Gitterman财富管理
Gitterman财富管理是一个SEC-registered财务顾问公司总部设在爱迪生,新泽西。自2010年以来,它一直在业务。它还在汉密尔顿跑办公室,新泽西和纽约,纽约。
公司有26名员工在员工和超过4.4亿美元的管理资产(12)。它主要服务indivuduals与适度的收入。事实上,只有6个客户高净值个人。公司提供财富管理服务在一些金融领域,包括退休和遗产规划,以及信贷和债务管理。
Gitterman财富管理背景
一群投资专业人士,包括当前主要负责人Jeffrey l . Gitterman Gitterman财富管理2010年4月成立。该公司旨在帮助家庭财富管理和计划退休。
Gitterman财富管理也为高等教育服务市场。此外,它认为自己的世界领袖社会责任投资。通过利用其research-heavy方法和市场悟性,该公司为客户提供可持续投资服务。事实上,它举办了2018年联合国可持续投资会议。
Gitterman财富管理接受什么类型的客户?
Gitterman财富管理主要是non-high-net-worth个人。这个人口占大部分的公司的客户。目前与900多个这样的个人除了六高净值投资者。它还提供养老金和利润分享计划,信托基金、地产、慈善组织、公司、企业和其他投资顾问。
Gitterman财富管理最低账户的大小
根据证券交易委员会的记录,Gitterman财富管理不需要最小投资或最低年费。然而,它的一些独立的经理可能会实施更加严格的账户要求和费用结构。
由Gitterman提供财富管理服务
Gitterman财富管理主要是提供财务规划和投资组合管理服务为个人以及小企业。然而,它还提供了以下:
机构客户的投资组合管理
选择其他顾问包括私募基金
为大型企业项目组合管理
此外,该公司提供金融咨询服务
Gitterman财富管理客户资产运行模型的投资组合,它自己的单独管理账户和独立的经理。它构建模型组合基于短期长期投资目标之前传递到经理根据他们认为满足这些需求的能力。
公司倾向于投资于广泛的资产类别包括以下:
- 股本
- 固定收益
- 真正的资产
- 信贷
- 选择
Gitterman财富管理客户资产主要投资在共同基金,交易所交易基金(etf),独立的债券和股票。
它还提供了访问变量的独立于证券帐户经理和组件年金和变量人寿保险合同。
Gitterman财富管理投资理念
底层因素Gitterman财富管理取决于投资组合创造现代投资组合理论的严重依赖,强调多元化的投资组合,带来最佳回报根据投资者的风险承受能力。这些包括以下指标:
- α:在风险调整的基础上的测量性能
- 贝塔:市场波动的迹象,因为它涉及到广阔的市场条件
- 标准偏差:体积的历史波动
- 平方:衡量价格波动作为基准指数相关
- 周转率:税收效率和资本投资
它还考虑第三方研究分析过程。Gitterman财富管理可能调整这些模型如果市场环境或其他因素等作必要的修改。
此外,Gitterman财富管理部署一个尽职调查项目评估潜在的和独立的经理。这些包括现场访问,以及年度问卷寻求相关的性能和合规文档。
在Gitterman财富管理费用
在规定标准收费Gitterman财富管理提供服务。这些包括每小时或固定费用百分比的管理资产(资产管理)根据提供的服务的类型。
当涉及到独立的财务规划和咨询服务,公司费用固定和/或每小时的费用,你可以谈判。然而,Gitterman财富管理声称这些通常从1000美元到10000美元固定费的基础上或从300美元到500美元每小时。顾问确定这些费用根据提供服务的范围,以及专业的交付。
此外,Gitterman财富管理基于财富管理服务收费管理资产的百分比。这些费用可以从0.50%到1.25%不等的大小根据账户。公司每月按比例分配这些费用和收费的基础上在前面的月日均资产平衡。在某些情况下,这些费用按季度收费。在它的唯一的谨慎,Gitterman财富管理可能收费管理基于以下因素:
- 预期的未来收入能力
- 相关的账户
- 期待未来更多的资产
- 已存在的客户端状态
此外,一些公司的监督人员以个人能力可以提供证券经纪服务和保险产品代销。这些人可能会收到持续12 b - 1的费用共同基金公司期间客户在这些基金投资。
Gitterman财富管理可能会建议客户使用特定的经纪自营商和其他金融机构。这些客户可能招致委员会指控从这些金融机构及其他第三方。
工作与Gitterman财富管理的独立经理应该参考个人的信息披露手册提供的费用的完整轮廓。
要注意什么
除了上面列出的服务,Gitterman财富管理没有报告积极从事其他商业活动。
然而,它揭示了其他金融行业关系,包括那些与代理经销商和保险公司或机构。这可能会提供一个激励建议保持资产投资于这样的实体。事实上,一般建议客户使用富达的经纪和清算服务机构财富服务,服务的领先供应商注册投资顾问(RIA)。范德比尔特证券公司股票类似的关系,一个SEC-registered经纪自营商。
一个潜在的利益冲突时也可能出现公司建议客户购买证券支付佣金或其他额外补偿监督人员。然而,Gitterman财富管理声称它“程序以保证任何建议由这样的监督人员在客户的最佳利益。”
客户可能需要对某些费用由金融机构和其它第三方客户,包括那些有关共同基金或ETF投资在您的帐户。这些将在该基金披露招股说明书。这些指控站除了Gitterman财富管理费用。
披露的信息
Gitterman财富管理报告没有披露其最近副词形式,一种形式咨询公司必须填写维护与美国证券交易委员会(SEC)的注册状态。
开户Gitterman财富管理
开户的最好办法是通过回采Gitterman财富管理的一个办公室,讨论其服务。你也可以达到公司拨打以下号码:
爱迪生,台北:848-248-4405
纽约:212-243-5760
汉密尔顿新泽西:609-890-0470
Gitterman财富管理坐落在哪里?
在新泽西Gitterman财富管理运营两个办公室。这些都是在爱迪生和汉密尔顿。该公司还经营一个分支在纽约市。
