灯塔财富管理
灯塔财富管理、LLC (LWM)是一个付费的财务顾问在纽约,纽约。该公司只有一人咨询工作人员,拥有近900万美元的管理资产(资产管理)。
灯塔财富管理背景
灯塔财富管理公司成立于2008年。主要所有者和管理成员理查德·埃斯波西托创立了公司。埃斯波西托约有20年的经验领域的金融服务。
理查德·埃斯波西托持有三个咨询认证。他是一个特许金融顾问(ChFC),特许生活保险人(CLU)和特许医疗顾问(ChHC)。
灯塔财富管理接受什么类型的客户?
的略多于20名客户订阅灯塔财富管理的服务,超过15高净值个人。Non-high-net-worth个人、房地产信托、公司、企业和慈善组织的其余部分公司的典型。
灯塔财富管理最低账户的大小
一般要求,灯塔财富管理更喜欢客户提供至少500000美元的可投资资产。如果公司允许你绕过这个规定,你将受到一个最低5000美元的年费。
灯塔财富管理提供的服务
灯塔财富管理有很多财务规划伞下和投资咨询服务的财富管理服务。这是一个详细的大纲灯塔能做什么:
- 财务规划
- 投资咨询服务
- 投资政策声明(IPS)的发展
- 证券评论
- 客户投资的自由裁量权
- 投资组合再平衡
- 经理以外的选择
- 有成本效益的投资清算
- 报告
灯塔财富管理投资理念
灯塔财富管理投资哲学开始于分析各种投资市场和整体经济。一旦公司确定哪些地区的市场回报,它将开始你的资产分配到特定的投资类型根据您的风险承受能力。在大多数情况下,LWM坚持股票,债券、房地产、货币和大宗商品。
除了上面的投资,灯塔有时倡导客户使用定期存单(CDs),国库券和更多。这样做是为了帮助降低风险,但也要确保你所有的资产投资,不管是否有合适的可用的投资数量的眼睛LWM的分析。
费用在灯塔财富管理
灯塔财富管理使用固定费用和小时费用时间表财务规划的客户。你收到是依赖你的财务规划需要多么复杂。每小时的费用是300美元/小时专业员工的时间和75美元/小时。另一方面,下面列出了固定收费标准。你可能不得不支付的一部分固定费用你和LWM的关系的开始。
| 固定费用财务规划 | |
| 客户资产 | 固定费用 |
| 1毫米- 20毫米美元 | 3000 - 15000美元 |
| 20毫米- 50 mm美元 | 15000 - 30000美元 |
| 超过50美元毫米 | 30000美元和 |
因为灯塔财富管理的投资咨询服务有一个长期的关注,他们的费用表percentage-centric。表显示年度利率的同时,你会被起诉在四度每季度的结论。这些费用拖欠账单,是基于前一个季度的资产的市场价值。
| 投资咨询费用 | |
| 客户资产 | 年费 |
| 500000 - 1000000美元 | 1.75% |
| 1000001 - 2000000美元 | 1.00% |
| 超过2000000美元 | 0.75% |
查看下表看到灯塔的资产管理服务费用比较类似的财务顾问公司。注意,这些费用只是预估和实际成本可能会有所不同。
| *费用估计只考虑最大基地费用每个公司提供的服务。你也可以支付管理费用和其他费用,可以不同。* *所有的数据都是基于平均费用水平根据鲍勃·维尔2017年规划职业调查费用。上述估计仅仅考虑AUM-only费用。总成本可能会更高由于额外的费用。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 灯塔财富管理投资咨询费用 | * *国家平均咨询费用 |
| 500美元 | 8750美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 17500美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 37500美元 | 25000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 75000美元 | 50000美元 |
要注意什么
理查德·埃斯波西托灯塔财富管理的唯一主要所有者和财务顾问,持有许可证的人寿保险和健康保险。埃斯波西托可能建议通过公司购买保险的政策,只要他认为这是有利于客户端。因为与这样一个销售,相关的佣金可能出现利益冲突。灯塔财富管理遵守受托责任,这意味着它将在你的最佳利益行事。
纽约是唯一的国家,灯塔财富管理美国证交会批准开展咨询业务。换句话说,州的居民除了纽约不能成为该公司的一个客户。
披露的信息
根据其形式之,灯塔财富管理没有法律或监管披露它的过去。
与灯塔理财开户
如果你想成为灯塔财富管理的客户,电话公司(212)907 - 6583。那些生活在或接近灯塔在曼哈顿纽约也可以访问。
灯塔财富管理坐落在哪里?
灯塔财富管理办公室在纽约克莱斯勒大厦的26楼405列克星敦大道。
