萨勒姆的顶级财务顾问

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随着管理层的大多数资产，Capstone财富顾问是我们名单上的1号公司。没有最低账户规模，绝大多数Capstone客户都是个体，没有高净值。但是，该公司确实为高净值个人并为企业提供服务。

Capstone Realy Advisors的顾问可以从第三方来源收集客户和佣金的费用。这提出了潜在的利益冲突，并使公司收费．也就是说，Capstone财富顾问作为一个受托人，并有义务在自己之前将客户兴趣付诸实施。

Capstone财富顾问背景

顶石财富顾问自2017年以来一直作为注册投资顾问(RIA)运营。它的主人是瑞恩·斯科格斯塔德和罗伯·诺顿。

其团队提供投资管理和财务规划服务，涵盖以下主题:

• 退休规划/金融独立
• 资本需求分析（目标资金）
• 减免债务
• 收入的税收筹划
• 遗产规划
• 大学/教育规划
• 风险管理(人寿和伤残保险)
• 慈善计划
• 现金流量和净值更新

顶石财富顾问投资策略

Capstone财富顾问创造投资组合并代表客户管理现有投资。它考虑客户的总体目标、风险承受能力和时间地平线在进行投资决策之前。选择投资时，公司使用基本面分析——一种确定证券当前价格是否准确反映其价值的方法——以及现代产品组合理论．

该公司信奉一种长期、平衡的投资方式，依赖于持有股票、债券、房地产和现金的全球多样化投资组合。Capstone通过投资这些资产类别共同基金，交易所交易基金以及个股和债券。

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Keudell Morrison财富管理公司为客户提供可自由选择的投资组合管理服务。其小型投资顾问团队中有一名注册理财规划师(CFP)。

要打开和维护帐户，您通常需要500,000美元的余额。尽管最低限度相对较高，Keudell Morrison最少服务于没有高净值的人。它还适用于高净值投资者，养老金计划，业务和非营利组织。

该公司的一些顾问是有执照的保险代理人，可以从第三方获得销售佣金，这使得该公司以收费为基础。也就是说，Keudell Morrison有忠告始终为客户的最大利益提供建议的责任。

Keudell Morrison财富管理背景

Keudell Morrison于2018年成为注册投资顾问（RIA）。它由Larry Keudell，Michael Morrison，Stephanie Smith和Joel Blount拥有。该团队通过包裹费计划提供投资组合管理。它还提供可以覆盖的财务规划：

• 投资咨询
• 教育资助
• 风险管理
• 税收管理
• 退休计划
• 遗产规划服务
• 员工和高管福利

Keudell Morrison财富管理投资策略

Keudell Morrison Healy Management裁定投资策略，以独特的财务目标和客户的风险容忍度。这些策略主要由现代组合理论驱动，这些策略是一个在跨越几个不同的投资组合来减轻风险时可以瞄准回报资产类别．该公司在为客户选择投资对象时，强调对共同基金、交易所交易基金、分管基金的分析。根据客户的特殊情况，本公司可采用下列证券种类来分散投资组合:

• 普通股票
• 公司债券
• 政府债券
• 大宗商品
• 房地产投资信托(REITs)

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资本理财规划师，唯一托管费榜单上的金融顾问公司主要为个人和高净值人士提供服务。它还为信托、地产、慈善机构和公司提供服务。Capital Financial planner通常要求新客户拥有50万美元的可投资资产才能开设账户，但在某些情况下可能会豁免这一要求。

该公司的小型咨询团队有两项经过认证的金融规划者（CFPS）认证和一个认证信托和财务顾问（CTFA）指定。作为仅限费用的公司，资本金融规划师只收取客户费用，而不是销售委员会。

资本理财规划师

虽然当前的商业组织于2005年成立，但该公司成立于1984年，当时Judith Heltzel开始提供投资咨询服务。虽然2014年，巴里尼尔森和乍得坎贝尔的赫尔特州从业界退休，而龙村是资本金融规划师的现任所有者。Duo在金融服务业中拥有40多年。

如今，资本金融规划师提供财富管理，财务规划，遗产规划和税收规划。

资本金融规划师投资策略

根据Capital Financial planner的网站介绍，该公司以其“合作、自律、有效和可解释”的投资方式而自豪。更具体地说，它遵循现代投资组合理论。

资本金融合作伙伴主要担任长期被动投资战略，专注于购买和持有。因此，该公司在相互资金和ETF中投资了客户资产，这是根据其管理人员，过去的表现和预期市场状况的轨道记录评估。但是，该公司还可以推荐短期购买证券，这些证券通常持续不到一年。

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格林·牛顿·贾米森在我们列出的塞勒姆顶级财务顾问公司中排名第二。GNJ的投资顾问团队包括四人注册会计师（CPA）以及一个注册理财规划师(CFP)以及特许全球管理会计师(CGMA)。

要在这家公司开户，你一般至少需要投资50万美元。Green Newton Jamison的客户包括个人、合格退休计划、信托、慈善和非营利组织以及小企业。

顾问可以隶属于保险公司等各种金融服务公司。因此，他们可能会收到销售特定产品的佣金 - 以他们从客户收取的费用之外 - 这提出了利益冲突。也就是说，这家费用的公司有一个受托责任为了客户的最大利益而工作

绿色牛顿jamison背景

Green Newton Jamison自2006年以来一直提供投资建议。它的主人是史蒂文·贾米森和肯尼斯·牛顿。两人还都是关联会计师事务所Green Newton Jamison LLP的合伙人。

该公司专业从事财务规划和资产管理。根据您的需求，顾问可以提供以下方式：

• 税收和现金流量
• 死亡和残疾需求
• 退休储蓄
• 教育资金通过大学储蓄计划
• 离婚规划

绿色牛顿贾米森投资策略

Green Newton Jamison裁定投资组合的资产分配给客户的特殊情况。该公司考虑了风险容忍和时间地平线等因素。但它一般投资于广泛交易，开放的共同资金或保守派之间的客户资产固定收益证券．

该公司基于现代产品组合理论的原则，拥有长期的投资方法。“我们的投资方法坚定地扎根于信念，即市场在一段时间内”有效“，而投资者的长期回报是主要通过资产分配决策的，而不是市场时机或股票采摘。”

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ClearView Healy Advisors是我们塞勒姆最高财务咨询公司列表中的第五和最后公司。这款小型装备为个人服务，无论是高净值，慈善和企业。公司上没有列出的账户最低限度形式之宣传册。ClearView财富顾问未列出其网站上的任何财务认证。

作为一家收费公司，Clearview Wealth advisors的一些顾问可能会从向客户销售保险产品中收取佣金，从而产生潜在的利益冲突。然而，由于公司是受托人，法律上有义务在任何时候都以客户的最大利益行事，因此这种可能的冲突得到了缓解。

Clearview财富顾问背景

Clearview Wealth Advisors成立于2019年，是塞勒姆榜单上最年轻的公司。这家公司雇佣了一小队财务顾问。它主要由迈克尔·库西(Michael Coursey)、罗恩·鲍彻(Ron Boucher)和本尼·温(Benny Won)通过三家专业公司拥有。

该公司为其客户群提供投资组合管理，财务规划和其他金融咨询服务。资产主要是以自由裁量权管理的，意思顾问在不咨询个人交易的情况下，有权管理客户资产。

Clearview财富顾问投资策略

Clearview Wealth Advisors的投资策略取决于公司客户的需求和目标。顾问与客户进行个人讨论，以确定他们的整体财务状况，并注意到风险承受能力、流动性需求和其他相关信息，以便他们能最佳地制定量身定制的投资方法。

该公司的建议并不局限于任何特定的资产类别或投资类型，而是选择任何他们认为适合特定客户的投资。它可能会推荐第三方管理人员。这些投资可能包括:

• 交易所上市的证券
• 交易所交易基金(etf)
• 场外交易的证券
• 期权和认股权证
• 公司债务证券（商品纸以外）
• 定期存单
• 市政证券
• 变量人寿保险
• 可变年金
• 共同基金
• 美国政府证券
• 对合伙投资房地产有兴趣