Per Stirling Capital Management, LLC
Per Stirling Capital Management, LLC只接受资产在25万美元以上的客户。的财务顾问虽然我们的客户数量并不多，但律所的员工数量也是我们名单上最多的。如果你成为客户，这意味着大量的个性化服务。Per Stirling成立于2009年，现已发展到两个办事处，都位于奥斯汀。
谁应该使用Per Stirling管理?
每斯特林将是第一个告诉您，如果您不符合250,000美元的投资组合，则使用Robo-Advisor和简单的投资，而不是成为客户可能会更好。即便如此，大多数竞争顾问也会以更高的数字开始，这意味着阻止参与顾问的可能有意义，直到你高于那个金额。
然而，如果你很富有，你需要金融顾问公司提供的服务，如税务规划，孩子的教育和大学计划，资产保护和财富转移策略(以及其他)，那么Per Stirling可能适合你。该公司的运作模式不同于大多数其他竞争公司，因为你的顾问是一个为Per Stirling工作的独立承包商。这意味着你主要由一个顾问服务，而不是一个团队。
该公司的指导投资策略是创造“超额阿尔法”。这意味着为你的投资组合寻求高绩效。公司试图在给定风险的情况下为你获得高于预期的长期回报。虽然这通常是每个金融顾问公司的目标，但Per Stirling清楚地将其作为其哲学，这意味着它是你的顾问思维的前沿。
您将收到个性化服务，并可以选择使用每个斯特林的两个奥斯汀办事处中的任何一个。虽然这不是一个要求，但大多数人都选择了他们财务顾问的驾驶距离。这意味着，如果您是基于德克萨斯州的，您是一个理想的客户，因为该公司目前仅在德克萨斯州注册。每次斯特林接受个人，信任和庄园。
每次斯特林观看什么
当然，与任何业务一样，每次斯特林都有一些潜在的缺陷。对于初学者来说，没有标准化费用日程表。这意味着，在公司本身内，你会发现顾问收取不同的管理费用。这可能是有益的，如果你发现你的支付不到平均值，而且总的来说，它并不像它那样透明。
该公司仅限费用，类似于Durbin Bennett和Austin资产，但其中一些顾问是双向经销商的双重注册。这意味着他们可以立场赢得销售产品的佣金。
另一个潜在的缺点是理财规划服务没有包含在你的管理费中。奥斯汀市的公司中有一半是这种情况，所以这并不罕见，但如果你在比较价格和服务，这是值得考虑的。再说一遍，这家公司并没有给出具体的收费数字，所以如果你对理财规划服务感兴趣，你可能需要在向公司做出承诺之前和几位理财顾问谈谈。
每个斯特林顾问：要知道的话
超过30人在斯特林工作，28名员工服务于咨询角色。并非所有顾问都是经过认证的金融规划师（CFP），但其中12个是每次斯特林的额外认证。
该公司拥有该地区最大的员工之一，并提供近900个客户。尽管工作人员大，但占CFP数量大，但只有两个顾问是会计师（CPA）。
除担任顾问外，一些员工在B.B. Graham & Company注册为经纪自营商。这意味着这些顾问可以接受通过该公司销售的产品的佣金。一些顾问还可以通过销售保险产品获得佣金。不过，该公司确实遵守了受托责任，在法律上约束其以客户的最佳利益行事。
John Per O 'Sullivan和Robert Stirling Phipps III于2009年创立Per Stirling，并分别担任公司的董事总经理和董事。
披露的信息
每斯特林有多个披露在其上列出形式之。这些都与两家公司的财务顾问，马修安德森和凯瑟琳Zamora有关。
按斯特林投资哲学
每个斯特林的独立承包商模式转换为每个顾问拥有他或她自己的投资哲学。但是，该公司仍然具有总体特派团。“超额alpha”是公司称之为的。这意味着该公司试图获得高风险调整的回报，即在考虑投资组合的风险量时的长期回报高于预期。
公司的另一个宗旨是积极地调整投资组合风险。你的顾问在管理你的投资组合时，会考虑市场环境和未来的预测。这意味着你的拨款将根据研究和对变化的预期而变化。
Per Stirling使用基本面、技术和统计分析以及经济研究来决定投资哪种证券。大部分资产都投资于免付的共同基金和交易所交易基金。
Per Stirling资本管理投资组合风格
您的投资组合是根据您的目标定制的。这可能是资本保存，现金流量或长期增长 - 这取决于您。您的顾问将构建您的投资组合以反映您所需的结果。这意味着，投资组合样式因您选择的最重要而异。
除定制设计的投资组合外，每个斯特林还提供单独托管的帐户。这些是公司的签名专有增长组合，由公司的两名董事（和联合创始人）管理。如果您选择投资单独托管的帐户计划，您将支付0.5％的额外管理费。
这三个投资组合是：
- 核心增长
- 保守增长
- 增长的投资组合
前两项投资组合，核心增长和保守增长，旨在维持股票之间的最佳分配，债券房地产，现金和其他资产课程。这些方法是基于动态和资产分配的。管理层使用经济研究，并对这一组合进行基本和统计分析。
对于增长组合，管理团队将集中投资机会的分配集中。基本和技术分析用于管理此产品组合。
和佩尔·斯特林开户
在与公司融合之前，您可以选择在线注册，以获得每次斯特林的资本前景，通讯或其他公司材料来了解公司。
要获得每次斯特林的客户端，您可以在公司网站上致电，电子邮件或填写联系表格。
接下来，您将决定是否希望投资组合管理作为单独管理的帐户，或者更全面的财富管理服务。财务规划服务包括：
- 退休计划
- 投资管理
- 保险规划
- 遗产规划
- 资产保护策略
- 大学资金策略
然后，你可以阅读每个团队成员的简历，以了解你愿意与谁共事。因为所有的顾问都是独立的承包商，所以你只能与一个顾问合作，而不是一个团队。奥斯汀资产(Austin Asset)等一些公司最初采用团队方式进行财富规划服务。在佩尔·斯特灵，你主要和你的导师一起工作。
在与你的顾问的初次会面中，你将讨论你的财务前景和目标。这可以包括你的退休、财产规划、大学规划、现金流目标以及财富转移和慈善捐赠策略。这一切都以你的需求和财务目标为中心。
您的投资组合的建筑和持续管理将基于您讨论的目标和需求。这也包括您的风险公差以及预计退休年龄。
一般而言，财务顾问将制定基于您的对话和财务的投资政策声明（IP）。本文档担任顾问如何管理资产的指南。
虽然大多数财富顾问在初步讨论后建议年度会议，但您遇到的频率是基于您的期望和需求。通常，您将获得对您的投资组合性能的季度更新，并且您可以选择根据需要打电话给您的顾问。
Per Stirling Capital Management Fees: A Closer Look
每个斯特林没有设定的管理费表。这与其他基于奥斯汀的公司不同，如奥斯汀资产和德国贝内特，发布收取的百分比费用。
这是因为Per Stirling的所有顾问都是独立的承包商，而不是雇员。本质上，这意味着你的导师为自己工作。因此，费用和提供的服务取决于每个顾问。据Per Stirling的董事兼联合创始人罗伯特·斯克里普斯(Robert Scripps)说，整个公司的平均费用是0.77%。
虽然这听起来可能太低了，特别是与它的竞争对手相比，请记住这是一个平均水平。可能有一个顾问收取很低的费用，因为他的大多数客户都有很高的净资产。一般来说，投资组合越大，费用百分比越低。
每季度斯特林票据，这意味着你每三个月都要支付每次费用。您可以通过将您的账户价值乘以管理费用，然后将365分开，然后乘以91来计算您的费用。例如，每年500,000美元的账户时间为0.0077（0.77％）为3,850美元。除以365然后将91次划分为您估计的季度付款。
在大多数情况下，这笔费用将包括所有的投资组合管理服务。对于财务规划服务，费用可面议。你将根据你的财务状况的复杂性和你需要的服务来收取费用。在Per Stirling，顾问可能不会收取相同的费用。这意味着，在签订财务规划协议之前，你可能需要与几位顾问讨论你的需求。
然而，在某些情况下，某些超出正常范围的服务将按小时或固定收费。你的顾问会在开始一项可能需要额外费用的服务之前让你知道。
如果您选择单独托管账户，则每个斯特林的签名投资组合之一，您将在您同意与顾问同意的任何费用上进行额外的0.5％的管理费。
除管理费外，您还需承担因购买或出售资产而产生的任何费用。换句话说，所有的经纪费用都会转到你的账户上。
Per Stirling接受哪些类型的客户?
Per Stirling主要为个人、信托和不动产提供服务。账户的管理是自由裁量的，这意味着你的投资组合是为你管理的。
除了其核心客户端，每次斯特林服务于银行，节俭机构，投资公司，养老金和利润共享计划，信托，慈善组织和公司或其他商业实体。
Per Stirling位于哪里?
奥斯汀地区有两个办事处。一个位于蜜蜂洞路城区的西侧。第二个办公室位于斯宾伍德办公室公园的北奥斯汀。所有员工都以奥斯汀为主。
