纽约州萨拉托加斯普林斯的顶级财务顾问

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Shade Tree Advisors, LLC成立于2017年。sec备案文件显示形式之在美国，该公司目前只与10位高净值个人和一家汇集投资工具合作。

这家只收取费用的公司提供大量服务，如投资建议、家族办公室服务、财务规划和遗产规划。Shade Tree通常提供非全权委托投资建议，但也可能提供全权委托管理。

这家公司没有任何官方账户的最低限额。然而，它更愿意与那些寻求最佳长期投资方法而非最便宜投资方法的富有个人和家庭合作。

树荫顾问背景

Shade Tree Advisors成立于2017年，目前由Oak Leaf Holdings, LLC所有。Oak Leaf Holdings本身由Jesse O. George、Amy Seagroatt、Adriene Knapp和Kyle P. Boni所有。

Shade Tree Advisors的管理费通常是固定的，可以协商。他们的年薪通常在4万到70万美元之间。费用通常每季度支付一次，但也可以根据你的情况做出其他安排。

Shade Tree Advisors投资哲学

Shade Tree Advisors依靠现代投资组合理论(MPT)和其他分析方法来指导其投资建议。MPT的理念是，在给定的风险水平下，预期回报可以最优化，通常是通过广泛的资产配置。

该公司根据每位客户的长期投资目标、时间范围、流动性需求，敢于冒险以及其他金融因素来为自己的投资组合做出适当的资产配置。每个投资组合在全球和许多不同的市场上都是多样化的。Shade Tree通常不限制为客户提供建议的证券或投资类型。

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Minich MacGregor Wealth Management, LLC成立于2009年。如今，该公司的客户包括非高净值个人、高净值个人、养老金和利润分享计划。

该公司为退休计划发起人和参与者提供财务规划和咨询、投资组合管理、独立顾问选择和咨询。该公司对新客户没有最低账户规模限制。

这家公司是收费的，因为一些顾问单独获得许可，以佣金的方式销售保险产品和证券。尽管这会产生潜在的利益冲突，但公司受受托义务的约束，始终要以客户的最佳利益行事。

Minich MacGregor财富管理背景

Minich MacGregor财富管理公司由James F. Minich和Jason K. MacGregor于2009年成立。这两人仍然是公司的所有者，并担任公司的两名顾问。该公司的团队包括一名认可投资受托人(AIF)和一名注册财务规划师(CFP)。

为投资管理服务方面，该公司通常会收取你投资资产的0.5%至2.35%的费用。理财计划费可以采取固定费率或小时费率的形式。固定费用从750美元到5000美元不等，每小时费用从200美元到300美元不等。此外，如果你的净资产超过200万美元，或者该公司管理着你超过100万美元的资产，该公司可能会根据你账户中资产的增值情况，收取可协商的绩效费用。

Minich MacGregor财富管理投资理念

Minich MacGregor财富管理投资过程的一个关键方面是使其策略适合个人因素，如您的时间范围，流动性需求，风险承受能力和投资目标。对于大多数客户，该公司会构建一个由共同基金、交易所交易基金以及第三方顾问的投资。

在分析客户投资组合的潜在投资选择时，Minich MacGregor将采用广泛的方法，包括检查历史价格和数量数据，查看基金经理过去的表现或公司的财务报表，以及检查周期性价格数据，以试图识别可预测的模式。

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Vahanian & Associates Financial Planning, Inc.成立于1986年，为非高净值个人和高净值个人提供服务。

该公司为个人提供财务规划、投资管理和咨询服务。通常情况下，该公司希望新客户至少拥有50万美元的可投资资产。

Vahanian是一家收费公司，这意味着其顾问可以通过某些证券交易或销售保险产品，在标准咨询费的基础上获得佣金。虽然这可能会产生潜在的利益冲突，但公司有信托义务始终以您的最佳利益行事。

Vahanian & Associates财务规划背景

Vahanian & Associates Financial Planning成立于1986年。该公司的所有者杰弗里·c·瓦哈尼安(Jeffrey C. Vahanian)也是该公司的总裁。此外，还有两名注册理财规划师(CFPs)在这家公司工作。

对于投资管理服务，公司会根据你管理的资产(AUM)收取一定比例的费用，通常是1.25%。对于财务规划和咨询服务，该公司将收取每小时250美元的费用。这些费用是不可协商的，除非在非常有限的情况下。

Vahanian & Associates财务规划投资哲学

Vahanian & Associates Financial Planning通常投资于共同基金和交易所交易基金(etf)，前提是这些证券符合客户的风险承受能力和整体水平投资的目标。该公司还可能在较小程度上投资于个人股票和固定收益证券。

在决定投资对象时，公司会考察基金的历史表现、管理和投资风格，以及其他基本因素。来确定恰当的资产配置，顾问会考虑客户的风险承受能力、投资目标、时间范围、收入需要及税务情况。

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Sage Hill Advisory and Management, LLC自2009年以来一直为萨拉托加斯普林斯地区的客户提供投资建议。它所有的个人客户都有很高的净值。Sage Hill的最低账户金额为100万美元，也是榜单上所有公司中最高的，不过这一要求是可以免除的。

除了投资管理，该公司还为客户提供财务规划和咨询服务。有时，该公司还可能为各种类型的养老金计划提供咨询服务。

Sage Hill的一些顾问单独获得了以佣金为基础销售金融产品的许可，这产生了潜在的利益冲突。然而，这家以收费为基础的公司仍然有受托责任，在任何时候都要为客户的最大利益行事。

Sage Hill咨询和管理背景

Sage Hill咨询管理公司成立于2009年。该公司的主要所有者是菲利普·j·托弗尔和弗兰克·m·安塔莱克，他们也是该公司的顾问。Toffel是该公司的首席执行官兼管理合伙人，而Antalek是一名律师特许财务顾问(ChFC)他是该公司总裁兼首席投资组合策略师。

投资顾问服务的费用是按您所管理资产(AUM)的一定百分比收取的。利率从0.6%到1.35%不等。理财规划服务通常收取固定费用，从5000美元到50万美元不等。

Sage Hill咨询与管理投资哲学

Sage Hill咨询和管理公司主要投资于共同基金、股票、债券、固定收益、债务证券、交易所交易基金(etf)、房地产、对冲基金、第三方资金管理公司、房地产投资信托基金(REITs)、包括年金、私募和政府证券在内的保险产品。

Sage Hill的顾问在评估证券时采用基本面分析。基本面分析是通过分析一家公司的资产负债表、管理层和其他财务文件，而不是只关注股价的波动，来判断公司内在的经济价值。

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Sterling Manor Financial, LLC自2006年以来一直是纽约州的投资顾问。它的客户既有非高净值人士，也有高净值人士，还有慈善组织。

该公司提供投资组合管理服务包装费计划这意味着所有经纪、管理和顾问费都被合并成一个单一费率。该公司还提供多种财务规划和咨询服务，包括退休计划。该公司通常不会对新客户规定最低账户规模。

某些斯特林庄园顾问是一家公司的注册代表经纪自营商，这意味着他们可以通过进行证券交易赚取佣金。此外，一些顾问还单独获得销售保险产品的许可，这也可能产生佣金。这些佣金产生了潜在的利益冲突，但以收费为基础的公司仍然受到信托义务的约束，始终以您的最佳利益行事。

斯特林庄园财务背景

Sterling Manor Financial成立于2006年。目前，其主要所有者是合伙人Stephen M. Kyne、Stephen A. Jenkins和Adam F. Doig。这三人组的每个成员都在该公司担任顾问。Kyne是一名注册理财规划师(CFP)， Doig拥有认证长期护理(CLTC)资格，Jenkins是一名认证资产管理专家(AAMS)。

斯特林庄园以资产管理规模的百分比计算投资管理费。具体的比例可以协商，但不会超过每年2%。财务规划咨询客户将被收取250至2000美元的固定费用，或每小时75至250美元的费用。

Sterling Manor金融投资理念

Sterling Manor Financial为每位客户提供的投资方法都使用了现代投资组合理论(MPT)的原则，该理论认为，针对特定风险水平优化投资组合的最佳方法是在许多不同的资产类别中进行广泛的分散投资。

Sterling Manor投资组合中使用的证券可能包括共同基金、固定收益证券、年金、股票、交易所交易基金(etf)或通胀保值/通胀挂钩国债等保险产品。

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Continuum Wealth Advisors, LLC是一家成立于2010年的小型财务顾问公司。该公司的客户群包括非高净值和高净值个人，以及养老金和利润分享计划。

该公司提供财务规划服务，以及投资管理、退休计划咨询和外部顾问的选择。Continuum的最低关系规模为10万美元，不过这是一项可豁免的要求。

作为一个收费公司，这里的一些顾问可能会从销售保险产品中赚取佣金，从而产生潜在的利益冲突。尽管如此，由于其首要的受托责任，公司在法律上被要求为客户的最大利益行事。

Continuum Wealth Advisors背景

Continuum Wealth Advisors成立于2010年。该公司主要由蒂莫西·史密斯(Timothy Smith)所有，他同时担任首席执行官兼首席合规官(CCO)。史密斯还是该公司财务顾问团队的一员，其中包括一名特许退休计划专家(CRPS)，一名认可资产管理专家(AAMS)1名注册会计师(CPA)和1名特许金融分析师(CFA)。

该公司的管理费通常占你管理的总资产(AUM)的0.3%至1%。这些费用包括投资管理和财务规划服务。只有在有限的情况下，公司才会为财务规划收取单独的费用。

Continuum Wealth Advisors投资哲学

Continuum Wealth Advisors主要将客户资产投资于共同基金、交易所交易基金(etf)、债务证券、权益性证券以及独立投资经理。

Continuum在大多数情况下以长期视角投资资产，尽管它可能会根据客户的要求监督短期交易，或为了重新平衡客户的投资组合以达到其目标资产配置的目的。

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萨拉托加财富顾问有限责任公司为非高净值和高净值个人提供服务。这是一家只收取费用的公司，因为它的所有薪酬都来自客户支付的费用。

萨拉托加财富顾问公司提供项目组合管理、投资咨询、财务规划及外聘经理甄选服务。该公司不维持任何类型的最低账户，所以严格来说任何人都可以成为客户。

萨拉托加财富顾问背景

萨拉托加财富顾问公司成立于2003年。该公司的主要所有者是杰弗里·a·特罗布里奇(Jeffrey A. Trowbridge)，他帮助创立了该公司，并担任其唯一顾问。

理财计划费可以是6000美元到7.5万美元之间的固定费用，也可以是85美元到450美元之间的小时费用。你支付的确切价格取决于所需服务的范围和你的财务状况的复杂程度。投资管理费是根据资产管理规模的一定比例收取的，通常在0.25%到1%之间。

萨拉托加财富顾问投资哲学

萨拉托加财富顾问公司致力于为每位客户量身定制投资策略，与他们坐下来，确定他们的风险承受能力、财务需求、投资目标、时间范围和其他相关因素。该公司获取这些信息，并利用它来创建资产配置和战略，这是最能在长期取得成功的。

Saratoga Wealth Advisors通常投资于交易所上市证券、场外交易证券、外国发行人、认股权证、公司债务证券、商业票据、定期存单、市政证券、可变年金、共同基金、政府证券、证券期权合同、商品期权合同等等。

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Lee投资管理有限责任公司自1998年以来一直在萨拉托加斯普林斯开展业务。与榜单上的许多公司一样，该公司的客户既有非高净值人士，也有高净值人士。

该公司主要为客户提供资产管理、财务规划和咨询服务。通常情况下，与该公司合作至少需要25万美元的可投资资产，但少于25万美元的客户也可能被接受。这是一家只收手续费的律所。

李氏投资管理背景

Lee投资管理公司由James W. Lee于1998年成立，他也是该公司的总裁、主要所有者和唯一顾问。Lee是注册理财规划师(CFP)。

这家公司按资产管理规模的一定比例收取投资管理费，费率从1%到1.2%不等，具体取决于投资组合的价值。对于资产超过50万美元的客户，具体比例可以协商。对于财务规划服务，该公司将收取每小时250美元的费用，最低500美元。

李投资管理投资理念

Lee投资管理公司为每个客户量身定制投资策略，并以战略资产配置为中心。战略性资产配置的目标是投资于许多不同的资产类别，这样你可以最大限度地减少风险敞口，同时最大限度地提高长期成功的机会。

该公司为客户提供股票、交易所交易基金(etf)、公司债务证券，商业票据，定期存单、市政证券、投资公司证券和美国政府证券。