南德克萨斯州货币管理有限公司
在奥斯汀，布伦纳姆，科珀斯克里斯蒂，达拉斯，休斯顿和圣安东尼奥设有办事处，南德克萨斯州货币管理（STMM）在地理上都登上了自己的名字。该公司总部位于圣安东尼奥（San Antonio），管理着近34亿美元的资产酌情基础。
该公司为个人服务 - 既高净值而不是 - 信托，遗产，基金会，捐赠，慈善组织，公共和私人退休计划，银行信托部门，公司和合作伙伴关系。
STMM都在Smart伟德ios appAsset的顶级财务顾问名单上圣安东尼奥（第1号）和德克萨斯州（第6号）。
南德克萨斯州货币管理背景
Jeanie Wyatt left her job as an executive at a large regional Texas bank to start STMM in 2000. Named by Barron’s Magazine as one of the Top 100 Women Financial Advisors from 2015 to 2018, Wyatt still works at the firm as CEO and chief investment officer. Through Baruch Management, LLC, she owns and controls the firm.
南得克萨斯州货币管理哪些类型的客户接受？
如前所述，STMM与个人，信托，遗产，基金会，捐赠机构，慈善组织，公共和私人退休计划，公司，合伙企业和银行信托部门合作。根据SEC数据，其个人客户群几乎在拥有高净值的人和没有的人之间平均分配。
STMM还与银行信托部门一起担任子顾问。
南德克萨斯州货币管理最低帐户规模
该公司通常需要为单独管理帐户提供最低1,000,000美元的投资。它还具有最低年费，在较低的投资水平上可能不会具有成本效益。也就是说，该公司可以自行决定放弃或降低其最低限度。
南得克萨斯州货币管理提供的服务
STMM主要提供投资管理服务。它们包括资产分配，投资组合建设和管理，定期报告和年度绩效分析。对于拥有至少2000万美元的客户，该公司将延长更多服务，包括独立外部投资经理的投资策略。
客户无需额外费用，客户可以收到有限范围的财务计划。通过STMM家庭办公室，有限责任公司，还提供了非投资咨询服务，例如账单薪酬和预算，现金流计划，文档管理和存储，慈善计划和财富转移计划。
南德克萨斯州货币管理投资理念
STMM通常提供五种投资策略：
- 核心权益策略 - 纪律处分多样化跨越价值和增长，行业和行业，资本化（公司规模）和个人股票
- 固定收益策略 - 为应税和免税帐户投资高质量的高评级债券
- 集中持有 - 降低一些具有定制多元化策略的集中和低基质库存客户的投资风险
- 平衡和保守的帐户 - 将核心股权和固定收益策略结合在不同的分配中，以满足客户的需求和风险
- ETF解决方案 - 投资于较小帐户或较小股票或固定收益分配的较小帐户的ETF和债券资金（通常为$ 250,000或更少）
为了确定股票投资，该公司使用了两个屏幕，它已经开发了通过大约17,500家公开交易公司的数据库过滤的。该公司表示，其“价值屏幕”试图“识别以低价到现金流量的交易股票，但稳定了导致估值较低的业务弱点”，而其“增长屏幕”试图“确定具有加速收益和收入增长率的股票”。
南德克萨斯州货币管理下的费用
像大多数投资顾问一样，STMM会根据客户管理中的一定比例（AUM）收取管理费。它还收取最低年费。最低费用和费用都可以根据公司的酌处权进行谈判。但这是每个投资策略的标准分层费用时间表和年费最低：
| 策略：公平，平衡，债券投资组合 | |
| （最低年费：$ 10,000） | |
| AUM | 年费 |
| 第一笔$ 200万美元 | 1.00％ |
| 下一个800万美元 | 0.50％ |
| 1000万美元和更多 | 0.35％ |
| 策略：仅债券投资组合 | |
| （最低年费：$ 8,000） | |
| AUM | 年费 |
| 第一笔$ 200万美元 | 0.40％ |
| 下一个800万美元 | 0.25％ |
| 1000万美元和更多 | 可以协商 |
南德克萨斯货币管理奖和认可
如前所述，Barron的杂志已将怀亚特（Wyatt）列入了2015年至2018年的前100名女性财务顾问名单。它还在2018年将她命名为前100名独立投资顾问。
此外，该公司将其加入了Informa Investment Solutions对本十年的顶级枪支的综述。
要注意什么
如前所述，STMM提供有限范围的财务计划，无需额外费用。但是客户必须要求它。如果您需要广泛的帮助，该公司可能会推荐其STMM家族会员的服务。这可能会带来利益冲突，尽管该公司表示所有雇员“欠总体受托人对客户的关怀，忠诚，诚实和真诚的义务。”
披露
在过去的十年中，STMM在其最新的SEC文件中没有法律或纪律处分。
向南德克萨斯州货币管理开设帐户
要联系STMM，请致电其免费电话：（866）805.1385。或者，您可以通过其网站发送消息：http：//www.stmmltd.com/contactus。
南得克萨斯州的货币管理在哪里？
总部位于700 N. Saint Mary's，Suite 100，圣安东尼奥，德克萨斯州78205。
其他办公室是：
- 湖上的5000个广场，套房170，德克萨斯州奥斯汀78746
- 德克萨斯州布伦汉姆南奥斯汀街1207号77833
- 921 N. Chaparral Street，Suite 112，Corpus Christi，德克萨斯州78401
- 1901 N. Akard Street，德克萨斯州达拉斯75201
- One Riverway，777 S. Post Oak Lane，套房2055，德克萨斯州休斯敦77056
截至本文撰写，所有信息都是准确的。
