马里兰金融集团是一家收费位于马里兰州罗克维尔的一家财务顾问公司。该公司主要与个人客户合作，但也为机构投资者提供服务。马里兰金融集团提供这两种服务可自由支配为客户提供投资组合管理和财务规划服务。
马里兰金融集团
马里兰金融集团于2005年被同样位于Rockville的金融服务公司Monitor Group收购。摩立特集团仍是该公司的主要所有者。克里斯托弗和艾米·考克斯是摩立特集团的管理成员。
因此，该公司还提供以下服务名称:Monitor Group、Newcorp Wealth Strategies、Legacy Wealth Management、Coastal Wealth Management、Barnett Wealth Advisors、Integrigen Wealth Management和MFG Business Design。
公司的证券是通过LPL Financial．
马里兰金融集团客户类型和最小账户规模
马里兰金融集团为个人和企业提供投资管理服务高净值个人，包括他们的信托、遗产和退休账户。该公司还与慈善组织、公司和其他商业实体合作。
Maryland Financial Group通常要求LPL Financial持有的战略财富管理账户至少投资25,000美元。然而，LPL提供的以下一揽子收费项目的最低账户规模从15,000美元到250,000美元不等。
- 最佳市场组合计划(OMP):15000美元
- 个人财富组合计划(PWP):250000美元
- 模范财富组合计划(MWP):100000美元
- 管理人员访问选择程序(MAS):10万美元(在某些情况下，最低账户规模可能会更低或更高)
马里兰金融集团提供的服务
如前所述，马里兰金融集团专门从事财务规划和资产管理。该公司还为退休计划及其参与者提供咨询服务和咨询服务。
该公司的财务规划服务可能涉及多种财务顶级领域，包括:
- 税收筹划
- 投资计划
- 退休计划
- 房地产需求
- 业务需求
- 教育计划
- 人寿和伤残保险需求
- 长期护理需求
- 现金流/预算计划
该公司还提供可选的投资组合评估服务。顾问将定期审查客户的投资组合，并考虑任何必要的变化，以保持其与最初的目标和风险承受能力一致。
马里兰金融集团投资哲学
和许多其他公司一样，马里兰金融集团根据客户的个人需求，考虑他们的风险承受能力和投资目标，量身定制投资建议。该公司使用的一些主要投资工具是共同基金，交易所买卖基金(交易所交易基金)、可变年金、房地产投资信托基金(房地产投资信托基金)、股票和固定收益证券。
该公司结合了制图，基础分析和技术分析发展其投资建议。它依赖于长期和短期交易策略。
在它认为合适的时候，该公司也可以提出建议选项，它赋予投资者以特定价格买卖特定证券的权利。马里兰金融集团(Maryland Financial Group)在公司手册中指出，期权是一种复杂的证券，具有投机性，因此具有内在的风险。
马里兰金融集团的费用
Maryland Financial Group根据所管理资产的百分比向客户收费(资产管理）.该公司在Form ADV中提供了以下最高收费标准，尽管它指出，费用在客户和他们的顾问之间可以协商。
| 投资管理费用 | |
| 管理资产 | 最大的年费 |
| 0 - 249999美元 | 2.25% |
| 接下来是25万美元到49.9999万美元 | 1.00% |
| 接下来是50万美元到999999美元 | 1.65% |
| 未来美元1毫米 | 1.40% |
根据你的账户规模，你的咨询费可能是这样的:
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 马里兰金融集团估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 马里兰金融集团费用数额 |
| 500美元 | 10375美元 |
| 美元1毫米 | 18625美元 |
| $ 5毫米 | 74625美元 |
| $ 10毫米 | 144625美元 |
对于一揽子收费计划，客户每年只需支付一笔费用，涵盖咨询服务和交易的成本。参加一揽子收费项目的客户需支付以下费率:
| 项目费用 | |
| 程序 | 最大的年费 |
| 经济新闻 | 2.50% |
| 工务计划 | 2.50% |
| MWP | 2.50% |
| 经理访问选择 | 3.00% |
在理财方面，马里兰金融集团按小时或固定收费。每小时收费300美元，固定费用从300美元到15000美元不等。
注意什么
马里兰金融集团(Maryland Financial Group)则没有披露的信息在过去10年里违反法律或监管的记录。
作为一家收费公司，马里兰金融集团的顾问也可以是保险代理人或经纪自营商LPL Financial的注册代表。这些顾问通过销售保险产品或证券赚取佣金，这可能会造成潜在的利益冲突。然而，马里兰金融集团及其顾问必须遵守信托责任以客户的最大利益行事。
当前和潜在客户还应该注意到，LPL Financial可能会向客户收取经纪佣金，所以在计算费用时要注意这一点。
在马里兰金融集团开个账户
要在马里兰金融集团开户，潜在客户可拨打(301)251-8550。
财务规划建议
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