这种做法创建一个激励代表利益冲突。尽管如此,该公司及其顾问需要在客户的最佳利益,法律遵守受托责任。
开户与第一层的顾问
如果你想成为第一层的客户顾问,有几个不同的方式开始这一过程。你可以叫公司的总部(901)818 - 6065,或者你可以在线公司的网站和填写联系人表格这样的顾问可以直接接触你。
所有信息是准确的写这篇文章的。
