摩根士丹利访问投资审查

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2017年12月，在Robo Advisors的兴起，摩根士丹利推出了一个robo-advisor它自己：摩根士丹利访问投资。该服务针对年轻的投资者，有一天会有可能想要一个全方位服务的顾问。在管理层下，它需要5,000美元的最低投资和每年费用为0.35％。

该服务具有明显的名称认可问题，摩根士丹利的投资专业人士管理所有通过其Robo咨询服务所取得的投资。

投资组合特征是一组投资，投资者可以选择各种策略，包括被动和积极的投资。唯一的是，您可以将您的投资组合的一部分投入到专注于特定市场趋势或投资理念的主题，如可持续性或性别多样性。该服务提供正在进行的投资组合监控，自动再平衡和税收损失收获。

最好的

想要脱离方法的投资者;有兴趣对社会负责或以评价为导向的投资的人

缺点

费用不考虑一些共同基金的营业费用，因此退货可能会降低;Morgan Stanley顾问不能提供有关访问投资账户的建议

定价：摩根士丹利获得多少投资费用？

选项名称	管理费	最低余额	特性
摩根士丹利访问投资	每年费用0.35％	5000美元	随附正在进行的投资组合监控，自动重新平衡和税收损失收获，提供各种组合，包括积极和被动投资和主题策略

摩根士丹利访问投资

管理费

每年费用0.35％

最低余额

5000美元

特性

随附正在进行的投资组合监控，自动重新平衡和税收损失收获，提供各种组合，包括积极和被动投资和主题策略

Morgan Stanley Access investment要求最低余额为5,000美元。该服务收取管理资产0.35%的年费。这种费用是按季度收取的，是基于你的经常账户余额，所以如果你的资产价值增加或减少，你支付的金额可能会改变。

您不会支付任何帐户服务，交易或终止费用。但是，您将单独支付与基金的所有投资有关的费用，以便在共同基金和交换交易资金中进行所有投资。虽然您将支付营业费用，但在购买或出售共同资金时，您将不会收取负荷或短期赎回费用。

要关闭您的帐户，您将要做的就是呼叫摩根士丹利。如果您决定关闭您的帐户，则不会有任何费用。如果您正在关闭退休账户，摩根士丹利将放弃IRA终止费。或者，如果您使用自动化客户账户转移（ACAT）服务将资产转移出摩根士丹利，该公司将放弃ACAT费用。

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Morgan Stanley Access Investing: Investing Strategy

摩根士丹利访问投资推荐广泛，多元化的投资组合，融合了积极和被动投资策略。该公司的模型投资组合使用共同基金和/或交易所交易基金，由摩根士丹利的投资团队挑选，并考虑您的目标、时间范围和风险承受能力。

投资者可以选择三种投资组合策略：

寻求表演组合

• 使用ETF和共同基金
• 旨在根据风险水平优化回报

影响组合

• 投资于整合环境、社会和治理(ESG)因素的公司
• 旨在规避风险，创造长期价值

市场跟踪组合

• 仅投资于ETF，这些课程在资产课程和全球市场多样化
• 创建以跟踪混合市场指数

除此之外，投资者可以选择将他们的投资组合的一部分献给一个主题，聚焦于一个市场趋势或一个投资理念。有七个主题可供选择:

• 基因组学、生物医药等领域
• 气候行动
• 机器人，数据和人工智能
• 防御和网络安全
• 全球边疆
• 新兴的消费者
• 性别多样性
• 通货膨胀意识

访问投资提供三种类型的帐户：个人账户，传统的IRA账户和Roth IRA账户。

主要特征

摩根士丹利访问投资支持它将其描述为投资的“智能组合”。客户可以选择三个投资策略，从被动活动到完全被动，并且可以通过选择投资的主题进一步自定义他们的投资组合。所有投资均由摩根斯坦利的投资专业人士管理。

投资者可以在线不断监控他们的投资。您可以看到您的投资组合的进展与其假设的预计的绩效和进步相比，使用摩根斯坦利的全球投资委员会的市场假设，了解您的投资组合如何随着时间的推移而增长，以及为不同的市场状况观看结果。您可以随时对您的帐户进行更改，包括您想要的贡献，摩根士丹利将调整您的投资计划。

每天，Morgan Stanley Access investment会分析你的投资组合，以确保其处于目标资产配置范围内。如果你的投资组合偏离了目标，摩根士丹利会相应地买进或卖出，使你的投资组合回到目标水平资产分配。

投资者也可以选择自动税收损失收获，这是一种寻求最小化税收的投资组合管理实践。伟德亚洲官网vc如果您选择使用这项服务，任何有亏损的投资都将被出售，以抵消您必须为投资收入支付的税收。伟德亚洲官网vc出售的投资将被替代为可比的投资，这将确保您的资产配置保持不变，并将您的税单减至最低。摩根士丹利对这项服务不收取交易成本。

摩根士丹利投资是为谁服务的

Morgan Stanley将其Robo-Advisor Service视为吸引年轻投资者的机会，有时是现有投资者的儿童，后来需要其全方位服务的投资服务。该公司包括社会责任和以评价为导向的投资期权，希望吸引千禧一代观众。

已经说，摩根士丹利访问投资是任何年龄的投资者的选择，他们没有特别复杂的财政状况，并且通过电子通信完全携带投资业务。访问投资客户无法访问Morgan Stanley顾问，也不是专门的财务顾问或财务顾问团队来帮助他们。如果您正在寻找传统财务顾问，SmartAsset伟德ios app财务顾问匹配工具是一个很好的开始。

从投资组合策略到主题选择，Morgan Stanley Access investment允许进行相当多的定制。它的最低账户金额是5000美元，这意味着你至少得留出一些钱来投资。它的收费并不比竞争对手高或低，包括盟友投资和保真度。

摩根士丹利如何访问投资作品

要开设摩根士丹利Access投资组合，你将被要求回答一系列关于你的财务目标和状况的问题。第一步是从八个目标中选择一个:退休、积累财富、买车、买房、为婚礼存钱、创业、教育或定制购买。在那之后，你会被问到你的出生日期、年收入、你想存多少钱以及你想在什么时间内实现你的目标。你可以从3年到20年的时间段中进行选择。

一旦您填写了该信息，Morgan Stanley将推荐三种投资组合策略之一。此时，您可以选择选择七个主题之一以添加到您的投资组合。

一旦您的目标设置并选择您的投资风格，您将使用初始存款为您的帐户提供资金，并输入您计划每月捐款的程度。有了这些信息，摩根士丹利将随着时间的推移将您的进展预测，并为您提供调整初始存款和/或每月存款金额的选项。您可以通过电子转移，移动支票存款，电汇，从合格计划的翻转或来自另一个摩根士丹利账户的现金转移来资助您的账户。

什么是抓住？

一些机器人顾问至少提供一些与人类顾问沟通的元素;摩根士丹利(Morgan Stanley)不在其中。摩根士丹利的顾问不能为Access Investing账户提供建议。所有互动仅限于在线和电子交流。尽管摩根士丹利的专业投资人员将管理所有Access Investing投资，但您不会被指派一个单独的金融顾问或金融顾问团队。

虽然有多种自定义选项包括投资组合策略和主题，但投资过程就是放手。您可以在线监控您的投资组合并进行缴费金额的更改，访问投资是一项自由裁量权投资咨询账户，这意味着摩根士丹利为您提供投资决策。

至于费用，摩根士丹利将共同基金的运营费用排除在费用之外，因此，一旦你支付了与持有基金股票相关的费用，回报率可能会更低。

竞争:摩根士丹利如何获得投资

摩根士丹利Access investments的收费与它的两个主要竞争对手Ally Invest和Fidelity Go大致相同。Ally Invest的费用略低，年费为所管理资产的0.30%，其最低余额也较低，为100美元。富达围棋的费率和最低余额与摩根士丹利通投资(Morgan Stanley Access Investing)相同。

虽然摩根士丹利Access Investing和富达Go都严格不插手，但Ally Invest为实际操作的投资者和被动投资者都提供了选择。与Access Investing一样，Fidelity Go和Ally Invest也提供自动再平衡功能，但都不提供Access Investing所提供的税收损失收获功能。三个机器人顾问都不提供与人类顾问接触的机会。

盟友投资支持到目前为止最多的账户。除了由摩根士丹利访问投资提供的个人，IRA和Roth IRA账户，它还提供简单的IRA，ROLLOVER IRA，信托和商业账户。Fidelity Go提供比访问投资更多的帐户选项，额外的联合账户和翻转IRA账户的选项。

Robo-Advisor.	管理费	最低余额	最适合
	0.35%	5000美元	投资者，特别是千年，至少5,000美元
	0.30％	100美元	持有至少100美元的投资者 希望选择自营交易账户或管理投资组合账户的投资者
	0.35%	$ 0.	现有保真客户 至少有五千美元的不干涉投资者

底线:你应该使用摩根士丹利的Access投资吗?

有每个机器人顾问的优缺点摩根士丹利(Morgan Stanley) Access Investing。如果你是一名年轻的投资者，或者没有特别复杂或复杂的金融状况，摩根士丹利Access Investing是一个不错的选择。机器人顾问服务提供了独特的定制水平，其三种投资组合策略包括主动和被动投资和七个主题。虽然你将有经验丰富的投资专业人士在摩根士丹利作出你的投资决策，你将没有接触到摩根士丹利的财务顾问。这个机器人顾问最适合那些完全数字化工作的人，因为Access Investing的所有交流都是在线或电子的。

寻找顾问的提示

• 有时，偶尔人类指导的Robo顾问并不完全削减。如果是你的情况，让我们帮助您找到传统的财务顾问。通过SmarlAdvisor，您将享受短暂的测验，我们将休息。我们将在您所在地区使用三个顾问，符合您的偏好和财务需求。然后我们将与这些顾问联系，帮助您找到合适的顾问。
• 在选择财务顾问时，请保持目标和需求。你是通过大学送一个孩子的同时还拯救一个新的家吗？找一个可以帮助您的顾问。它有助于问顾问的问题关于他们的凭据和经验，以更好地确定他们是否适合您。