根据其网站，Heritage Wealth Advisors的基金会植根于非常规思想，协作计划，个人关系和信托责任。该公司是SEC注册的顾问，在弗吉尼亚州有两个办事处。Heritage成立于2005年，目前拥有一支小型团队财务顾问在工资单上。
Heritage Wealth Advisors与包括个人，家庭和企业在内的各种客户合作。它提供广泛的投资管理和财务计划服务。该公司还出现在SmartAsset的排名中伟德ios app弗吉尼亚州里士满的顶级财务顾问。
遗产财富顾问背景
Delores Ann Remo于2005年创立了Heritage Wealth Advisors。Remo是该公司的主要所有者，并担任首席执行官兼董事总经理。她也是一个认证财务计划师（CFP），个人财务专家（PFS）和认证的公共会计师（CPA）。
目前，还有其他三位遗产财富顾问的主要所有者：约翰·格温·乔丹三世，小查尔斯·托马斯·希尔，小马歇尔·奥格登·钱伯斯和卡罗琳·伊丽莎白·巴罗尼亚人。所有所有者都担任公司的顾问。
遗产财富顾问客户类型和最低帐户规模
Heritage Wealth Advisors与许多类型的客户合作。这包括个人，高净值个人，家庭，信托，遗产，商业实体，非营利组织，退休计划和利润分享计划。
客户没有最低限度的客户来接收咨询服务。Heritage Wealth Advisors也没有最低年费，一些公司代替需要最低帐户规模的公司执行。
遗产财富顾问提供的服务
Heritage Wealth Advisors提供各种投资和财务计划服务。可用的一些常见服务包括以下内容：
- 投资组合结构
- 投资选择
- 风险管理
- 金融计划
- 现金流量分析
- 退休计划
- 保险计划
- 房地产规划
- 慈善计划
- 所得税计划和准备
- 家庭教育
遗产财富顾问投资理念
Heritage Wealth Advisors在提供财务和税收计划服务时遵循多步骤。第一步是与客户开会，以了解有关其家庭状况，退休目标和重大预期财务义务的更多信息。接下来是对客户财务数据的彻底审查。这包括分析税收责任，现金流，净资产，风险管理，当前投资和保险需求。基于此分析，顾问将为客户创建报告，概述建议的行动和预测。如果客户选择，他或她可以与公司合作实施建议。
在为客户处理投资时，公司首先创建个性化资产分配。每个客户的分配都不同，取决于他或她的投资目标，时间范围，风险承受能力以及客户设定的任何其他标准。每季度至少对投资组合进行审查，以确保它们不会离目标资产分配太远。
Heritage Wealth Advisors使用共同基金，交易所交易基金（ETF），单独管理的帐户，个人股票和客户帐户中的私人投资。当准确选择要使用哪些投资时，该公司使用多种类型的分析。这可能包括直接与基金经理交谈，并运行假设的投资组合方案，以分析风险和返回数据，然后再实际使用投资。
遗产财富顾问费
这费用您将在Heritage Wealth Advisors付款，计算为AUM的百分比。因为这是一个仅收费公司，遗产和顾问都没有从出售特定的投资或保险产品中获得任何佣金。您可以使用以下费用时间表估算您的费用：
| 遗产财富顾问费时间表 | |
| 帐户大小 | 费率 |
| 首先$ 2,000,000 | 1.00％ |
| 下一个$ 3,000,000 | 0.80％ |
| 下一个$ 15,000,000 | 0.60％ |
| 超过$ 20,000,000 | 0.50％ |
还可以每小时或固定的时间获得财务计划服务。在这种情况下，公司将与您合作以确定您的费用。每小时费用和固定费用是可以协商的，但取决于您收到的服务的类型和范围。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 遗产财富顾问的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 遗产财富顾问费 |
| $ 500K | $ 5,000 |
| $ 1mm | $ 10,000 |
| $ 5mm | $ 44,000 |
| $ 10mm | $ 74,000 |
要注意什么
Heritage Wealth Advisors没有任何法律或监管披露在其SEC归属表格。
向Heritage Wealth Advisors开设帐户
为了开设帐户或了解有关可用服务的更多信息，您需要直接与公司联系。如果您想与顾问面对面交谈，则可以参观该公司在弗吉尼亚州的两个办事处中的任何一个。您也可以致电（804）643-4080致电该公司。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
