四级咨询服务审查

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四级顾问服务(也被称为四级财富管理)是该计划的一部分LPL金融财务顾问和金融机构的独立网络。除此之外，四级还为全美国其他一些财务顾问公司提供投资咨询服务。

这家公司仅限费用财务顾问位于德克萨斯州的普莱诺，也在其他17个州的顾问。该公司在139名咨询员工中管理超过28亿美元的资产。四级多数与非高净值个人和家庭的优惠，提供服务等资产管理和财务规划的核心。

四级也出现在我们的达拉斯和德州顶级财务顾问排名。

等级四个咨询服务背景

Level 4咨询服务公司于2005年开业。Level Four Group是一家金融服务控股公司，是Level Four Advisory services的直接所有人。此外，Carr, Riggs & Ingram, LLC最终拥有Level Four Group。

由于令人印象深刻的四级，公司顾问团队拥有广泛的咨询认证。最值得注意的是，此列表包括七个注册理财规划师（CFP），三个特许生命承销商（CLU），两个特许退休计划辅导员（CRPC），两个认可的投资信托人（AIFS），一个特许金融顾问（CHFC），一位注册会计师（CPA）等等。

等级四个咨询服务客户类型和最小账户大小

level4咨询服务的客户基础中，近95%是没有高净值的个人。高净值个人、家庭、地产、信托、养老金计划、利润分享计划、企业、慈善组织和集合投资工具充实了该公司其余的典型客户。

如果您订阅了财富管理、参与式资产管理或四级咨询服务的数字咨询项目，则没有最低账户规模。然而，一些帐户必须遵守以下最低要求:

• 自营投资策略
  • 资产配置型号：40,000美元
  • 基于股权的投资组合:250000美元
• 统一管理账户计划:50,000美元
• LPL财务赞助咨询项目
  • Manager Access Select And Manager Access网络：$ 10,000
  • 型号财富投资组合：25,000美元
  • 最佳市场投资组合:10,000美元
  • 个人财富组合:25万美元
  • 指导财富投资组合:5,000美元

四级咨询服务提供的服务

第四级咨询服务有相当多样化的规划和管理服务选择，特别是为个人和企业。以下是对该公司产品的深入分析:

• 综合财务规划
  • 长期焦点
  • 投资计划
  • 税收筹划
  • 退休规划
  • 资产配置计划
  • 风险管理
    • 保险规划
  • 大学基金计划
• 资产管理
  • 投资管理
  • 连续的账户监控
  • 专有投资组合
    • 股票投资组合
    • 风险调整资产配置组合
    • 数码顾问
  • 独立管理帐户(SMAs)
• LPL财务赞助咨询项目
  • Manager Access Select And Manager Access网络
  • 财富的投资组合模型
  • 最佳市场投资组合
  • 个人财富投资组合
  • 引导财富投资组合
• 业务服务
  • 业务连续
  • 关键的员工保留策略
  • 为发起人和参与者提供退休计划服务和咨询
    • 401（k）s
    • 养老金计划
    • 利润分享计划
  • 税收和会计优化
  • 企业主的保护
  • “买/卖”协议
  • 企业估值

四级咨询服务投资哲学

如您所料，Level Four Advisory Services使用它称为“The Four Levels”的流程打开所有客户关系。这里有更多的信息:

• 第一级:这一步完全是关于组织的，因为它需要将所有的财务收集到一个地方，以便于检查和监控。
• 二级：协作是这里的重点。你和你的顾问将公开讨论你的财务目标是什么以及如何实现它们。这也将引导你开始理财计划。
• 层次三:该公司恰当地标题为这一级别的“计划”，因为您的财务计划现在将达成果实。被认为是税收，健康问题，市场波动等因素。伟德亚洲官网vc
• 四级：在这个最后阶段，您和您的顾问将彼此保持不变，以达到一致的组合增长。

为了满足每个客户的需求，四级咨询服务建立了预先确定的风险调整投资组合。你可以从以下选项中进行选择:有资本保值的收入、有适度增长的收入、有收入增长的收入、增长和积极增长。这些投资组合包括股票、债券、共同基金、交易所交易基金(etf)、期权等。

四级顾问服务费用

的费用时间表咨询服务取决于你使用的服务类型。例如，如果你想要一个个性化的财务计划，你需要按小时或固定费用支付。该公司没有公布固定收费的具体费率，但每小时的费用一般在300美元以下。财务计划咨询服务遵循类似的结构，但全年无限制的办公室会议和电话。

下面的资产管理费用在滑块上运营，您的服务复杂性确定您所授予的确切率。虽然这些费用按年百分比显示，但您需要提前向其支付季度。

向使用Level 4退休计划服务的客户提供三种费用类型中的一种:一次性固定费用、年度固定费用或按比例收取的费用。不幸的是，公司并没有公布你的固定费用是多少。不过，该公司的ADV表格明确规定，“该公司在任何时候都不会要求支付超过1200美元的费用和超过6个月的预付款。”另一方面，该比例费用的上限是每年2.50%。

选择利用LPL财务赞助咨询项目的客户需遵守完全不同的收费计划。这些费用是根据你参加的项目来分配的，它们是这样的:

根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，平均而言财务顾问投资咨询费为AUM的0.95%。

四级顾问奖及认可

在过去的四年内，四级咨询服务已经多次赢得了金融时报300个顶级注册投资顾问的现货。2018年，该公司还认识到今天的CPA财富管理公司名单，在管理层（AUM）下拥有超过10亿美元的资产。最近，在2020年6月，该公司在管理今日在管理层的资产上占总公司的150家公司。

什么要注意

根据其仲裁员形式之， level4 Advisory Services拥有良好的法律和监管记录。Level Four Advisory Services是一家收费公司，这意味着它的所有收入都来自向客户收取的费用。然而，该公司的一些雇员是持牌保险代理人和经纪自营商的注册代表。

这些职称表明，上述顾问分别有可能赚取额外赔偿保险产品和某些证券。尽管所有这些，但级别的四级咨询服务及其顾问已注册受托人因此，在法律上，他们有义务在任何时候都以你最大的经济利益为依据。

开设四级咨询服务的账户

成为Level 4咨询服务公司的客户最直接的方式是拜访或致电该公司在离你最近的州的办事处。不过，如果你访问Level 4的网站，你还会发现一个目录，上面有每个公司顾问的联系信息，以及两张向你索取信息的表格，这样顾问就可以联系你。

提高作品集的技巧

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