Granite Bay Wealth Management，LLC
它的唯一办事处位于新罕布什尔州朴次茅斯，Granite Bay Management，LLC（GBWM）监督超过2亿美元的资产。仅收费财务顾问公司将财务计划作为其资产管理服务的一部分，向其帐户超过25万美元的客户提供。这里的三位顾问还可以提供独立的财务计划，退休为退休计划计划和咨询服务。
该公司在我们的名单上朴茨茅斯的顶级顾问。
花岗岩湾财富管理背景
首席所有者约瑟夫·斯基斯（Joseph Skees）和保罗·斯坦利（Paul Stanley）于2015年创立了花岗岩湾财富管理。二人组在金融服务行业（包括财富500强公司和华尔街）工作了40年。
GBWM的三位顾问包括两名认证的财务规划师（CFP），一名特许生活承销商（CLU），一名特许财务顾问（CHFC）和一个认证员工福利专家（CEB）。（顾问可能有多个认证。）
花岗岩湾财富管理客户类型和最低帐户规模
GBWM与个人，高净值个人，信托，ERISA计划和ERISA计划赞助商合作。它可能会放弃其最低帐户规模的要求，但通常要求新客户至少拥有25万美元的可投资资产。
花岗岩湾财富管理提供的服务
Granite Bay财富管理的服务集中在资产管理和财务计划以及对合格计划的退休计划咨询。看看花岗岩湾可用产品的细分：
- 资产和财富管理
- 当前的投资评估
- 资产分配计划
- 财务目标和风险调整的投资计划
- 正在进行的投资管理
- 金融计划
- 财务报表准备和分析
- 家庭财富计划
- 房地产规划
- 遗产税和遗嘱认证成本计划
- 税收和法律顾问协调
- 受益人名称
- 将计划和审查
- 遗产保护
- 退休计划
- IRA计划和管理
- 退休收入分析
- 教育资金计划
- 所得税计划
- 风险管理
- 员工福利分析
- 资产管理和财务计划集成
- 退休计划咨询服务
- 投资计划
- 投资建议
- 完整的退休金咨询
花岗岩湾财富管理投资理念
为了根据您的财务状况构建投资组合，Granite Bay财富管理将寻求确定投资者资料中的要点。这主要涉及您的个人风险承受能力，时间范围以及您可能实现的任何独特的长期或短期目标。然后，这些因素聚集在一起，以帮助公司创建投资组合的资产分配。GBWM将客户置于资产分配规模，从激进，激进，中度，中度，中度保守，再到保守派。
虽然交易贸易资金和共同基金仍然是Granite Bay的最高投资建议，该公司拥有大量的股票和债券类型，其中可能包括客户的投资组合，例如：
- 股票
- 美国的小型股增长
- 美国的大型增长
- 美国的小型股价值
- 美国大型股价值
- 国际发达市场
- 国际新兴市场
- 债券
- 美国政府机构
- 美国政府国库
- 美国高级公司的
- 美国低评级公司
- 通货膨胀调整后
- 国际发达市场
- 国际新兴市场
花岗岩湾财富管理下的费用
独立财务计划服务的费用收取的小时费率为200到300美元，具体取决于服务的复杂性。在渲染任何内容之前，您需要支付估计费的一半，其余的则在您的计划完成后应付。
投资组合管理的费用基于资产，从0.50％到1.50％不等。GBWM将这些费用列为年度百分比，但从技术上讲，这些费用分为四个相等的季度费用。所有费用均建立在上一季度的最后一个市场的帐户总资产价值上。客户可以选择通过直接发票或通过其帐户余额中的自动借方付款。
由于该公司仅提供一系列投资管理费，因此很难说其比率与其他公司的利率相比。通常，平均投资咨询费为0.95％。一种2018年研究RIA在盒子里由1,500家公司组成。学习更多关于顾问在这里的典型费用。
| 花岗岩湾财富管理费 | |
| 程序/服务 | 费用 |
| 独立财务计划 | $ 200- $ 300/小时 |
| 资产管理 | 0.50％-1.50％年费 |
| 退休计划咨询服务 | 可以协商 |
GBWM的退休计划咨询服务以完全可协商的，基于百分比的费用结构运作。像公司其他产品一样，这些服务的性质最终决定了计划发起人将收到的费率。在某些情况下，GBWM也可能包括每小时费用。
要注意什么
Granite Bay财富管理显示了与SEC的清洁法律和监管记录表格。
也就是说，Granite Bay财富管理的一些顾问分别获得许可以出售其收取基于交易费用的保险单和证券。这会产生潜在的利益冲突，但已注册受托人在所有情况下，GBWM及其顾问必须在客户的最大利益中行事。
用花岗岩湾财富管理开设帐户
Granite Bay财富管理的潜在客户可以致电（603）610-8881建立咨询或在公司网站上提交联系信息，以便有人回到您身边建立咨询。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
