东北规划协会是一家财务顾问公司管理资产超过2.33亿美元，拥有67名投资顾问。东北规划协会(Northeast Planning Associates)拥有约1400个客户，总部位于新罕布什尔州的贝德福德。该公司提供财务规划、投资组合管理和养老金咨询等服务。
东北规划协会背景
Northeast Planning Associates成立于1984年，最初是一家保险代理公司，2004年10月成为注册投资顾问公司。该公司由创始人兼首席执行官Edward C. Hiers和总裁Benjamin Hiers所有。
东北规划协会客户类型和最小帐户大小
东北规划协会，也被称为NPA，建议以下类型的客户:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 地产
- 银行和储蓄机构
- 退休计划
- 慈善组织
- 其他公司或企业
一般来说，NPA不强制规定最低帐户大小。
提供的服务东北规划协会
NPA的财务规划服务通常包括与客户进行初步规划会议，以了解他们的个人需求、情况以及短期和长期目标。然后，顾问将审查这些信息，分析它，并向客户提交一份旨在帮助他们实现这些目标的书面计划。
NPA通常会使用多样化的共同基金和etf构建客户投资组合，也可能使用个股、债券和其他类型的证券。
该公司还为退休计划发起人及其参与者提供咨询服务。这些服务可以在任何一个网站上提供自由裁量还是非自由裁量的基础上。NPA还为计划参与者提供教育服务。根据1974年《雇员退休收入保障法》(ERISA)，它以受托人的身份提供所有这些产品。
虽然他们没有义务使用它，但NPA的客户可能会收到访问基于订阅的财富管理软件的优惠。该软件将为他们提供各种财务管理服务，如跟踪财务数据，维护个人财务文件和跨多个金融机构报告。
最后，在包装费用计划，该公司为客户提供定制的财富咨询服务，并在单一的捆绑收费结构中包括多种不同的费用(证券交易费用和投资顾问费用)。
东北规划协会投资哲学
这家公司主要使用基本面分析方法(观察公司的健康状况)，技术分析(观察一只股票的历史表现)和其他方法。
NPA从各种来源获得研究和分析，包括金融媒体公司、第三方研究材料、互联网资源和对公司活动的审查(包括年度报告、招股说明书、新闻稿和其他人编写的研究报告)。
一般而言，NPA会根据客户的财务目标，为客户制定长期投资策略。客户在决定任何投资策略时，当然应准备承受潜在的损失风险;没有人能保证客户能达到他们的投资目标。
下费用东北规划协会
NPA的财务规划费用是固定的，每小时收取，或以每年预付的形式收取。公司不接受提前6个月或更长时间提供服务的1200美元或更多的预付款。这些服务的固定费用通常不超过25 000美元。客户通常在接受协议时支付至多50%的商定费用，并在服务之前支付，其余费用在完成时支付。每小时收费从100美元到500美元不等，视情况而定。最后，公司的年度聘请计划可以在咨询关系开始时提供并应用。每年的聘请费用是根据具体情况事先协商和商定的，但通常每年在500美元到25,000美元之间。
投资管理费在上一个日历季度末到期，根据公司与客户关系的规模和复杂性以及他们提供的整体服务，费用范围从0.50%到2.00%不等。对于非打包费用项目，NPA的费用与任何相关的证券交易和托管费用及其他相关费用分开;这些费用可能由客户承担。接受NPA投资咨询服务的客户每季度预付费用。
退休计划咨询服务费用按季度提前支付。它们基于上一个日历季度末资产管理规模的市场价值。这些费用可能是固定的，也可能是根据公司与客户关系的规模和复杂程度，从0.25%到1.25%不等(也可以面议)。
该公司的打包费用计划在单一的打包费用结构中包括许多不同的费用(证券交易费用和投资顾问费)。
最后，通过NPA购买理财软件的订阅费是每月月底支付的。费率最高为每月100美元，根据客户使用的具体功能以及公司与客户的关系而定。费用由公司自行商议。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
在过去10年里，NPA没有经历过任何被认为对客户评估其商业诚信有重大影响的纪律处分或法律行动。您可以查看其最新信息形式之在证券交易委员会(SEC)的官方网站上。
NPA顾问也可能如此经纪自营商作为LPL Financial的注册代表，与投资顾问代表(IARs)的身份分开工作。担任这些非顾问角色的员工通常收取基于交易的费用，这可能是一种潜在的利益冲突。尽管如此，作为在sec注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护自己的利益信托责任任何时候都要以客户的利益为重。
开立帐户东北规划协会
你可以在NPA开户访问该公司的网站或致电(603)471-0900。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少要面试三个顾问。这可以确保你对费用和投资策略有足够的了解，从而做出明智的决定。要在您的领域找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它能帮你联系到当地的三名专业人士。
- 询问候选人是否遵守以客户利益为重的信托标准。当然，是最理想的答案。但他们可能会遵循较低的标准，只提供合适的建议。
