加州圣马特奥的顶级财务顾问

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Vantage Wealth Management自2007年以来一直在圣马特奥提供投资建议。这个小型咨询团队与非高净值个人、高净值个人和养老金计划合作。这些顾问还拥有大量的专业认证，其中包括注册财务规划师(CFP)、注册会计师(CPA)和注册会计师特许财务顾问(ChFC)．

相对于榜单上的其他公司，Vantage是相当独特的，因为它的最低账户规模维持在100万美元。然而，公司可以自行决定放弃这一最低要求。这是一家只收手续费的律所。

Vantage财富管理背景

Vantage财富管理公司于2007年由三位员工成立，他们是管理合伙人David Fernelius、Brandy M.M. Navarro和Christopher J. Thomas。这三位创始人至今仍拥有公司的所有权。

该公司专门从事财务规划和投资管理服务。这些一般包括退休计划、保险计划、遗产计划、大学基金计划、资产配置计划和投资计划。投资管理可通过三个不同的平台获得:SEI资产管理计划、AssetMark平台和LPL战略财富管理平台。

Vantage财富管理投资理念

Vantage Wealth Management客户投资组合的投资证券范围会因客户使用上述三个平台中的哪一个而略有不同。不过，一般来说，投资组合由共同基金、交易所交易基金(etf)以及在较小程度上的个股和股票组成固定收益证券．你的投资组合使用的确切投资策略和资产配置将基于你的投资目标、时间范围、风险承受能力和其他适用因素。

根据你的投资组合的表现，Vantage的顾问将至少每季度重新平衡你的投资。这样做是为了确保投资组合中的收益和损失不会使你的资产配置偏离最初的目标太远。

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布里克利财富管理公司是我们名单上的下一家公司。布里克利的最低账户金额为200万美元。这家公司的客户群主要包括个人(有高净值的也有低净值的)，以及一些退休计划赞助商和慈善机构。

布里克利是付费的公司，而某些在职顾问亦是持牌保险代理人或经纪人，他们可透过销售保险产品或证券赚取佣金。这代表了潜在的利益冲突，因为这些顾问被激励推荐那些他们可以赚取佣金的产品。然而，该公司仍有受托责任，在任何时候都要以客户的最佳利益行事。

Brickley财富管理背景

布里克利财富管理公司于2016年首次开业，由控股公司布里克利财富控股公司和布里克利财富投资公司所有。该公司由管理成员史蒂夫·布里克利、财务顾问亚伦·布里克利和投资顾问内森·布里克利运营，他们拥有超过50年的金融行业经验。

该公司提供的服务包括财务规划、投资组合管理、退休计划咨询和第三方资金管理公司的推荐。它的财务规划服务根据客户的需求和情况，涵盖了广泛的主题。这些主题包括:

• 投资计划
• 退休计划
• 遗产规划
• 慈善计划
• 教育计划
• 企业和个人税务筹划
• 成本分离研究
• 公司结构
• 房地产分析
• 抵押贷款/债务分析
• 保险分析
• 信用评估额度

Brickley财富管理投资理念

Brickley财富管理通常通过现代投资组合理论(MPT)的棱镜来构建客户投资组合，该理论寻求通过在许多资产类别和市场部门中分散投资来优化给定风险水平的投资回报。布里克利考虑的其他因素包括你的时间跨度、投资目标和收入需求。

该公司通常将客户资产投资于个股、债券、交易所交易基金(etf)、期权和共同基金。有风险承受能力降低将投资于更保守的投资组合，以寻求保存资本和减少波动。另一方面，具有更多增长导向目标的客户将为其投资组合提供更积极的投资选择。

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Private investments是一家从1985年开始营业的金融顾问公司。该公司有一个小型顾问团队，其中一人是注册理财规划师(CFP)。

该公司与退休计划、慈善机构以及拥有和没有高净值的个人合作。该公司的最低投资额设定为相对可达到的50万美元，私人投资组合可能会在某些情况下决定放弃这一要求。

这是一家收费公司。因此，该公司的一些顾问获得了销售保险产品或证券的佣金许可。虽然这会产生潜在的利益冲突，但公司仍然受受托义务的约束，以符合您的最大利益。

私人投资组合背景

私人投资组合是由罗伯特宾在1985年创立的。宾和他的儿子丹尼尔至今仍拥有公司100%的股份。该公司的三位顾问加起来有超过70年的财富管理经验。

该公司提供的咨询服务包括财务规划和资产管理服务。后者可以直接提供，也可以通过财务顾问计划(FAP)提供，这是一种打包费用计划。更具体地说，该公司处理税务规划、资产配置规划、风险管理、退休规划和长期业务财务目标规划．

私人投资组合投资理念

通常情况下，私人投资组合更倾向于从长远角度管理客户资产。这意味着该公司通常不会从事短期交易活动，比如试图把握市场时机。然而，该公司最终会根据每位客户的风险承受能力、投资目标、退休前的时间表和其他个人偏好来制定策略和目标资产配置。

在为客户创建投资组合时，该公司投资于以股票和债券为中心的共同基金、交易所交易基金(etf)以及一些个股。如果公司认为有必要，私人投资组合可以考虑为某些客户的投资组合持有现金。如果您有以下任何一种情况，公司可以将其纳入您的投资计划:

• 基数较小的股票
• 股票期权
• 遗留资产
• 遗产
• 少数人持股的企业
• 收藏品
• 特殊税收因素

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成立于1998年的Summit Financial Advisors是榜单上历史最悠久的公司之一。该公司的客户都是个人。大多数客户都低于高净值门槛。这家公司拥有注册理财规划师(CFP)和认可投资受托人(AIF)．

该公司需要一定数量的可投资资产才能成为客户。如果你参加了该公司的顶峰私人账户(SPA)计划，你需要准备至少25万美元用于投资。其他账户要求的最低金额不同，也更低。

Summit是一家收费公司，这意味着某些顾问可能会因监督某些证券或保险交易而获得佣金。虽然这会产生潜在的利益冲突，但Summit仍受受托义务的约束，始终以客户的最大利益行事。

峰会财务顾问

Summit Financial Advisors成立于1998年。该公司目前的所有者是董事总经理兼首席合规官(CCO) Rafael O. Velez, III和投资顾问Mark B. Pietrofesa。

Summit为客户提供财务规划和投资管理服务。前者包括投资、退休、大学资助、资本需求分析、长期护理分析、收入和遗产评估等领域的规划。投资管理以“SF投资组合策略”的形式出现，这是一个自动化的投资程序，客户的资产投资于一个投资组合交易所交易基金和现金。

Summit Financial Advisors投资哲学

当Summit Financial Advisors开始建立客户-顾问关系时，该公司将使用一份在线问卷来确定客户是哪种类型的投资者。这包括考察他们的整体投资目标、风险承受能力和大致的时间范围。据此，公司决定一个符合客户风险状况的投资组合，同时能够提供实现其长期目标的真正机会。然后，一旦你的钱投资于公司的SF投资组合策略项目，投资组合就会自动重新平衡税收损失收获将开始。