Pruco证券有限责任公司既是注册投资顾问向美国证券交易委员会(SEC)和一个经纪自营商与美国金融业监管局注册,Inc . (FINRA)和证券投资者保护公司(SIPC)。它市场财务规划投资管理保德信金融集团名义规划服务。
公司的投资顾问代表(iar)也是券商和保险代理人。你可能期待的大公司,它代表整个国家,总部在纽瓦克、新泽西。
保德信金融集团规划服务背景
保德信金融集团的母公司计划,即Pruco证券,是美国保德信保险公司。保险公司拥有保德信金融集团有限公司,这是一个财富500强的公司。大多数人认为当他们听到保诚直布罗陀的岩石。它的符号是保诚。
保德信金融集团计划只有一个审慎的投资顾问公司。还有PGIM投资有限责任公司,PGIM Inc .,保诚集团客户解决方案LLC保德信国际投资顾问有限公司,保诚私募投资者、石油醚和QMA LLC。如果这还不够混乱,许多这样的公司备选名称。
保德信金融集团规划服务客户机类型和最小大小
保德信金融集团计划主要适用于那些没有高净值。该公司还与信托、慈善组织、公司和其他商业实体。
每个投资项目都有自己的最低限度。PruChoice携带至少25000美元,PruUMA携带至少50000美元。PSP刚刚最低5000美元。也就是说,保德信金融集团计划可能放弃项目最低限度的自由裁量权。然而,经理和基金可能更高或更低的极限,你需要见面,。
保德信金融集团规划服务提供的服务
如前所述,保德信金融集团计划通过三个提供投资管理包装费用项目:PSP, PruChoice PruUMA。除了PruChoice,都在可自由支配的基础上。PSP和PruChoice项目只投资于共同基金和交易所交易基金。PruUMA伞占多个账户。
此外,iar提供财务规划和变量可能会出售人寿保险,可变年金、共同基金、529大学储蓄计划和一般证券。
保德信金融集团规划服务的投资哲学
该公司不遵守一个策略或方法的分析。相反,它提供了进入宇宙的选项来满足大部分人的需求(异常可能是亿万富豪人)。这些不同的策略或模型的投资组合是由外部资金管理者有iar可能缺乏的专业知识。说,保德信金融集团计划的程序设计一般的人中间长期投资时间范围。
费用在保德信金融集团计划服务
客户的费用是基于他们的资产管理的价值。在PSP程序,客户端收费范围在1.12%和2.20%之间。PruUma账户,客户费用涵盖了公司费用,IAR费和模型提供费用。总费用范围从1.22%到2.30%。还有一个可选的税务管理和影响服务遵循分层覆盖费用计划和运行从0.10%降至0.05%。
PruChoice客户支付每年2.0%最大。这是允许的最大2.75% - 0.75%的净信贷用于抵消咨询费子公司收到保诚基金项目。标准财务计划费用通常介于600美元和15000美元之间,运行的速度每小时50美元和450美元之间。
要注意什么
在最近提交给SEC的备案文件,保德信金融集团计划报告56披露的信息。咨询分公司负责的人不到一半。也有少数的行动,保德信金融集团计划或Pruco证券实际上是错误的。因此,该公司面临各种纪律行动。
如前所述,iar也出售证券和保险产品。这些多个角色可以构成潜在的利益冲突时,建议客户购买产品,他们赚取佣金。然而,iar受他们的法律约束信托责任当客户提出建议,把他们的最佳利益重于一切。
开户与保德信金融集团规划服务
如果你想与保德信金融集团计划服务,上网去该公司的网站,提交一个传热形式。你也可以电话(800)235 - 7637或访问一个办公室如果你宁愿和别人说话。
所有信息是准确的写这篇文章的。
建议寻找正确的财务顾问
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