新福族财富管理
Nova财富管理公司是收费的财务顾问公司总部设在佛罗里达州的博尼塔斯普林斯。该公司拥有一个三人顾问团队，管理着近7,350万美元的客户资产。财务规划、退休计划咨询、资产管理等服务是Nova所能提供的核心服务。
Nova财富管理背景
创始人和高级财务顾问James Novakovich和Amy Novakovich于2012年开通了Nova财富管理。这两者与公司的其他顾问一起在金融服务和经纪行业的10年内花了平均花费。
Nova Wealth Management的顾问就包括一位认证金融计划者（CFP）和一个特许退休计划辅导员（CRPC）。
Nova财富管理是否接受哪些类型的客户？
没有高净值，企业和退休计划等人，如养老金计划和利润分享计划，占大多数新的Nova财富管理的客户群。尽管如此，该公司在其网站上进行了明确的状态，专业的运动员和艺人是其中一些特色。
Nova财富管理最低账户规模
为了获得Nova Wealth Management管理你的资金的资格，你需要至少25万美元的可投资资产。根据客户的个人财务状况和咨询需求，Nova保留放弃这一最低要求的权利。
Nova财富管理提供的服务
Nova Realy Management在财务规划，资产管理和退休计划咨询垂直方面拥有普遍的咨询服务。通过以下特定产品查看：
- 资产管理
- 可自由支配的服务
- 使用您的个人化投资组合：
- 风险承受能力
- 时间地平线
- 投资和财务目标
- 流动性需求
- 投资组合监测和重新平衡
- 财务规划和咨询
- 投资规划
- 风险管理
- 退休规划
- 遗产规划
- 税收规划，管理和咨询
- 收入和储蓄预测
- 现金流分析
- 401(k)和IRA的滚动援助
- 罗斯与传统的IRA分析
- 退休计划咨询
- 投资政策声明（IPS）开发
- 投资建议
- 监测投资
- 计划提供商和计划参与者的中间人
- 一致的业绩报告和基准
- 计划赞助商和参与者的教育服务
- 费用评估
- 包裹费程序
Nova财富管理投资哲学
为了最佳服务于其每一位客户的需求，Nova Realy Management遵循对您的投资者个人资料量身定制的可变投资哲学。在此分析中包含的因素是您的风险容忍，财务目标，流动性需求，时间范围和任何首选投资策略。这些中的每一个都会聚集在一起，形成您的投资政策声明，将推动新星如何管理您的投资组合和财务状况。
虽然新星通过标准的长期和短期购买意识形态的镜头做出了其投资决策的一部分，但它也利用了覆盖和未覆盖的选择和传播策略。该公司的资产拨款往往涉及股票，共同基金，债券的一些组合，交易所交易基金（ETF）和其他相关证券。
Nova财富管理下的费用
在大多数情况下，Nova财富管理公司采用分级收费制度，按照所管理资产的一定比例收取费用，规模较大的账户收取的年费率较低。虽然这些费用在技术上是可以协商的，但大多数客户会遵守下表中的价格。所有客户必须按季度或提前支付其账户费用，这些费用由上季度最后一个营业日您管理的资产价值决定。
Nova的客户将注册标准费用表或包裹费计划。不同之处在于，所有费用和外部成本都在包裹费程序中结合，而非包装客户可能会产生其他杂项费用。在这两种资产管理风格中，是两个包含不同费用的产品组合类型。
| 标准资产管理费：权益组合 | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| 250,000美元 - 500,000美元 | 1.30％ |
| $ 500,001 - 750,000美元 | 1.20％ |
| $ 750,001 - 1,000,000美元 | 1.10％ |
| 超过1,000,000美元 | 收费表以包费项目费率为准 |
| 标准资产管理费用：股票与选项组合 | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| 250,000美元 - 500,000美元 | 1.40％ |
| $ 500,001 - 750,000美元 | 1.30％ |
| $ 750,001 - 1,000,000美元 | 1.20％ |
| $ 1,000,001 - 3,000,000美元 | 1.10％ |
| $ 3,000,001 - $ 5,000,000 | 1.00％ |
| 超过5,000,000美元 | 可转让 |
以下是Nova财富资产管理包裹费计划的费用：
| 资产管理包装费项目：股票包装组合 | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| 250,000美元 - 500,000美元 | 1.40％ |
| $ 500,001 - 750,000美元 | 1.30％ |
| $ 750,001 - 1,000,000美元 | 1.20％ |
| $ 1,000,001 - 3,000,000美元 | 1.10％ |
| $ 3,000,001 - $ 5,000,000 | 1.00％ |
| 超过5,000,000美元 | 可转让 |
| 资产管理包装费项目：股票有选择包装组合 | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| 250,000美元 - 500,000美元 | 投资组合不适用于此尺寸 |
| $ 500,001 - 750,000美元 | 1.40％ |
| $ 750,001 - 1,000,000美元 | 1.30％ |
| $ 1,000,001 - 3,000,000美元 | 1.20％ |
| $ 3,000,001 - $ 5,000,000 | 1.10％ |
| 超过5,000,000美元 | 可转让 |
公司而不是使用资产的费用而不是使用资产金融计划服务费一般为每小时250美元。然而，在提供任何服务之前，该公司将确保为您完成的财务计划提供预估费用。Nova表示，它通常在60天左右完成财务计划。
如果你订阅了Nova的退休计划咨询服务，你将获得0.10%到0.75%的年费。你得到的确切比例取决于你的需求的复杂性、需要管理的资金数量以及其他考虑因素。
查看下表，看看新星如何费用因为它的服务与类似的金融顾问公司相比。请注意，这些费用只是估计，实际成本可能有所不同。
| *费用估算只考虑每家公司提供的服务的最高基本费用。你也可以支付经理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数据均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数。上述估算仅考虑了aom的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
| 预计费用比较* | ||
| 你的资产 | Nova Healy Management Equity组合资产管理费用 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | $ 6,500 | $ 5,000 |
| $ 1mm. | 11,000美元 | $ 8,500 - 10,000美元 |
| $ 5毫米 | 50,000美元 | 25000 - 32500美元 |
| $ 10mm. | 可转让 | 50,000美元 |
什么要注意
截至目前，Nova财富管理仅由美国证券交易委员会（股票）批准，以提供佛罗里达州和德克萨斯州的咨询服务。这显然限制了Nova可以使用的潜在客户群。
Nova财富管理雇用的一些顾问有机会从向客户销售保险政策赚取额外收入。委员会安排，如这代表了潜在的利益冲突，因为顾问可能倾向于仅仅因为他们想要额外赔偿而销售产品。新星及其顾问都是信徒但是，尽管如此，请在法律上绑定他们以客户的最佳利益行事。
披露
Nova财富管理的仲裁措施表格ADV.表明该公司具有清洁的法律和监管记录。
开设账户与新富裕管理
如果您想与Nova Mevent Management合作，最好通过电话联系（239）444-1794或通过info@novawealthmanagement.com通过电子邮件取得联系。
Nova财富管理位于哪里?
Nova财富管理只有一个办公室在Bonita Springs，佛罗里达州的佛罗里达州的Vanderbilt Drive，＃103。德克萨斯州和佛罗里达州是Nova可以接受客户的唯一状态。
