主题投资评论

找到一个顾问

更新：2020年4月的MOTIF投资关闭。它目前未注册或提交报告及任何州。

Motif Investing在过去的几年里看了很多成功，它可能是因为它提供了独特的服务。它并不完全成为经纪人，但它为购买和销售股票提供了一个坚实的平台。它也不完全是Robo顾问，但它提供了个性化股票组合的自动投资和再平衡。它提供了一个叫做图案的东西，这些图案由全部落在特定主题下的最多30股或ETF组成。想要投资于试图治愈癌症的公司或与您的政治信仰保持一致的公司？那么有一个主题！您可以交易这30股股票的捆绑，每月10美元低于10美元，您可以购买单个股票，每月不到5美元。

最好的

投资于符合你个人价值观的公司;希望参与ipo的投资者

缺点

比其他Robo顾问更少的投资工具;税收优化的服务比其他Robo Advisors更少;跟踪的几个潜在费用

定价：主题投资多少钱？

选项名称	管理费	最低余额	特征
主题影响	每月9.95美元的资产每10万美元	1,000美元	完全自动化的组合;自动平衡
蓝色起动器	每月4.95美元	300美元	自动投资和自动重新平衡一个主题
蓝色标准	每股9.95美元	300美元	自动投资，每月免费贸易，获取市场见解
蓝色无限制	每月每只股票19.95美元	300美元	每月三个委托委托主题交易，无限制，免费的下一天市场交易

主题影响

管理费

每月9.95美元的资产每10万美元

最低余额

1,000美元

特征

完全自动化的组合;自动平衡

蓝色起动器

管理费

每月4.95美元

最低余额

300美元

特征

自动投资和自动重新平衡一个主题

蓝色标准

管理费

每股9.95美元

最低余额

300美元

特征

自动投资，每月免费贸易，获取市场见解

蓝色无限制

管理费

每月每只股票19.95美元

最低余额

300美元

特征

每月三个委托委托主题交易，无限制，免费的下一天市场交易

过去几年，Motif Investing专注于创建一种自动化投资服务，类似于其他机器人顾问提供的服务。这个自动化服务就是Motif Impact。

Robo-Advisors.通常在您投资业务时收取年度管理费，但这种Robo-Advisor指控每月费用的费用。其投资组合每月耗资9.95美元，最低要求余额1000美元。这笔费用是您的前100,000美元。每增加100,000美元，您将每月支付另外9.95美元。如果你有7万美元的投资，你每月的费用是9。95美元。如果你投资了17万美元，你的费用是19.90美元。如果您有270,000美元，您的月费是29.85美元（9.95 x 3.95 x 3）。无论您是$ 100,001或199,999美元，您将支付9.95美元的额外费用。

您还可以开设一个交易账户。有三个订阅交易计划。蓝色起动器是最便宜的，每月费用为4.95美元。蓝色起动器您可以自动投资和自动重新平衡一个图案。

蓝色标准是下一步。该计划的每月费用为9.95美元，另外一些特征。您可以每月交易一只股票或主题，没有佣金。您可以自动投资无限数量的主题，但您只能重新平衡一个专业的主题。专业主题不涵盖所有可能的主题，但有超过150次可供选择。蓝色标准还使您可以访问市场报告，并在股票市场上具有独家见解和评论。

最先进的交易计划是蓝色无限制的。每月19.95美元，它包括蓝色标准的一切，以及每月两项额外的佣金股票或主题交易（总共三个）。股票报价实时。Blue Starter和Blue标准只会为您提供交易页面的实时报价。蓝色无限制也允许无限数量的委托下一个市场开放交易。这些是您在交易日结束后提交的交易，并且在市场再次开放时会交易。这是一个有用的功能，但请记住，在市场关闭并在第二天开放的时间之间的价格会发生风险。

三个交易计划提供低收量，但是可选的。您还可以打开交易账户并按您付费。购买或出售任何主题的费用为9.95美元，但最低支付至少250美元。交易个人股票或ETF费用为每笔交易4.95美元。购买股票没有最低付款。IPO没有费用或佣金，但需要最低投资250美元。每个IPO也将具有最大值您可以交易的值。最大将为每个IPO指定。

有一些额外的费用需要了解。收取95美元的费用来关闭IRA账户。如果您从投资IRA投资的主题，但您的帐户中至少100美元留出至少100美元，则可以支付65美元的部分费用。收取65美元的费用，将您的帐户中的所有证券（例如股票）转移到另一种经纪人而不销售证券。对于没有订阅交易账户的人，可能有10美元的半年平台费用。如果您在您的帐户中的综合证券和现金中少于10,000美元，如果您在六个月内没有在您的账户中发出贸易，则需要此费用。此费用适用于影响账户和支付支付交易账户。

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主题投资的投资策略

其中一个大卖点是基于特定主题和价值观投资公司的能力。这些主题可能是某些工作部门，有一定的价值观或与某种概念合作的公司（例如网络安全）。

有两种类型的帐户。第一种是Motif Impact，它可以让你创建一个完全自动化的投资组合。你的投资组合是基于你的投资目标、你的风险承受能力和你的个人价值观而创建的。你可以从三个价值观中选择一个:可持续的地球、公平的劳动和良好的企业行为。您不需要选择一个值。

您的投资组合是使用七个资产课程的股票或ETF创建的，发达国家股票，新兴国家股票，美国房地产股，商品股，美国债券和国际债券。

只能选择匹配所选值的库存，并且您可以根据您选择的价值查看哪些库存已被包含或排除。随着时间的推移，当您更接近到达目标时，该公司将自动改变资产的分配在您的帐户中，有利于债券的低风险和更保守的选择（而不是更高增长和更高的风险库存）。

此帐户选项包括个人账户，联合租户账户，罗斯IRA，传统IRAS和翻转爱好者。对于你的第一个10万美元，只有每月9.95美元的固定费率。每增加10万美元，你的费用每月就会增加9.95美元。如果你有7万美元的投资，你每月的费用是9。95美元。如果你投资了17万美元，你的费用是19.90美元。

提供的第二种账户是一个交易账户。有三个订阅交易计划：蓝色起动器，蓝色标准和蓝色无限制。这些计划为各种免费主题交易和重新通平以及股票或股票交易收取每月费用。

如果您不想支付订阅费，您也可以开立一笔交易账户。所有交易账户都可以访问IPO。其他投资者有超过150个专业制作的主题和数千个。看不到与你的目标相匹配的人？创造自己的！您还可以根据您的兴趣自定义主题。每次有人决定购买或重新平衡你的创作时，你就获得了1美元的佣金。

关键特性

主题是公司最大的特色，但他们到底是什么？主题是最多30股或ETF的捆绑包。这些股票基于特定主题，趋势或策略捆绑在一起。例如，您可以创建一个捆绑包，只包含促进环境可持续性的公司股票。然后，你可以刚购买你的主题，而不是贯彻投资30个个人股票或债券的麻烦，而是可以购买你的主题，其中包括所有这些股票。该公司拥有超过150个专业建立的捆绑包，您还可以访问其他客户建造的捆绑包。主题包括从在线游戏到音乐会到网络安全的一切。当您创建一个新捆绑包时，公司还将告诉您与标准普尔500指数相比过去一年中的宾至如归。

该公司为客户提供服务IPOS.（初始公开发行）没有交易佣金或费用。除非你是高净值的个人，否则IPOS往往很难找到并提供负担得起。许多经纪人还要求您购买最少数量的股票（例如，您需要购买至少10,000股投资于某一首次公开募股）。MOTIF投资通过美元金额，而不是按股票处理所有订单，最低限度仅为250美元。您可以像通过公司购买的所有其他股票一样买与IPO的分数股份。

另一个有用的特征是您为交易主题支付每月费用。通过自动投资服务，每月仅需9.95美元即可交易主题。这可能听起来不太令人兴奋，但考虑您通常会支付超过5美元的佣金费，以通过平均经纪人购买一只股票。一个主题包括多达30个个人股票。在专业和社区构建的捆绑包之间，每个人都有一个选择 - 如果没有，你可以建立自己的。

Motif投资是为谁服务的

在您投资的地方有很多灵活性，对于想要在自定义投资组合方面发挥积极作用的人来说，这很好。单个主题可包括多达30股或ETF。一个捆绑包中有这么多股票允许您投资各种公司。有许多专业创建的图案，但您也可以根据您想要的任何主题创建自己的主题。此功能使得该服务对只想投资于与价值观对齐的公司的人有益。

与此同时，主题投资允许您购买分数股份。分数股份对那些没有大量资金投资的人特别有用，但仍然希望投资多元化的股票或者只是在高价值的股票中。该公司处理美元的所有行业，而不是股份数量。

寻找IPO的投资者会很高兴。除非您有高级别的计划或状态，否则IPO可能很难找到一些顾问或经纪人。MOTIF INVESTING让您可以访问JP MORGAN的所有IPO，无需费用或佣金。您还可以浏览即将推出的IPO，并为您感兴趣的人设置警报。

主题如何投资作品

您可以通过公司的网站或移动应用程序开户。打开帐户时，您可以选择两种类型的帐户：主题影响组合或交易账户。

你可以创建一个完全自动化的投资组合。你选择你的主要目标是什么。保存退休，为大学省或增加财富），您计划投资的时间要满足这一目标。它将要求您从低，中或高中的类别中的风险耐受性。有一个简短的三个问题测验，可以帮助您决定您是否不确定风险容忍度。您的投资组合中的一个大因素也是您最关心的价值，您可以从可持续地球，公平劳动和良好的企业行为中选择。您不需要选择一个值。

然后，创建多样化的投资组合以满足您的目标。您的投资组合将包括来自七个资产类别的股票，它只包括来自与所选价值对齐的公司的股票。您可以根据所需的内容自定义资产类的分配。当您更接近达到目标时，该公司将自动更改您帐户中资产的分配，以促进更低的风险和保守选择。最低余额要求是1,000美元。您每月支付9.95美元的固定费用，但您的第一个月没有费用。

该公司还提供叫做Horizo​​ n主题的东西。这些是无佣金和由ETF组成的。您可以免费交易和重新平衡，无需费用。但是，您无法自定义或更改资产分配。如果您确实进行了更改，您将与您的其他主题一起支付每月的9.95美元。Horizo​​ n Motifs是为了长期投资而与其他Robo-Advisors退休投资组合。

第二种账户是交易账户。这是那些想要投资的人的帐户类型。有三种认购交易计划和一种现收现付交易计划，可以让你交易股票、etf和主题。有些计划只允许你自动调整专业制作的图案(不需要额外的费用)，但幸运的是，有超过150个选择。如果你想交易一个主题，但找不到一个与你的目标相匹配的，你可以创造自己的主题。你也可以根据自己的兴趣定制任何图案。当有人购买或重新平衡你创造的游戏时，你将赚取1美元。所有的交易帐户计划将让您进入ipo。如果你有一个认购交易帐户，想要取消它，你可以随时终止你的认购。但是要小心，因为你至少在几个月内不能重新注册。

什么是抓住？

MOTIF INVESTING提供良好的交易价格，甚至可以帮助您的投资带来一些乐趣。如果您正在寻找一个Robo Advisor，请注意这不是完全是Robo-Advisor。它为您提供了一个平台，供您购买和贸易股票或ETF，但它没有典型的Robo-Advisor的工具或结构（或者为人类而言财务顾问）。

Robo-Advisors通常从ETFS构建丰富多样化的投资组合。因此，许多Robo-Advisors不收取佣金购买或销售ETF。MOTIF投资的交易费用低，但确保为所有ETF交易提供佣金。许多Robo-Advisor客户正在投资退休或长期目标。主题允许您投资您感兴趣的事情，但不一定是为长期投资而设计的。您可以投资多样化的主题，但您不会利用所有的福利。其他Robo-Advisor还有更多的研究和分析工具，用于监控投资组合的进度。Robo-Advisor通常具有更高级的功能税收损失收获，直接索引或访问人类顾问。

要记住的另一件事是，这家公司有很多计划，选择和费用结构。如果您正在寻找最简单，最简单的投资计划，这可能不是最佳选择。关于每个计划都有一些精细的印刷或例外。有许多可能的费用。您可以找到对公司网站上的所有内容的解释，但它可能需要一些搜索。

此选项可能最适合在经济上安全的投资者，并且已经为他们的长期退休目标设计了组合。

比赛：如何投资堆栈的主题？

Motif Investing提供的交易费用是最低的。通过现收现付的交易计划，你可以仅以4.95美元的价格买卖一只股票。大多数机器人顾问和经纪人的收费会远远超过5美元。你也可以花9.95美元购买图案。这些组合可以包含多达30只个股或etf，因此每只股票的价格甚至低于4.95美元。希望交易个股或etf的投资者应注意，这些费用很低。

如果您的主要兴趣没有交易，您应该考虑其他顾问。如果您的目标是通过多元化投资组合的长期投资，主题投资的投资组合选项与其他Robo-Advisors并非非常竞争。其他Robo-Advisors为监控投资组合提供更多工具，增加您的退货和减少税收票据。虽然可能有一些权衡。大多数Robo-Advisors创建了与ETF和没有个人股票的投资组合。这一个在其投资组合中使用个人股票。这不一定使其投资组合更加多样化，但这是一个很好的功能。Robo-Advisors的主要是自动化服务，不允许与您的主题投资提供相同的定制级别。

从Robo-Advisors找到一个共同的管理练习是税收损失收获。税收损失收获有助于最大限度地减少您欠股票市场收益的税收。伟德亚洲官网vc例如，HealthFront提供所有账户的税收损失收获。它为您的资产的0.25％收取平价，年管理费，这是Robo-Advisor的最低。如果您至少有100,000美元，您还可以获得一个名为Direct索引的服务。直接索引是一种先进的税收损失收获形式，分析个人股票的动作（不仅仅是一个整体的ETF），以便找到最大化您的回报的交易，同时仍在最大限度地减少税收。伟德亚洲官网vc

一些Robo-Advisor还可以让您访问人类财务顾问。Firdment提供了一个管理计划，可让您无限制地访问通话顾问。该计划要求您拥有至少10万美元的投资和收费，每年费用为0.40％。该计划的最低限度高于Motif Investing的最低限度，但有限还提供了一个更基本的计划，没有最低和年费0.25％。该计划不会让您访问人类顾问，但仍然可以为您提供税收损失收获等功能。

要记住的一件事是主题投资并不完全是Robo-Advisor或经纪人。它提供了两者的功能，并且很适合作为投资的次要平台。您可以使用更传统的Robo-Advisor创建投资组合，如大楼或者改善，利用他们的投资资源。使用该投资组合来保存退休，然后使用电影投资以贸易感兴趣的股票或ETF。

底线：你应该使用图案投资吗？

对于想要投资于符合个人价值观的公司的亲历投资者来说，Motif Investing是一个很好的选择。交易费用很低，尤其是当你考虑到一个主题(购买成本9.95美元)可以持有最多30只个股或etf时。如果采用某些认购交易计划，这些交易费用可能还会更低。然而，如果你对被动投资比对实际交易更感兴趣，你可能需要考虑其他机器人顾问。其他的机器人顾问将提供更多的工具来分析你的投资和最小化你的税单。刚开始投资或喜欢简单直接计划的人应该寻找其他机器人顾问。这一选择不像一些竞争对手的用户友好，而且可能因其多种计划类型和收费结构而变得复杂。

寻找顾问的建议

• 有时候，一个机器人顾问偶尔会有人类的指导并不太合适。如果你是这样的话让我们帮助您找到传统的财务顾问。在SmartAdvisor上，你会做一个简短的测试，剩下的我们来做。我们将为您提供三位适合您的偏好和财务需求的专业顾问。然后我们会帮你联系这些顾问帮你找到合适的人选。
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