SoFi自动化投资评论

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SoFi在学生贷款再融资、抵押贷款和个人贷款领域颇有名气，该公司将业务扩展到财富管理领域，其方法被定义为“由技术驱动，由顾问指导”。然后，在2021年6月1日，这家总部位于旧金山的公司的股票开始在纳斯达克交易，其股票在上市首日暴涨了12%。

SoFi的投资管理服务，SoFi Invest，提供名为自动化投资的机器人顾问服务。机器人顾问是提供在线投资账户和建议的服务。它们是昂贵的替代品财务顾问公司。这些服务通常是在线或移动的，这使得机器人顾问有用且容易获得。

SoFi自动化投资的与众不同之处在于它既没有管理费，也没有最低投资额。

最适合

当前索菲用户;既想要人类顾问又想要机器人顾问的投资者;开始投资者的最低存款额很低

缺点

SoFi自动化投资不提供税收损失收获，这将应纳税账户的税收降至最低;伟德亚洲官网vc对于高投资者来说，这可能导致较低的回报

定价:SoFi自动化投资的成本是多少?

选项名称	管理费	最低余额	特性
索菲自动化投资	0.00%	＄1

索菲自动化投资

管理费

0.00%

最低余额

＄1

特性

SoFi自动化投资的主要卖点，尤其是对新手投资者来说，是其收费结构——或者说缺乏收费结构。目前不收取任何管理费。

这使得人们很容易投资，而不用担心他们的回报被费用吞噬。也没有交易，转帐或佣金。你必须支付投资带来的费用交易所交易基金但这些基金的价格通常较低。这些低成本有助于最大化你的回报率，而不必花费额外的钱。

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SoFi自动化投资的投资策略

投资组合由etf组成。etf是一种受欢迎且负担得起的投资方式。它们代表着不同的投资群体，或资产类别，其运作方式就像税收较低的共同基金。伟德亚洲官网vcSoFi主要投资于被动资产。这些资产是稳定的，很少偏离基准指数。它们的回报率较低，但费用也较低。

该公司与20多种不同的资产类别合作，包括债券、股票和其他投资指数的变化。这种多样性创造了个性化和多样化的投资组合。投资于多种不同的资产有助于最大化收益和最小化损失。在这种情况下，一项投资在糟糕的一周，你仍然可以从你的其他投资中获得一些回报。

这些投资组合基于你的年龄、收入、资产和风险承受能力。在创建这些投资组合时，SoFi还考虑了您的储蓄目标。它提供了一个风险模拟计算器，以帮助您进一步了解您的投资组合。如果需要，改变你的风险承受能力将改变投资组合和实现目标的时间线。

根据你的投资价值是否从最初的投资组合中改变，投资组合会按月或按季度进行检查。如果有，你的投资组合就会自动重新平衡。你投资组合中的etf组合会根据你的风险承受能力及其价值进行调整。

例如，如果你的首选投资组合中70%是股票，30%是债券，那么SoFi就会将投资基金保持在这个水平。如果股票超过70%，一些股票将被出售，更多的债券将被购买，以重新平衡投资组合。这避免了高价值资产突然下跌时的恐慌。再平衡意味着风险因素保持在较低水平。

SoFi监控市场，并提供不同etf的预测，以了解它们的表现。这种长期监督可以让你准确地衡量你的投资组合的进展。这些作品集是为您量身定制的，可以最大限度地帮助您实现目标。

关键特性

当使用SoFi进行投资时，其个性化的投资组合将根据您的金融背景和风险承受能力而设计。这种对投资者的关注使机器人顾问成为那些刚刚开始投资的人的一个很好的选择。自动再平衡和市场预测使你能够长期投资。

该公司的合格和许可顾问也在那里提供帮助。他们的工作是为了你的最大利益，并回答你的问题，没有额外的费用。这有助于他们更容易地过渡到投资界。

SoFi自动化投资是为谁服务的

这是一个不错的选择，对于那些优先获得基本投资计划，而不把钱给收费的新手投资者。SoFi拥有其他机器人顾问提供的许多服务，还可以免费访问实时顾问。有了这种组合，你就能获得私人和不干涉的体验。你可以在不支付任何费用的情况下进行长期投资，同时学习更多的投资知识。

为了帮助您确定SoFi是否适合您，它提供了一个顾问的免费咨询，在此期间您可以了解更多的服务，并决定它们是否适合您的需求。

如果您是SoFi的现有客户，您可以使用您的现有账户，从使用SoFi借款到使用它们投资更容易。

SoFi自动化投资是如何运作的

创建一个帐户，你只需要1美元。然后，你分享你的年龄、收入、资产和财务目标。你的投资组合将基于这些因素。风险水平可以随时调整，以改变您的投资组合和时间表。一般来说，时间越长，风险越大。

然后，你就可以开立账户，并从你的银行账户中存入资金。一旦账户和银行得到授权，你就可以开始投资了。

当你继续投资时，你的投资组合的进展和预测都会受到监控。投资组合的变化是基于当前投资的表现。如果投资价值偏离了你的投资组合，它将自动重新平衡。

SoFi通过一个简单的开始过程，提供了一个快速和简单的方式进入投资。自动的投资组合再平衡和个性化的投资组合允许不干预的投资方式。如果你有任何问题或想了解更多，现场顾问会帮助你。

问题是什么?

与其他机器人顾问不同，SoFi不提供直接索引或税收损失收获．这些功能将税收损失最小化，最大化你的回报。伟德亚洲官网vc所以如果你投资了一大笔钱，你还是要交这些税。伟德亚洲官网vc

虽然SoFi自动化投资是免费的，但它的其他服务——包括其他投资服务和贷款和贷款再融资等核心服务——可能会有自己的费用和利率。因此，如果自动化投资证明是通向其他SoFi服务的门户，一定要仔细看看这些服务可能会花费你多少钱。

竞争:SoFi自动化投资的叠加

SoFi财富管理提供有竞争力的价格和服务。它的收费远低于传统咨询公司，后者的费率可能高达1.50%。

在拥有机器人顾问和现场顾问服务方面，SoFi并不是唯一一家提供这类服务的公司。Betterment没有最低账户和税收损失收获，也可以提供高回报的投资。但成本较高，管理费为0.25% - 0.40%。

Wealthfront的价格与SoFi竞争。它的手续费是0.25%，最低存款为500美元，略高一些。它还提供税收优化投资和更多账户选择，但没有实时顾问服务。不过，这些费用和最低收费标准都不符合索菲的标准。

施瓦布智能组合没有管理费用，无论最低余额。它还提供不同的资产类别供投资。但它的最低存款为5000美元，这在财务上不如SoFi的1美元存款。

总的来说，SoFi以低收费提供高质量的服务。结合现场顾问、多样化的投资组合和可承受的成本，该领域对其他机器人顾问的竞争非常激烈。

Robo-Advisor	管理费	最低余额	最适合
	0.00%	＄1	《世界粮食不安全状况》报告用户当前 同时需要人类和机器人顾问的投资者 最低存款额较低的首次投资者
	0.25%	500美元	投资者希望尽量减少费用 不需要人类顾问的投资者
	0.25% - 0.40%	＄0	储蓄余额较低的首次投资者 基于目标的投资者

底线:你应该使用SoFi自动投资吗?

SoFi进入金融行业已有多年，但在投资领域相对较新。在很短的时间内，它成功地以低廉的费用和优质的服务吸引了人们的注意。该公司提供技术工具，同时提供个性化的体验。通过不干涉的方式，你会更了解投资。对于那些刚开始投资的人来说，这可能是一个不错的选择。

寻找顾问的建议

• 有时候，一个偶尔有人类指导的机器人顾问并不能胜任。如果你也是这样让我们帮你找一位传统的财务顾问．做个小测验，剩下的我们来做。我们将为您安排3位您所在地区的顾问，他们符合您的喜好和财务需求。然后我们会帮你联系这些顾问，帮你找到合适的人。
• 在选择理财顾问时，要牢记自己的目标和需求。你是否在供孩子上大学的同时也在为买房存钱?找一个可以帮助你的顾问。它有助于问顾问的问题了解他们的资历和经验，以更好地确定他们是否适合你。