综合财富概念，也被称为综合合伙人，是一家总部位于马萨诸塞州沃尔瑟姆的金融顾问公司，在全国有40个办事处。
综合财富概念
Integrated Wealth Concepts成立于2016年7月，由Paul Saganey(担任负责人)和John G. Cataldo(担任总裁兼首席法律官)拥有和运营。
该事务所在全国有40个办事处。它的一些高级和管理人员拥有各种专业称号，包括特许领导研究员(CLF)、注册财务规划师(CFP)、特许退休计划顾问(CRPC)、注册会计师(CPA)、注册基金专家(CFS)和注册业务退出顾问(CBEC)。
综合财富概念客户类型和最小帐户规模
综合财富概念为以下类型的客户提供建议:
- 高净值个人
- 家庭
- 信托基金
- 地产
- 企业
- 退休计划
Integrated Partners通常没有最低帐户规模，但较小的帐户可能会受到不同的投资选择和策略的影响。第三方资产管理公司可以部分或全部管理客户的投资组合;在这种情况下，可能会对客户的投资策略施加最低限度的限制。
综合财富概念提供的服务
综合财富概念为客户提供各种服务，包括财务规划服务。在咨询方面，提供财务咨询和养老咨询服务。
投资组合管理服务可用于个人，也可用于小型企业。该公司在全权委托和非全权委托的基础上提供投资组合管理服务。它通过内部项目以及与第三方资产管理公司合作的项目提供这些服务，并包括打包费用项目。
综合财富概念投资理念
根据Integrated Partners的网站，虽然没有任何策略可以确保成功或防止损失，但该公司旨在为客户提供“围绕客户面临的更常见挑战的结构”。它的策略针对客户可能遇到的各种生活情况，并提供解决这些特殊需求的策略。例如，终身收入模型™着眼于客户是否有足够的退休资金，以及他们如何最大限度地提高税收效率。遗产讨论™计划在客户去世后如何分配客户的资产，而集成401(k)™策略包含客户的资产401 (k)计划使用教育资源进行管理和设计，以确保客户拥有所需的所有资源，以了解他们账户中的钱是如何为他们工作的。
综合财富概念下的费用
根据Integrated Wealth Concepts提交给SEC的信息，基于资产的投资咨询费用按季度提前或拖欠支付。这些顾问费按每年0.50%至2.25%不等的费率收取，并视乎各种因素而定，包括客户服务的复杂程度。费用通常基于上一季度末所管理资产的市场价值。Integrated不会维持一个静态的收费计划，这意味着所有的咨询费都是根据客户和顾问的个人需求定制的。
财务计划费可能包括在整体投资顾问费中。如果按小时收费，费率最高可达500美元。
综合合伙人的费用不包括经纪佣金、交易费用、加成、降价以及客户必须支付的其他相关成本和费用。本公司不收取任何第三方费用。
此外，该公司还提供目的地投资组合®，a包装费计划这意味着它涵盖了各种服务，并在自由裁量权和非自由裁量权的基础上进行管理。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
Integrated Partners在向SEC提交的最新文件中没有报告任何法律或监管行动。
需要注意的一点是:Integrated Partners的顾问也可能是LPL Financial的注册代表，或者是独立的保险专业人士。在这些非顾问角色中，他们收取基于交易的费用，这可能是潜在的利益冲突。尽管如此，作为在sec注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护自己的利益信托责任任何时候都要以客户的利益为重。
以综合财富概念开立帐户
要在综合合作伙伴开立帐户，您可以访问公司的网站或致电(781)890-3045。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少要面试三个顾问。这可以确保你对费用和投资策略有足够的了解，从而做出明智的决定。要在您的领域找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它能帮你联系到当地的三名专业人士。
- 询问应聘者他们的账户中位数是多少。你不想成为他们最小的客户——否则你可能得不到你需要的关注。或者，你也不想成为最大的。在这种情况下，顾问可能没有经验，知识或资源来帮助您的帐户增长。
