个人财务专家(PFS)认证帮助注册会计师(cpa)展示在各个方面的专业知识财富管理。PFS是指拥有注册会计师，同时提供财务规划服务的人。除了注册会计师和参加考试之外，在获得PFS称号之前还有很多要求。拥有PFS称号的专业人士可能为咨询公司或会计公司工作，或自己经营公司。继续阅读，了解成为PFS需要什么，持有该证书的好处，以及PFS和其他类型的金融专业人员之间的区别。
成为个人理财专家(PFS)
PFS认证的颁发机构是美国注册会计师协会(AICPA)。要成为PFS，你必须有一个国家颁发的注册会计师证书，收到同事和客户的推荐，并且是AICPA的活跃成员。你还必须有至少两年的全职专业或教学经验(或相当于3000小时)的个人理财计划。在申请PFS认证之前，你还需要在五年内获得至少75小时的持续职业发展。
如果你满足这些条件，有两种方法获得认证。一种方法是通过考试要求，包括所有的计划过程和专业责任，构成个人财务规划。这些地区包括遗产规划，投资，保险和退休计划。
第二种方法是如果你已经通过了注册财务规划师(CFP)或特许财务顾问(ChFC)考试。通过这些考试的专业人士已经达到了成为PFS的考试要求。
第一次参加考试的美国注册会计师协会个人财务计划科(PFP)会员的考试费用为300美元，美国注册会计师协会会员为400美元，非会员为500美元。重新参加考试需要100美元。
准备考试
根据美国会计师协会(AICPA)的说法，通过PFS考试的关键是结合财务规划方面的相关工作经验和上述教育PFP知识体系。准备考试的数量和类型取决于每个人先前的知识和工作经验。
AICPA提供多种考试准备课程。有一个PFP新兵训练营课程，可以在网上完成，也可以亲自完成。本课程提供了所有领域的快速回顾。它可以帮助你更新你的知识，让你确定你可能需要更深入的教育领域。本课程是为有经验的注册会计师开设的。
如果你是一个经验不足的注册会计师，AICPA建议从“PFP要点”开始。涵盖所有领域的出版物。在这之后，考虑利用在线学习资源来加强你以前没有工作过的领域的知识。一旦这是完成，你可能准备PFP新兵训练营课程。
在线自学训练营课程可以捆绑购买，或者七个单独的课程可以单独购买。每个包都与PFS证书考试相关，因此如果您在某些领域有经验，而在其他领域经验较少，则可以选择关注特定的模块。完整的自学训练营的费用从479美元到749美元不等。
面对面的新兵训练营涵盖了所有的领域，课程每年在5月或6月、10月或11月举行。训练营在PFS考试之前举行，这样学生就可以在参加训练营后不久参加考试。亲自训练营的费用可能超过1000美元。
参加PFS考试
PFS的试题和答案不会被公布，考生也不允许从考试站点删除任何考试材料。考生可以在考试期间查阅适当税率和限额的参考表，以及财务计算器。计算器是必需的，必须是德州仪器TI BAII Plus或TI BAII Plus专业人员;a惠普12C, 10B, 10B II+， 17B II+;或者Victor V12或者Victor 10。
这次考试有160道题，其中大约一半是独立的多项选择题。另一半是案例研究，然后是相关的多项选择题。考生有5个小时的时间完成考试。AICPA提供了一个带有练习考试的视频教程。
证书项目
还有一个新的PFP证书项目，以满足PFS考试和教育要求。有四种技术证书(投资(如退休、风险管理/保险规划、遗产规划等)。您可以为每个证书购买完整的教育包，并在家中或办公室通过在线监考证书考试。
如果你相信你有足够的教育或经验来通过考试，你也可以购买证书考试本身。你可以以任何顺序获得证书。截至2019年，使用在线教育包购买考试的费用在529美元到669美元之间。考试的费用在149美元到189美元之间。还有第五个证书——PFP实用应用证书——它不需要你通过考试。你所要做的就是完成在线教育课程。截至2019年，第五份证书的价格在399美元到499美元之间。
为了保持资格，你必须每三年完成60小时的继续专业教育。除此之外，你还需要支付149美元的年费(截至2019年)，该年费根据职业不同而有所不同。
PFS的好处
持有PFS认证有很多好处。此外，任何寻找专业人士指导他们的财务计划的人可能会发现PFS很有价值。
为专业人士
- 你有能力展示你的专业知识和财务规划的各个方面，潜在地吸引更多的客户。
- 该证书可以提高就业机会、职业声誉和整体收入。
为客户
- PFS拥有全面的财务规划知识，以及注册会计师和广泛的税务专业知识。根据你的个人财务需求，这可能是很有价值的。
PFS和CFP
PFS和a之间有一些关键的区别注册财务规划师(CFP)。PFS认证有助于注册会计师加强他们的财务和财富管理知识。CFP是一种金融顾问。该称号由认证规划师标准委员会，Inc.颁发。
金融理财师负有受托人的责任，要以客户的最大利益为首要目标。他们必须同意遵循标准认证规划师委员会的道德和职业行为准则。注册规划师委员会还会进行背景调查，候选人必须披露所有过去的犯罪活动、就业问题和客户投诉。
为了获得CFP资格，候选人必须证明他们有6000小时的专业经验。(如果你有4000小时的学徒工作经验，你可能就能满足要求了。)
申请人需要持有认证大学或学院的学士学位，并需要参加大学水平的个人财务规划课程，以及CFP董事会注册的顶点课程。如果持有CFA、CPA或更高的商业学位，考生可以跳过额外的学习项目和顶点课程。这方面与PFS类似，如果你已经有了特定的学位或学位，某些要求可以被取消。然而，与PFS不同的是，CFP不要求您已经获得认证。
在你证明你完成了要求之后，你可以参加CFP考试。考试测试你所学到的知识，以及你如何将这些知识应用到不同的财务状况中。与CFP不同，PFS考试不需要课程证明就可以完成。如果你已经满足了教育要求，PFS可以让你选择仅仅参加并通过考试。
底线
如果你正在考虑成为一名个人理财专家(PFS)，请做一些调查以确保它是适合你的职业的。另一方面，PFS可能是您需要的一种计划器实现你的财务目标。无论如何，理解PFS认证如何影响一个人的职业和专业知识都是有帮助的。
如何找到合适的理财规划师
- 有许多不同类型的理财规划师和顾问，包括PFS。花时间研究不同的名称确保你和正确的人一起管理你的钱。
- 理财顾问可以帮你规划一个美好的未来。找到合适的理财顾问符合您的需求这并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们会帮助你实现你的财务目标，现在开始。
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