迈阿密的十大财务顾问，FL

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我们家庭办公室位于迈阿密列表的顶端和国家佛罗里达．这家精品公司专门用于高净值和超高净值的人。虽然我们家庭办公室没有账户最低，但它为其家庭办公室服务收取15万美元的平面年费。

WE家族办公室是一家托管费公司。该团队拥有多项认证，包括认证金融计划（CFP），“特许替代投资分析师（曹），注册会计师（CAIA），”注册金融分析师（CFA）和注册投资顾问（65系列）

WE家族办公室背景

我们家庭办公室成立于2000年，作为TBK投资。它是由一家主要的银行持有公司购买的，但2013年该公司的执行管理团队在公司的独立性上重新创建了我们的家庭办公室。独立的信托公司现在由我们家庭办公室持有，公司的校长，圣地亚哥Ulloa，Maria Elena Lagomasino和Michael Zeuner，每个都有所有权对该公司拥有所有权兴趣。

该公司的名称，我们，代表财富企业，这是公司用来描述其财富管理风格的短语。我们的家庭办公室选择了这种管理风格，因为它认为能够成功地成长和保护财富的家庭已经这样做了，因为他们管理了他们的财富，好像它是一个商业企业。

我们家庭办公室致力于通过其服务帮助客户创建自己的财富企业，包括投资战略和监督，后台支持和家庭咨询服务。该公司指出，其最终目标是成为其客户家庭“长期利益”的“致力倡导者”。

我们家庭办公室方法

WE家族理财室采用高度结构化的方式为客户打造财富企业。该公司的过程强调家庭的独特需求，包括三个部分:

• 第一阶段:该公司了解一个家族的财富和动态，包括他们的持股，金融供应商网络，财富转移计划，价值观和沟通实践。
• 第二阶段：该公司创造了一个家庭的整体计划。该阶段包括风险评估，对潜在税收和遗产规划问题的评估，从外部提供者的收费结构审查以及家庭投资组合与目标的一致性。
• 第三阶段如公司执行计划。WE家族办公室提供综合报告、家族治理支持和教育、现金流分析和投资监督。

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和WE一样，Finaccess Advisors, LLC没有设定最低账户。它的客户包括非高净值人士和高净值个人以及集合投资工具、慈善组织和公司。

FinAccess是一家不收费的公司，这意味着其顾问不会收到基于交易的补偿。

Finaccess顾问背景

该公司成立于2009年。注册投资顾问主要由Grupo Finaccess SAPI CV拥有。Grupo FinAccess由几家公司组成，包括FinaccessMéxico，FinAccess首都和FinAccess Servicios Corporitivos。

该公司的服务包括财富管理和投资咨询服务包括财务规划，退休计划和信托服务，适用于客户的具体需求，目标和目标。

FinAccess Advisors投资策略

FinAccess Advisors表示，它致力于以“持续和可持续的方式”为客户的财富保持并强调风险管理和公司治理。随着其客户的增长，该公司表示还希望为社会的进步做出贡献。

Finaccess Advisors的投资委员会负责为客户的投资组合推荐投资。投资建议是基于客户的财务目标和风险承受能力。除了其量身定制的战略，Finaccess Advisors也可以使用长期交易和短期交易。

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英厄姆退休集团(Ingham Retirement Group)也隶属于英厄姆罗素投资顾问公司(Ingham Russell Investment Advisors)，主要面向个人、高净值人士和养老金计划。

这种做法费用为基础，意味着该公司除了收取管理费外，该公司还赚取委员会的收入。

Ingham有10万美元的最低账户要求。

英厄姆退休集团背景

Kenneth Ingham和Linda Ingham是该公司成立于1991年的公司的主要股东。它与佛罗里达州的联盟福利集团有关，提供更广泛的服务，包括记录保存和精算服务。

ingham退休提供模型组合管理，个人投资组合管理，金钱经理选择，养老金咨询服务和财务规划服务。

Ingham退休组投资理念

谈到投资策略，英厄姆退休基金优先考虑资产配置在证券选择方面，为每位客户的风险承受能力和投资目标，寻找合适的证券、固定收益和现金的平衡。

该公司还强调了期望稳定投资回报的客户的长期视角的重要性。因此，它不会花费很多时间从事短期购买或交易。

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GenTrust, LLC主要面向非高净值和高净值个人，以及集合工具投资、来自外国、机构和公司的基金。

要开设一份脚，您将需要至少1000万美元。然而，最低限度达到此帐户，该公司允许家庭成员汇总其账户。此外，它可能会自行决定放弃最低限度。

对于想要退休的迈阿密人来说，值得注意的是，GenTrust有一名专门为退休计划认证的工作人员。除了特许退休计划顾问(CRPC)外，GenTrust还持有多个认证，包括注册理财规划师（CFP），经过认证的投资管理分析师（CIMA），特许金融分析师（CFA）和认证的公共会计师（CPA）指定。

绅士是一家费用的公司，因为一些员工可以赚取卖出证券或保险产品的佣金。这些委员会与公司的咨询费外部分开，而且该安排可能会造成潜在的利益冲突。也就是说，该公司受其束缚信托责任以客户的最佳利益行事。

绅士背景

自2011年以来一直在商业中，使其成为此名单上的年轻公司之一。该公司完全由管理层拥有。

GenTrust由一群经验丰富的金融顾问和投资者组成，他们希望将诚实的投资建议与大型机构特有的风险管理投资风格结合起来。

该公司的服务包括财富管理、投资管理、风险管理、财务规划和咨询服务。此外,它提供了替代投资市政债券管理。

GenTrust投资理念

GenTrust的投资原则基于学术和专有研究。公司的主要重点是资产配置，并努力实现最优资产配置根据他或她的风险容忍度，每个客户。该公司旨在使客户组合稳定在市场环境中，因此依赖于宏观经济风险因素来设定长期资产配置。为了评估潜在的风险，该公司使用前瞻性情景的风险管理。

除了资产配置，绅士在客户组合中优先考虑低成本，多样化和税收效率。虽然客户组合的确切构建取决于个人客户的投资目标，但更加绅士通常使用独立的经理，共同资金，交易所交易资金，个人债务和股权证券，期权和期货。

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MAS Advisors，LLC主要与个人和高净值的个人合作，以及养老金和利润分享计划，保险公司和公司。作为仅限费用的公司，它不会收集交易或某些产品的销售。

根据客户的类型，MAS具有不同的最低限度。该公司通常要求个别客户最低账户为250,000美元。但是，机构客户必须投入至少1000万美元，而企业和信托的企业和信托至少有500万美元。

MAS顾问背景

位于迈阿密，MAS于2012年成立于有限责任公司。主要所有者正在管理会员和首席合规官Ricardo R. Calderon。

该公司的迈阿密团队持有特许金融分析师（CFA）认证。孟菲斯和堪萨斯城的其他团队持有多项认证，包括经认证的金融计划者（CFP），“特许生命承销商（CLU），特许金融顾问（CHFC），注册代理人（EA）和认可的资产管理专家（AAMS）。

MAS顾问管理策略

金管局提供自由支配和非自由支配投资咨询服务。公司根据客户的财务目标管理和评估投资组合。服务也是一个因素时间范围和风险承受能力．这些包括：

• 动态替代资产计划
• 投资组合建设与管理
• 全面的财务规划
• 企业退休服务
• 风险缓解和资产保护
• 业务规划
• PPLI保险SMA设计和管理

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元素Pointe Advisors是一家精品公司，主要与超高净值个人合作。它还为非高净值，汇集投资车辆和养老金和利润分享计划提供服务。最低为客户的最低价值是500万美元，但它可能会因其自行决定而放弃要求。

唯一的费用公司提供投资管理，财务规划，咨询和家庭办公室服务。

元素Pointe顾问背景

David Savir和Carlos Dominguez于2016年创立了该公司。在形成自己的公司之前，两名男子都担任副总统摩根大通(J.P. Morgan)私人银行。Savir，Element Pointe的首席执行官，也曾在Goldman Sachs工作，并拥有JD和MBA。Dominguez是公司总裁兼首席投资官，此前是Alpine Capital Partners的投资组合经理，并拥有斯坦福大学的MBA。

团队拥有多个认证，包括两个注册金融规划师(CFPs)和一个特许金融分析师(CFA)。

Element Point投资策略顾问

该公司为客户量身定制建议，但通常推荐交易所交易基金(etf)、共同基金、个人债券和股票证券以及独立投资经理。该公司认为，投资组合的多样化应跨越资产类别和地域。它使用“核心和卫星”的方法，这意味着，它说，“使用低费用指数基金。bet在大型高效的市场中曝光，同时利用活动经理/资金接触到特定部门，地理位置，集中职位或资产类别，我们认为有效管理可以增加价值。“

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FitzRoy Investment Advisors成立于2011年，为独家客户提供服务:它要求客户的流动净资产至少为1500万美元。该公司完全为高净值人士提供咨询服务。

作为一家只收取费用的律所，菲茨罗伊受其受托人责任的约束，必须把客户的最大利益放在首位。

Fitzroy投资顾问背景

菲茨罗伊投资顾问公司(Fitzroy Investment Advisors)由其总裁兼创始人费尔南德斯(Jose Fernandez)所有。

Fitzroy提供投资组合管理服务财务规划服务。该公司偶尔为其客户选择外部顾问。

Fitzroy投资顾问投资哲学

Fitzroy Investment Advisors为每个客户量身定制资产配置方案，根据客户的短期和长期目标、风险承受能力、时间范围和流动性需求量身定制。

该公司主要为共同基金提供建议，交易所交易资金（ETFS）比如，联合投资工具和单独投资工具投资经理．它通常不会向个人证券提供建议，尽管它可能会将客户推荐给第三方以供这一排序的建议。

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要成为这家只收手续费的公司的客户，你至少需要50万美元，这是名单上最低的账户要求之一。卢比茨金融集团(Lubitz Financial Group)既为高净值人士服务，也为不高净值人士服务。机构客户包括养老金和利润分享计划。它可以自行决定放弃其最低要求。

该公司的团队包括四项经过认证的金融规划师（CFP），一个认证信托和财务顾问及一名认可遗产规划师。

洛布茨金融集团背景

Lubitz金融集团成立于1997年。Linda Lubitz Boone，该公司总裁兼首席合规官员拥有95％的公司。

卢比茨金融集团(Lubitz Financial Group)认为财富管理是一个“终生的过程，包括为人生事件规划和谨慎处理的行为。”该公司的服务包括投资咨询服务、人生转型规划和财务规划。它就一系列问题提供建议，包括税收筹划、保险检讨，教育经费计划，退休计划，遗产计划，财务问题的识别和现金流管理。

该公司免费提供介绍会议。

卢比茨金融集团投资风格

洛博茨金融集团依赖于主动和被动管理风格的组合来监督其客户端投资组合。该公司表示，它认为，虽然被动投资管理是“在市场的某些地区的多样化有效，但所有市场的所有部分都非常适合被动方法。”对于市场的部分来说，它认为不合适的这种方法，洛博茨金融集团使用股票和债券。

该公司的投资方法的另一种指导原则是现代投资组合理论．该理论是在假设市场有效的假设。它避开了试图击败市场的概念，而是整体上专注于投资组合，资产类别之间的相关性。

Lubitz金融集团主要将其客户资产投资于无负载共同基金和交易所交易基金，通常通过折扣经纪人或基金公司。

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IFB财富管理LLC是一个费用为基础公司。它的最低投资额是25万美元，不过它可能会根据自己的判断放弃这一最低投资额。该公司为个人和公司提供服务。

尽管如此，根据SEC的数据，这家成立于2018年的公司有一个个人客户和一个银行或储蓄机构客户。后者的资产构成了该公司管理的大部分资产。目前，IFB财富没有网站。

IFB财富管理背景

该公司由国际金融银行全资拥有。IFB Wealth主要提供非自由裁量的投资咨询服务。这通常包括推荐第三方基金经理尽管该公司可以直接管理资产。

IFB财富管理投资策略

投资服务包括定制资产分配和选择，投资策略和定期投资组合监测。该咨询通常使用在美国和固定收入中登记的股票，期权合同，债券和共同基金。它可以使用其他证券来帮助在合适的时候帮助多元化投资组合。在评估投资时，该公司适用基本和技术分析．

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AZ Apice Capital Management的客户基础完全由高净值个人组成。尽管如此，该公司的最低账户金额为10万美元，是榜单上最低的。

AZ Apice为a费用为基础公司，在选择财务顾问时要注意的重要区别。这意味着顾问可能会收到基于交易的赔偿，这可以提出潜在的利益冲突。也就是说，作为一名证券交易所注册的投资顾问，该公司必须始终将客户的利益归功于首先。

AZ Apice资本管理背景

AZ Apice自2015年开始运营。该公司主要由Bruno Gorgatti, Walter Alves和AZ US Holdings, Inc.所有，AZ US Holdings是意大利公司Azimut Group的子公司。

该公司提供资产管理服务，投资咨询服务和关于财务规划事项的磋商，包括税收关注，信任问题和房地产规划。

AZ APICE资本管理投资哲学

与大多数公司一样，AZ Apice将其投资建议基于对每个个人客户特定的因素基于其投资建议，包括但不限于风险容忍，时间范围，现金流量需求和投资目标。在考虑这些因素后，该公司将制作长期购买，短期购买，交易，销售，边距交易和选项的混合。

客户组合通常投资于交易所交易资金（ETF），共同基金，股票，选项、债券和其他产品。