Fisher Investments是一家全球资产管理公司，总部位于华盛顿的卡马斯，是SmartAsset的资产管理公司之一伟德ios app美国顶级财务顾问这只收费财务顾问仅在可自由支配的基础上管理着超过1200亿美元的资产。公司主要分为四大业务:Fisher Investments Institutional Group、Fisher Investments Private Client Group、Fisher Investments 401(k) Solutions Group和Fisher Investments International Group。
费雪投资的客户遍布美国、欧洲、加拿大、亚洲和中东，其中包括超过68,000名私人客户和超过175家大型机构。尽管该公司通常要求最低账户金额为50万美元，但该公司也可能有选择性地接受更低的最低账户金额，即20万美元，让较低级别的投资者与公司的财务顾问合作。高净值客户尽管它也与集合投资工具、慈善组织、州或市政府实体和其他投资顾问合作，但它仍然是其客户群中比例最大的。
费舍尔投资背景
费雪投资成立于1979年，创始人是投资界的知名人物肯·费雪。费雪为《福布斯》杂志撰写“投资策略”专栏超过30年，并写了11本书。《投资顾问杂志》(Investment Advisor Magazine)将费雪评为过去三十年投资咨询行业最有影响力的30位人物之一。费舍尔目前担任公司执行董事长兼联席首席投资官。
自成立近40年来，费雪投资已成长为服务全球客户的公司。它是私人持有的，托管费公司。
费雪投资的客户类型和最小帐户规模
正如前面提到的，费雪投资的私人客户主要是高净值个人。它还与不太富裕的投资者合作，包括企业、退休计划、公共和多雇主养老基金、基金会、捐赠基金、政府和投资公司。
费舍投资通常与可投资资产至少50万美元的客户合作，但其“财富建造者”(WealthBuilder)账户要求的最低投资额低于20万美元。该账户是根据具体情况进行审批的。此外，该公司可自行决定接受较小的账户规模，但这些账户——以及所有WealthBuilder账户——将接受较高的1.50%费率。
Fisher Investments提供的服务
费雪投资为私人客户提供的服务包括投资组合管理，年金转换，财务规划和退休计划。其投资组合管理服务分为三类，每一类的目标都是在风险参数范围内实现收益最大化:
- 权益类账户:主要使用普通股和现金等价物
- 固定收益账户:主要使用各种固定收益工具和现金
- 混合账户:使用股票、固定收益工具和现金的组合
费雪投资的机构服务包括机构投资和401 (k)解决方案业务。
投资理念
费雪投资坚信灵活的投资策略，因为公司认为没有一种投资策略是永远优越的。因此，公司采取积极的投资方式，以便对市场做出反应，并在必要时改变客户的投资组合。该公司还将根据预计的市场情况，使用一个称为“四大市场条件”的框架，确定适当的投资策略。
在建立和管理客户投资组合以满足客户的长期目标时，费雪投资坚持四项基本原则。它选择一个基准，然后作为构建投资组合、管理风险和监控绩效的框架。然后，该公司分析基准指数的组成部分，并分配预期风险和回报。该公司的第三个原则是使用不同证券的组合来平衡风险和回报。最后，公司发誓要永远记住它可能是错误的，所以它坚持上述三个原则。
该公司的投资政策委员会负责做出投资决策。团队采用自顶向下的方法，首先关注资产配置。该公司认为，资产配置是投资组合表现的主要驱动因素。资产配置是根据各种个人因素定制的，包括客户的时间范围、风险承受能力、现金流需求和外部资产。这一步之后是次级资产配置，其重点是决定哪些国家或市场部门的表现可能优于其他国家。从那里，公司选择特定的证券。
费雪投资的费用
费雪投资通常根据其管理资产的比例向私人客户收费。“财富建造者”账户，以及低于50万美元门槛的任何账户，将按每年1.50%的费率收取费用。否则，客户将根据所管理资产的数量和账户类型，按分层收费:
| 股权及混合帐户 | |
| 大量的资产 | 年度管理费 |
| 第一个100万美元 | 1.25% |
| 下一个400万美元 | 1.125% |
| 额外数额超过500万美元 | 1.00% |
以下是根据你的账户规模，你需要支付的咨询费的估计金额:
| *估计投资管理费用不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 费雪投资的估计投资管理费-股票和混合帐户* | |
| 你的资产 | 年费金额 |
| 美元1毫米 | 12500美元 |
| $ 5毫米 | 57500美元 |
| $ 10毫米 | 107500美元 |
| 只准入息帐户(500万美元以上) | |
| 大量的资产 | 年度管理费 |
| 第一个500万美元 | 0.75% |
| 下一个1000万美元 | 0.50% |
| 下一个1000万美元 | 0.43% |
| 下一个1000万美元 | 0.38% |
| 下一个1000万美元 | 0.33% |
| 下一个4500万美元 | 0.28% |
以下是根据你的账户规模，你需要支付的咨询费的估计金额:
| *估计投资管理费用不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 费雪投资的估计投资管理费-收入专户* | |
| 你的资产 | 年费金额 |
| $ 5毫米 | 37500美元 |
| 美元15毫米 | 87500美元 |
| $ 25毫米 | 130500美元 |
| $ 35毫米 | 168500美元 |
| $ 45毫米 | 201500美元 |
| 90毫米 | 327500美元 |
除了这些费用，客户还可能支付经纪佣金、其他托管费用和与投资etf相关的费用结构性票据。
下表说明了费雪投资与其竞争对手的比较。请注意，这些费用是估计的，具体费用可能会根据不同因素而有所不同:
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | Fisher投资股权和混合账户 | 全国咨询费用中位数** |
| 500美元 | 6250美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 12500美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 57500美元 | 25000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 107500美元 | 50000美元 |
| *费用估算只考虑每家公司提供的服务的最高基本费用。你也可以支付经理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数据均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数。上述估算仅考虑了aom的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 |
||
费舍尔投资奖和认可
近年来，Fisher Investments得到了许多行业出版物的认可。2017年，该公司在InvestmentNews发布的美国十大收费注册投资顾问榜单上排名第二;该名单是根据AUM排名。在过去的四年里，它被英国《金融时报》评为前300名金融顾问之一，该杂志基于资产管理(AUM)、资产管理(AUM)增长、行业认证、在线可访问性和其他因素对公司进行评估。2016年，Fisher Investments在养老金与投资/韬睿惠生全球500强基金经理榜单上排名第164位。
在更具体的类别中，Fisher Investments被英国《金融时报》评为2017年最优秀的退休顾问之一，该公司根据资产净值(AUMs)、行业认证、经验等对管理固定缴款计划的公司进行评级。该公司还登上了美国规划顾问协会(National Association of Plan Advisors) 2017年最具定义贡献的顾问公司名单;这一名单是按固定缴款计划中管理的资产进行排序的。
要注意什么
Fisher Investments在最近提交给美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission，简称sec)的文件中称，没有披露任何法律或监管行动。
有一点值得注意:由于Fisher Investments是私人所有，不像其他许多大型财富管理公司那样隶属于更大的机构，因此它并没有将银行或信托等服务作为一揽子服务的一部分。
在费雪投资公司开户
在其网站上，Fisher Investments为潜在客户提供了两种联系方式:新客户专用电话号码和联系表格。在表格中，潜在客户可以选择发送信息或要求与投资顾问见面。潜在客户还可以在公司网站上搜索Fisher Investments的办公地点，看看附近是否有办公室。
每个私人客户都会被指派一名专门的投资顾问。该公司向客户提供季度报表和来自投资政策委员会(Investment Policy Committee)的书面评论。该公司每年发布两次视频，在视频中委员会详细介绍了公司的前景。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
