LPL金融
LPL财务是一个独立的组织财务顾问．该公司为1.4万多名金融顾问和700家金融机构提供专有技术、经纪和投资咨询服务，这些机构又为全国各地的投资者提供服务。该公司总部设在波士顿，并在圣地亚哥和Fort Mill，南卡罗来纳州增加了办事处。
LPL通过其在全国各地的财务顾问网络提供服务。它目前在管理层下拥有1525亿美元。由于该公司的顾问更加担任承包商而不是公司的员工，因此每个顾问都可以提供略有不同的服务和独特的方法。尽管如此，每个顾问都可以获得LPL的大量独立研究和金融产品，也必须遵守公司的规定。
LPL财务背景
LPL Financial成立于1989年，当时Linsco和Private Ledger两家小型经纪公司合并。这些以LPL命名的公司早在LPL成立之前就成立了。Linsco成立于1968年，Private Ledger成立于1973年。
该公司于2005年更加全国性地知道，当时LPL向两名私募股权合作伙伴，Hellman＆Friedman，LLC和德克萨斯太平洋集团销售了60％的所有权股权。五年后，2010年，LPL的母公司LPL金融控股公司纳斯达克是一家公开交易公司。
LPL金融接受哪些类型的客户?
LPL Financial的顾问适用于各种客户。该公司可以为以下客户类型提供咨询服务：
- 个人
- 个人退休帐户
- 银行和储蓄机构
- 养老金和利润分享计划
- 养老金和利润分享计划的参与者
- 信任
- 慈善组织
- 国家政府
- 公司和商业实体
大多数公司的客户群由个人组成。虽然LPL顾问也与高净值的个人合作，但它们的工作量超过了两倍多的非高净值个人。
LPL财务最低账户规模
LPL财务不需要最低金额的可投资资产来获取其财务规划，咨询或研究服务。但是，它确实需要最低账户级别的咨询服务。帐户最低限度在客户协议中指定。
LPL还规定了三种主要类型的管理投资组合项目的一般最低要求表格ADV.文书工作。LPL的个人财富投资组合，用于高净值客户，并使用单独管理的套管，共同基金和交易所交易产品（ETPS），通常需要最低账户价值250,000美元。对于其模型投资组合计划，依赖于基于主题的策略并使用共同基金和交易所交易基金（ETF），最低为25,000美元。该公司的最佳市场投资组合，使用多元化资产分配模型，最低最低，10,000美元。
LPL金融提供的服务
LPL Financial的顾问能够为客户提供广泛的金融产品，其中包括相互资金，年金和其他税收高效投资，国内和国际证券，保险，基于收费的资产管理方案，遗产和财务规划，信托服务，集团退休计划和交易所交易资金和交易所交易票据。值得注意的是，该公司不提供专有的金融产品，因此其顾问不会在销售某些产品的压力下。
LPL财务提供各种咨询服务和计划。通过其独立顾问，该公司提供：
- 包装程序
- 共同基金资产拨分配计划
- 第三方投资顾问公司提供的咨询计划
- 财务规划服务
- 退休计划咨询服务
- 投资研究
- 顾问增强的数字咨询计划
- 其他定制咨询服务
LPL财务占高净值个人的财务账户
LPL Financial的个人客户群包含超过两倍的个人，作为高净值的人。但是，该公司于2016年宣布，它正在扩大其向顾问和机构提供的资源，以支持高净值客户。该公司拥有一个高净值咨询团队，致力于帮助顾问更好地满足富裕人士的独特需求。
此外，LPL表示，其个人财富投资组合计划，该计划呼吁最低投资25,000美元，旨在达到高净值的人。
通过LPL金融雇用第三方经理
LPL Financial提供第三方资产管理计划。该公司目前的第三方赞助商包括AssetMark、FTJ FundChoice、Loring Ward和SEI。LPL指出，其第三方资产管理计划将受到公司标准的审查。
此外，LPL与第三方投资顾问签订了推荐协议，公司及其顾问可以通过推荐客户从第三方投资顾问那里获得费用。该公司目前已与AssetMark、BNY Mellon、Brinker Capital、CLS Investments、Flexible Plan、晨星、Rochdale Investment Management和Symmetry Partners达成协议。LPL还可以为第三方管理的账户充当经纪自营商。
投资哲学
由于公司的结构，其顾问网络可能会在不同的投资哲学下运营，并提供不同的服务。但是，LPL表示，其投资组合通常属于这些类别之一，这些类别列于增加风险水平的顺序：
- 资本保存收入
- 增长温和的收入
- 收入增长
- 积极的生长
- 交易
LPL表示，其顾问根据客户的目标提出建议，他们建议客户在投资过程中确定。还考虑到风险容忍和时间地平线。
该公司主要使用两项投资策略：多元化和替代品。两种策略都试图在采取合理风险的同时培养资产。多元化的策略主要使用股票等传统资产课程债券，以及偶尔的非传统资产类别为此。另一方面，替代战略主要将资产分配给非传统资产类别，从而将多样化扩展到降低风险。
在LPL金融下的费用
LPL Financial的费用取决于您从LPL顾问那里获得的服务。该公司还在其形式ADV中指出，它可以通过管理下的资产的一定百分比、计时收费、固定费用和/或其投资咨询服务的佣金来获得补偿。
该公司的财务规划服务，每小时咨询服务和参与者咨询咨询计划都是按小时费用提供的。对于财务规划服务，客户最高每小时400美元或平面费用，价格从0美元到15,000美元。每小时咨询服务以最高400美元的价格提供400美元，而LPL的参与者咨询咨询计划要求最长每小时收取400美元或单位费用从0美元到5,000美元的价格。
客户通常收取了公司管理和咨询计划的基于资产的费用。第三方资产管理方案承担最高费用2.00％，而LPL定制咨询服务，IPA和其他参与者咨询服务的最大咨询费为1.50％。
客户向LPL支付费用，然后与顾问或机构分享费用。LPL与投资顾问的股份的费用的确切百分比可能因计划而异。
LPL金融奖项和认可
仅限今年，众多的LPL财务顾问已被着名的金融出版物和组织确认为顶级顾问。2018年，福布斯将八名LPL顾问排名为美国的最高妇女财富顾问之一，该顾问在美国巴伦的名为19 LPL顾问之一，如美国的前1,200名财务顾问和金融时报，将四个LPL顾问命名为其前400名财务顾问名单。此外，在40岁以下的纳帕网的最高退休计划顾问中命名了20届LPL顾问。
作为一家公司，LPL在2018年被人权运动(The Human Rights Campaign)认定为为LGBTQ平等而工作的最佳场所之一。
什么要注意
近年来，LPL财务遇到了大量颠簸。2018年2月，关于与本土领导人的呼吁，该公司的首席执行官Dan Arnold承认，LPL财政服务水平在过去15年中迅速增长的感知。该公司最近通过为他们带来平台的资产的奖励提供了相当大的奖励来加强招聘努力，以试图平息和招募斗争。
该公司最近损失了数十亿加上财富管理团体。离开了Ingham退休组的团体之一告诉投资新闻，它与LPL财务分开的方式，因为“公司的经纪业务一直持续下跌”。
所有这一切都是由2017年管理震撼的举报。前一年，2016年，该公司的股票价格下跌，谈到潜在的销售。然而，这可能是LPL金融所看到其股票达到了52周的高位。
除了这些斗争外，议会议员资金还参与了许多法律战斗，面临着许多纪律问题。也已采取法律案件对特定的LPL顾问带来。详细了解该公司的披露。
披露
如上所述，LPL财务确实有披露，其中许多是与其经纪结构和失败来监测某些区域的故障。在过去的十年中，若干国家监管机构已罚款，该公司未妥善监督其经纪人。纽约时报于2013年报道，自2012年初以来，“公司经纪人面临着比其大型竞争对手的经纪人更频繁地面临最常见的行业谴责。”
这个问题仍然存在。2018年5月，在未能充分监督顾问以防止出售未注册证券的顾问之后，将订购金融金融金融金融金融金融金融罚款至52美元至52美元。2015年，芬兰宣布已下令LPL支付170万美元的恢复“与复杂的产品销售，贸易监测和贸易确认交付相关的广泛监督失败。”顾问报告认为，利用2014年至2016年的独立合同，LPL已经“吸收了超过7500万美元的罚款和恢复销售惯例违规行为。”
在LPL金融公司开立账户
LPL Financial在其网站上提供顾问定位工具，以便感兴趣的顾问可以轻松找到顾问。您可以通过地址、邮政编码、姓名或企业名称/地区代码进行搜索。一旦您填写了一个字段，LPL将提供一个匹配您的搜索条件的顾问列表。导师的姓名、物理地址、电话号码和电子邮件地址，以及行车路线的链接，详细的地图和导师的网站都被提供。
一些出现在搜索中的顾问可能没有注册为LPL Financial顾问，而是与LPL有关联，因为他们的公司与LPL签订了协议，将LPL作为客户资产的托管人。
LPL金融位于哪里?
LPL财务总部位于波士顿市中心。此外，该公司还设有加利福尼亚州南卡罗来纳州和圣地亚哥的办公室。LPL财务顾问位于全国各地。
给初学者的投资小贴士
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