Mercer Global Advisors，Inc。连续三年被私人资产管理（PAM）奖连续三年被公认为最佳私人财富经理。这家公司是一家大型收费财务顾问公司位于丹佛。该公司负责管理管理的客户资产超过158亿美元（AUM）。它的客户群主要由个人组成，尽管一些机构客户也与公司合作。默瑟（Mercer）的250名员工顾问提供服务，从财务计划和投资组合管理到退休计划咨询甚至税收准备。
作为一个仅收费公司，Mercer不会获得超出其咨询费的任何赔偿。这与一个明显不同收费公司，该公司可以收到以客户支付的任何咨询费用，以获得第三方销售佣金。
Mercer在我们的两者中也排名第一丹佛和科罗拉多州顶级财务顾问列表。
Mercer全球顾问背景
肯德里克·默瑟（Kendrick Mercer）于1985年创立了默瑟全球顾问。该公司最初是一家专注于房地产规划的律师事务所，然后成为一家投资咨询业务，并具有既定的使命，旨在帮助客户实现经济自由。该公司在21个州设有45个办事处，尽管其总部位于科罗拉多州。
该公司目前雇用大约250名财务顾问。该小组包括认证的财务规划师（CFP），特许财务分析师（CFAS）和认证的公职人员（CPA）。
Mercer Global Advisors客户类型和最低帐户大小
Mercer Global Advisors为各种客户提供服务，包括高净值个人，非最高网络个人，退休计划，公司，慈善机构和基金会。
为了与Mercer Global Advisors开设一个帐户，您将至少需要500,000美元的可投资资产。但是，该公司保留谈判最低限度的权利。
Mercer全球顾问提供的服务
Mercer Global Advisors提供了各种各样的咨询服务，每项服务旨在通过实现自己的个人目标来帮助客户实现财务自由。更具体地说，这套服务包括投资管理，一般财务计划，家庭办公室服务，全面房地产规划，税收计划和退休计划。在投资管理方面，该公司提供了一系列不同的策略，包括总回报，防御，收入和替代投资。
该公司还与Aspire金融服务和联合退休计划顾问合作，以帮助设计退休计划并提供管理服务。
Mercer Global Advisors投资理念
Mercer Global Advisors希望量身定制其投资策略和哲学，以便满足每个客户的个人需求。尽管该公司有几种不同的投资和次投资策略，但它们都倾向于纳入以下内容：
- 战略性加权投资选择
- 广泛的资产类别和多因素多样性
- 单独的帐户经理和机构资金
- 注意成本，例如低资金费用比率
- 系统的重新平衡以保持适当的风险和回报概况
- 税收和退休分配计划和管理
默瑟的所有策略都倾向于着重于长期方法。因此，顾问更喜欢不参与短期，情感市场的回报。该公司投资了许多资产类别和证券。这也做出了特别强烈的努力，以坚持核心的环境，社会和治理（ESG）原则以及对社会负责的投资（SRI）因素。
Mercer全球顾问的费用
Mercer根据投资组合使用的策略以及客户帐户的总额收取投资管理费。这些服务的最低费用为每年$ 2,400或2％的AUM费用。但是，更具体的定价结构是根据以下范围计算的：
| 投资管理费 | |
| 管理资产 | 年费 |
| 首先$ 1mm | 1.10％ |
| $ 1mm- $ 2mm | 1.00％ |
| $ 2mm- $ 5mm | 0.90％ |
| $ 5mm- $ 10mm | 0.75％ |
| $ 10mm及以上 | 0.50％ |
家庭办公室服务还使用上述费用时间表，最低费用为6,000美元。财务计划和税收服务是根据个人协商和计算的。费用是每月收取的，无论是提前还是欠款。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| Mercer Global Advisors的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | Mercer Global Advisors费用金额 |
| $ 500K | $ 5,500 |
| $ 1mm | $ 11,000 |
| $ 5mm | $ 48,000 |
| $ 10mm | $ 85,500 |
Mercer全球顾问奖和认可
2018年，《财务顾问》杂志在其两个排名中命名为Mercer。该公司获得了增长最快的RIA和前50名RIA之一的认可。同年，该公司赢得了Barron 2018年前40名RIA榜单的一席之地。2019年，该公司被多家公司（包括Barron，Investment News，PR News Wire，The Financile Times，WealthManagement.com和Investor.com）所认可的领先行业专业人员。
要注意什么
Mercer Global Advisors没有任何披露在其上列出表格。但是，该公司对私人安置的管理可能会造成利益冲突，因为其一般政策是结束其他公司提供的私人安置。默瑟说，它通过作为受托人工作来减轻这种冲突。
向Mercer Global Advisors开设帐户
要与Mercer开设帐户，您可以在线访问该公司的网站，并提交联系表或安排与顾问的约会。您也可以通过电子邮件或电话（888）565-1681与电话联系。
财务计划技巧
- 确定您的财务目标和目标时，与一个人交谈将是一个好主意财务顾问谁可以帮助您朝着正确的方向采取措施。找到合适的财务顾问并不一定要困难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内，您将与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您准备与本地顾问匹配，现在就开始。
- 财务顾问可以获得许多认证和名称。但是，如果您的主要关注点是退休计划，房地产规划或任何其他财务计划的迭代，那么找到一个好主意认证财务计划师（CFP）。这些顾问已经接受了识别财务目标的培训，并制定了帮助个人实现这些目标的计划。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
