密歇根州南菲尔德的顶级财务顾问

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位居榜首的Plante Moran Financial Advisors LLC是一家财富咨询公司，其客户包括个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织、政府实体、企业、家族有限合伙人(lp)和家族/私人基金会。2020年9月初，PMFA被CAPTRUST Financial Advisors收购。

对于投资组合管理服务，该公司通常会根据你资产的市场价值，从你的资产管理总额中收取0.25%至0.90%的费用。财务规划费用通常每小时收取110美元至450美元。

Plante Moran是一家费用的公司，这意味着其顾问可以通过某些证券交易或销售保险产品来获得标准咨询费的顶级委员会。虽然这可能会产生潜在的利益冲突，但该公司对客户的最佳利益始终采取信托义务。

公司的顾问团队包括注册理财规划师(CFPs)和特许金融顾问(CFAs)。

Plante Moran财务顾问背景

Plante Moran Financial Advisors成立于1993年。除了南菲尔德和密歇根州的其他地方，该公司还在科罗拉多州、伊利诺伊州和俄亥俄州以及中国、印度、日本和墨西哥设有办事处。

该公司提供投资管理、一般财务规划、财富管理、遗产规划，审计，税务准备和咨询服务。Plante Moran通常施加至少500,000美元的账户，但它可能会自行决定放弃这一要求。

Plante Moran财务顾问投资哲学

Plante Moran在构建客户投资组合时，通常投资于许多不同类型的证券。这些基金包括开放式共同基金、交易所交易基金、集体信托、定期存单，有限的伙伴关系利益，有限责任公司的利益，证券，对冲基金和其他替代投资的选择合同。

Plante Moran使用专有模型来分析投资选择，并试图发现被低估的证券。这个模型会考虑到统计数据市盈率，股息收益率，价格对账面比例等，制定可与历史平均值相比的市场估值。该公司不时可以建议将客户的投资组合中的一部分或全部分配给独立投资经理的建议。

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仅限费用推进资本管理，Inc。与个人合作，高净值个人合作，养老金计划，慈善组织，其他投资顾问和公司。

通常，该公司希望新客户对不同的服务拥有不同数量的最低资产。对于投资管理和财务规划服务，该公司收取您管理的资产(AUM)的比例从0.65%到1.00%。该公司可能还会根据其他因素决定谈判一份不同的收费协议。

ACM的建议团队在若干办事处传播。Southfield的团队包括专业名称的工作人员，如认证的金融计划（CFP），特许财务顾问（CFA），特许替代投资分析师（CAIA）和注册会计师（CPA）。

资本管理

提前资本管理成立于1986年。该公司由控股公司先进资本集团公司拥有，该公司拥有四名业主。主要所有者是ACG员工股票所有权计划，而少数股东所有者包括John Shoemaker，Raymond Rathka和Robert Cappelli。

该公司提供财务规划为个人和退休计划的投资咨询服务。

推进资本管理投资哲学

提前资本管理通常投资共同基金和交易所交易资金（ETF），因为这些证券适合客户的风险耐受性和整体投资的目标。该公司还可能使用另类投资作为进一步分散投资组合的一种方式。

在决定投资的资金时，该公司考虑其风险调整后的绩效，规模，经理任职，晨星评级和新投资者的可用性等因素。从那里，公司的投资委员会将进一步分析和缩小批准资金清单的期权。确定正确的资产配置，顾问将考虑客户的风险容忍，投资目标，时间地平线，收入需求和税收情况。

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Telemus Capital，LLC与个人和高净值的个人合作，汇集投资车辆，养老金计划，慈善组织，政府实体和公司。Telemus的团队包括经过认证的金融规划师（CFP），特许金融顾问（CFAS），注册会计师（CPA）和认可的财富管理顾问（AWMAS），名称为一些代表的名称。

该公司没有最低账户，但它确保每户3,750美元的年费。请注意，这最小可能导致Telemus的服务对低余额保持成本。

对于投资管理服务，该公司通常将收取0.55％至1.25％的投资资产。财务规划费用通常包括在此速度中。但是，该公司可以决定为特别复杂的情况收取独立费用。

Telemus资本背景

Telemus Capital由Focus Operating, LLC全资拥有，该公司本身是Focus Financial Partners, LLC(金融服务控股公司)的全资子公司。

该公司为客户提供投资咨询和财务规划服务，以及养老金和其他合格退休计划的咨询服务。

Telemus资本投资哲学

Telemus Capital投资流程的一个关键方面是将其策略与个人因素相匹配，比如你的时间期限、对流动性的需求、风险承受能力和投资目标。对于大多数客户，该公司采用以下几种模型策略中的一种:“仅收入”、“保本”、“保守”、“保守收入”、“适度”、“平衡”、“积极”、“极端积极”和“仅增长”。

在每个模型策略中，不同资产类别(股票、固定收益证券、另类投资、现金)的配置比例将有所不同，这取决于它所遵循的风险状况。每个模型都将包含一些个体的组合股票，个人债券，共同基金，交易所交易资金（ETFS），替代投资还有其他潜在的投资。

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金融规划中心的个人客户分为个人客户和高净值个人客户。它还为养老金、利润分享、计划、信托、地产和慈善组织提供服务。与财务规划中心合作不需要最小的投资组合规模。

作为一个收费公司，一些顾问可能从某些交易中赚取佣金，从而创造了潜在的利益冲突．也就是说，该公司始终有信托责任，以其客户的最佳利益行动。投资管理服务的费用往往均按管理层（AUM）的资产的0.30％和1.20％。财务规划费用经常根据具体情况确定，但大多数客户被收取初始费用，即在1,500美元到3,000美元之间。从那里，您的费用的剩余时间将是可转让的固定或每小时率。

该团队包括注册理财规划师(CFPs)、注册离婚财务分析师(CDFAs)和特许金融分析师(CFA)。

财务规划背景中心

财务规划中心成立于1985年。该公司在马修车库和蒂莫西·威曼有两名主要业主。其所有权集团由其他人四舍五入：Sandra Adams，Laurie Renchik，Nick Defenthaler，Angela Palacios，Matthew Trujillo和Lauren Adams。

该公司提供全面的财务规划服务，以及投资管理对它的客户。

财务规划投资哲学中心

财务规划中心使用积极管理的共同基金和被动型管理交易所交易资金（ETF）作为其投资组合的核心。这允许世界各地的工业部门固有化。该公司还可以投资个人股票或债券，封闭式共同基金，结构化票据，对冲基金和其他替代投资．

skyyak Wealth LLC为客户提供投资建议，客户包括个人、公司和高净值个人及其各自的信托和地产业务;慈善基金会;以及个人退休账户。与该公司合作的最小投资组合规模是20万美元。

SkyOak Wealth是一家收费公司，它的一些顾问持有保险代理执照，如果客户选择通过他们购买保险产品，他们可能会获得佣金。虽然这造成了潜在的利益冲突，但skyyak财富有责任在任何时候都以客户的最佳利益行事。

这个团队包括经认证的财务计划者（CFP）．

SkyOak财富背景

SkyOak Wealth LLC成立于2006年，由Brandt Holdings Corp、Agility Partners, Inc.、Simmons Holdings Corp.和Kenneth G. Brandt可撤销生前信托(Kenneth G. Brandt Revocable Living Trust)所有。

公司为客户提供财富管理、投资管理、综合理财规划、退休计划咨询、理财咨询、家族理财等服务。

天耀财富投资理念

天耀财富基于客户的风险容忍度、目标和时间范围构建投资组合。在评估证券时，它主要采用基本面分析。基本面分析是通过分析一家公司的资产负债表和其他财务文件，而不是只关注其股价的走势，来辨别公司的内在经济价值。

该公司可以在股票中完成证券交易;市政，政府和公司债券;投资公司产品（即共同资金，交易所交易资金，封闭式基金），替代投资等。

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CIG Asset Management与个人，高净值个人，集合投资车辆和养老金计划的合作。该公司的团队不包括一个认证的金融计划者（CFP），一个特许生活保险人(CLU)和一名注册退休顾问(CRC)。

该公司对其服务施加了10万美元的最低账户规模。

某些CIG顾问是a经纪自营商，这意味着他们可能会赚取基于交易的费用。此外，一些顾问被单独授权销售保险产品，这也可能产生佣金。这些基于交易的佣金产生了潜在的利益冲突，但公司确实存在受到其信托义务的约束总是以客户的最大利益行事。

CIG计算投资管理费用占你的资产管理规模的比例在0.80%到2.50%之间。理财规划和咨询客户将被收取2500美元到1万美元的固定费用。这些价格可以协商，并根据所提供服务的范围和复杂性而有所不同。

CIG资产管理背景

CIG资产管理公司由Osman R. Minkara于1997年成立。它是CIG Capital Advisors的全资子公司，而CIG Capital Advisors则归明卡拉所有。

CIG提供基于收费的投资管理和全面财务规划或咨询。

CIG资产管理投资哲学

CIG资产管理公司的投资方式是以战略资产配置．这种做法包括为各种资产类别设定长期配置目标，并在必要时定期重新平衡投资组合，以实现这些目标。该公司将与客户合作，以建立适当的风险水平和要求的回报率。只有这样，它才能相应地把这些目标分配放在一起。

CIG投资组合中使用的证券可能包括现金、固定收益、国内和国际股票、期权、房地产投资信托(REITs)、大宗商品和其他另类资产。该公司可以投资共同基金或交易所交易基金(ETFs)，以提供内置多元化的资产类别覆盖。

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ELE咨询服务是一家收费公司，没有最低账户规模。它主要与非高净值人士合作，不过也有一些高净值客户。它的机构客户包括慈善机构、公司和投资俱乐部。

投资管理费是根据所管理资产的百分比计算的。固定收费和按小时收费也被使用。一些顾问通过出售证券赚取佣金。这是一种利益冲突，但顾问必须以客户的最大利益行事。

ELE咨询服务背景

ELE成立于2010年。它的所有者是埃利斯·里德尔，他也是该公司的首席合规官。

服务包括投资监督服务、投资策略、资产配置、资产选择、财务规划、人寿保险，退休计划和大学计划。

ELE咨询服务投资策略

基本分析是ELE顾问做出投资决策的基础。

使用长期和短期交易。公司使用的具体证券包括股票、债务证券、固定收益证券、共同基金、etf、房地产基金(包括房地产投资信托基金)、年金、期权等。

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Lumin Financial，LLC向客户提供投资建议，包括个人，高净值个人，养老金计划和慈善组织。与公司合作的最低投资组合规模为250,000美元。

卢明金融是一家收费公司，一些卢明顾问获得了销售保险产品的许可，比如年金．虽然这造成了潜在的利益冲突，但路明负有信托责任，在任何时候都要以客户的最佳利益行事。

投资咨询服务的费用是管理（AUM）资产的百分比，从0.25％到1.75％。401（k）计划参与者的费用可能占投资资产的0.80％，但将通过您的计划赞助商谈判确切的费率。

该团队包括持有认证金融计划者（CFP）等标准等的工作人员认可的投资信托(AIF)。

Lumin金融背景

Lumin Finational成立于2000年。该公司的唯一所有者是Victor Hayes Hicks II。希克斯是该公司的两个顾问之一，他是一名经过认证的金融计划者（CFP）和认可的投资信托（AIF）。

此外，该公司还为客户提供财务规划和咨询服务自由投资咨询服务．对于某些客户来说，该公司还可以为退休计划提供咨询401 (k)计划参与者。

财务规划服务可能需要固定或每小时费用。如果固定，费用将最终从1000美元到10,000美元的任何地方。如果每小时，费用将在150美元到350美元之间。

路明金融投资理念

Lumin Financial在评估证券时主要采用基本面分析。基本面分析是通过分析一家公司的资产负债表和其他财务文件，而不是只关注其股价的走势，来辨别公司的内在经济价值。

该公司创建了对每个客户的目标和风险级别定制的投资组合。在构建投资组合时，该公司寻求高回报和股息的公司的股票证券。此外，该公司认为多样化是实现特定风险水平的最佳回报所需的关键因素。